今年以來信托業(yè)處罰力度遠超往年 罰單總額超4000萬元

    本報記者 邢萌

    時隔兩個月，中海信托再收一張50萬元的罰單。日前，因原副總裁構(gòu)成受賄罪，反映出公司內(nèi)控措施問題，中海信托被上海銀保監(jiān)局處以50萬元的罰款。引人注意的是，3月份，中海信托曾因兩項業(yè)務(wù)統(tǒng)計錯誤，被中國人民銀行上海分行罰款70.2萬元。最近兩個月里，中海信托相繼被央行、銀保監(jiān)會兩家金融監(jiān)管部門處罰，這在業(yè)內(nèi)頗為少見。

    今年來，個別信托公司因內(nèi)部治理缺位，高管涉及金融犯罪相繼出現(xiàn)。比如，上述事件中的主角中海信托原副總裁魏志剛被終身禁業(yè)，因受賄罪被判刑10年。再如，吉林信托原董事長高福波以受賄罪等罪名被判處20年有期徒刑。

    信托業(yè)協(xié)會在研報中指出，信托公司應(yīng)完善公司內(nèi)部治理機制，規(guī)范高級管理層履職，提升高級管理人員信托專業(yè)素質(zhì)，切實加強高級管理層履職約束，可以嚴防內(nèi)部人控制和侵害受益人合法權(quán)益情形的發(fā)生。

    年內(nèi)罰單總額

    已超4000萬元

    5月13日，上海銀保監(jiān)局披露有關(guān)中海信托及原副總裁魏志剛的兩張罰單。

    相關(guān)罰單顯示，魏志剛利用職務(wù)便利，謀取非法利益，構(gòu)成受賄罪。2008年至2016年，中海信托未能通過有效內(nèi)部控制措施發(fā)現(xiàn)并糾正上述行為，員工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，中海信托被責(zé)令改正并處罰款50萬元；因?qū)χ泻Ｐ磐袉T工行為管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負直接責(zé)任，魏志剛被禁止從事銀行業(yè)工作終身。

    公開資料顯示，江蘇省高級人民法院于2020年1月份披露的相關(guān)判決書顯示，魏志剛因受賄罪被判處有期徒刑10年6個月，并被處罰金50萬元。

    記者發(fā)現(xiàn)，今年3月初，中海信托曾因相關(guān)業(yè)務(wù)統(tǒng)計錯誤被處罰。3月5日，中海信托因固有貸款業(yè)務(wù)統(tǒng)計錯誤及資金信托業(yè)務(wù)統(tǒng)計錯誤，被中國人民銀行上海分行處以警告并罰款70.2萬元。

    從行業(yè)來看，今年來信托罰單頻現(xiàn)，無論是在罰單數(shù)量上還是在金額上，均遠超往年。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，進入2021年來，至少有四川信托、中海信托、興業(yè)信托等10余家信托公司被監(jiān)管部門處罰，總額超4000萬元。而2020年全年只有11家信托公司被罰，總額逾1800萬元。2019年29家公司被罰合計2700萬元。

    某資深信托研究員對《證券日報》記者表示，“個別信托公司因為暴露風(fēng)險遭受了比較大的處罰，導(dǎo)致處罰金額比較高，今年以來的處罰緣由不再像過去聚焦于具體業(yè)務(wù)，更多體現(xiàn)為信息披露、管理等方面，而且對信托公司和責(zé)任人進行雙罰。”

    “這說明信托公司在展業(yè)過程中，存在違法違規(guī)及內(nèi)部治理缺失的事實，監(jiān)管部門主要是通過處罰督促信托公司加強內(nèi)部管理，合法合規(guī)經(jīng)營，防范金融風(fēng)險。”用益信托研究員帥國讓對《證券日報》記者表示。

    有業(yè)內(nèi)人士認為，信托監(jiān)管罰單的目的在于發(fā)揮預(yù)防、補救、改進等作用，引導(dǎo)信托公司更加注重內(nèi)控制度、完善業(yè)務(wù)操作流程，進一步提高業(yè)務(wù)開展的合規(guī)性、項目后期管理和風(fēng)險管控水平。

    吉林信托董事長崗位

    成“燙手山芋”

    今年來，信托罰單背后“引火燒身”的個別高管也引來市場的關(guān)注。

    除了中海信托外，近期吉林信托兩位原董事長的違法犯罪情況引來關(guān)注。5月11日，吉林省延邊朝鮮族自治州中級人民法院依法公開宣判吉林信托第二任董事長高福波貪腐案，認定被告人高福波犯貪污罪、受賄罪、行賄罪、非國家工作人員受賄罪、職務(wù)侵占罪、挪用資金罪，判處有期徒刑20年，并處罰金510萬元，沒收個人財產(chǎn)50萬元，對其違法所得財物予以追繳。

    同日，據(jù)最高人民檢察院官方網(wǎng)站消息，日前，吉林信托第四任董事長邰戈涉嫌貪污罪、受賄罪、國有公司、企業(yè)人員濫用職權(quán)罪一案，經(jīng)吉林省人民檢察院指定管轄，由白城市人民檢察院依法向白城市中級人民法院提起公訴。

    除此之外，今年1月份，中信信托原資本運營二部總經(jīng)理李革嚴重違紀違法被開除黨籍。中信信托給予其開除處分，收繳其違紀違法所得，將其涉嫌犯罪問題移送檢察機關(guān)依法審查起訴，所涉財物一并移送。

    這種形勢下，完善內(nèi)部治理機制、發(fā)展信托文化顯得尤為迫切。帥國讓表示，一方面，應(yīng)進一步完善公司治理機制，強化股東股權(quán)管理工作，尤其是對公司“一把手”的監(jiān)管，加強責(zé)任追究；另一方面，完善內(nèi)控措施，包括管理制度，相關(guān)審批內(nèi)容及流程。

    上述資深信托研究員表示，這提示信托公司需要加強內(nèi)控管理，有效將合規(guī)要求嵌入管理流程，盡職履責(zé)，最大程度地維護好受托人利益。