本報記者 余俊毅
8月23日晚間,中國信托登記有限責任公司披露稱,根據(jù)中國信登信托產品登記及信托受益權定期報送等相關數(shù)據(jù)顯示,截至2022年上半年末,資金信托投資者數(shù)量已達133.26萬個,較年初增長5.64%,總體呈平穩(wěn)增長態(tài)勢。
個人投資者對信托產品
認可度提升
“隨著我國居民財富穩(wěn)步增長,疊加投資者教育的逐步深入,投資者對于信托公司服務的體驗感不斷提升,個人投資者對信托產品的認可度持續(xù)增強,信托產品依然是投資者重要的財富管理及傳承工具。”用益信托研究員帥國讓告訴《證券日報》記者。
具體來看,截至2022年上半年末,信托業(yè)資金信托投資者中,個人投資者共127.88萬人,較年初增長5.54%;金融機構投資者共2138個,較年初下降16.84%。
資金來源方面,金融機構仍是最主要的資金來源,但其投資規(guī)模和占比進一步收縮。截至2022年上半年末,存量資金信托中金融機構、金融產品、非金融企業(yè)和個人投資規(guī)模占比分別為29.79%、26.68%、17.75%和25.78%,其中,在壓降融資類信托和通道業(yè)務的政策引導下,來自金融機構的資金規(guī)模持續(xù)下降,金融機構投資規(guī)模較年初下降10.88%,較一季度末環(huán)比下降6.60%;投資規(guī)模占比較年初下降3.28個百分點,較一季度末環(huán)比下降1.82個百分點。金融產品投資規(guī)模占比保持上升趨勢。其他機構和個人投資規(guī)模占比保持相對穩(wěn)定。
從增量資金信托來看,2022年二季度各類投資者投資資金信托規(guī)模為7062.51億元,同比下降19.41%。其中,金融機構、金融產品、其他機構和個人新增投資占比分別為24.92%、17.68%、23.73%和33.67%,個人投資是最主要的新增資金來源。與去年同期相比,金融機構投資規(guī)模同比略有下降;金融產品和個人投資規(guī)模下降明顯,降幅分別為27.58%和40.79%,顯示其風險偏好有階段性變化;其他機構投資規(guī)模同比增長36.02%。
從資金信托投資者數(shù)量來看,雖然目前投資者數(shù)量達133.26萬個,較年初增長5.64%,但相較于一季度,當季僅凈增加4771個,增幅為0.36%,環(huán)比增幅明顯收縮。分類來看,金融機構類投資者數(shù)量環(huán)比降幅為8.94%;金融產品類環(huán)比提升6.28%;其他機構類環(huán)比提升1.19%;個人投資者環(huán)比提升0.22%。與以往年份的逐季增長不同,當季個人投資者數(shù)量增幅趨緩;與年初相比,金融機構類和金融產品類增減數(shù)量也變動顯著,分別下降16.84%、增長18.65%。
信托機構
需積極提高主動管理能力
信托產品越來越受個人投資者青睞,這與信托業(yè)持續(xù)提升主動管理能力、積極回歸本源業(yè)務、大力發(fā)展服務信托有密不可分的關系。從今年中國信托業(yè)協(xié)會公布的2022年一季度行業(yè)發(fā)展數(shù)據(jù)上也能看出信托功能正在回歸本源。
根據(jù)2022年一季度中國信托業(yè)發(fā)展數(shù)據(jù)顯示,截至一季度末,集合資金信托和管理財產信托規(guī)模和占比同比有所提升,而單一資金信托相關數(shù)據(jù)則持續(xù)下降。從信托資產功能來看,投資類信托與融資類信托“一升一降”的趨勢延續(xù)。截至一季度末,投資類信托同比增長22.10%;占比為42.45%,同比上升8.05個百分點,居信托資產功能各分類之首。融資類信托規(guī)模同比下降24.00%;占比為16.79%,同比下降5.07個百分點。
普益標準相關報告認為,信托資產功能結構的變化,主要緣于信托公司在監(jiān)管要求和風險壓力下對融資類信托規(guī)模的持續(xù)壓降,以及在業(yè)務轉型過程中對各類投資信托業(yè)務的大力發(fā)展。未來,在新的信托業(yè)務分類導向下,信托資產的投資功能將得到進一步發(fā)揮。
對于未來信托公司的發(fā)展方向,暨南大學南方高等金融研究院副院長陳創(chuàng)練對《證券日報》記者表示,第一,在滿足監(jiān)管要求的前提下,信托機構要積極提高主動管理能力,尋找新的投資標的,拓展標準類業(yè)務類型和投資方向;第二,創(chuàng)新信托業(yè)務類型,發(fā)展類FOF基金模式的信托產品,可在消費金融信托、城投信托、家族理財信托等方向發(fā)力。
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