11家信托公司去年被罰 專家稱嚴監(jiān)管將成常態(tài)

    本報記者 李文 見習記者 張博

    在2020年的最后一天，銀保監(jiān)會官網公布了兩張信托監(jiān)管罰單，江蘇信托和吉林信托雙雙被罰，分別被處以80萬元和140萬元罰款。

    縱觀2020年全年，信托業(yè)仍呈現“嚴監(jiān)管”的主基調。據《證券日報》記者不完全統計，2019年共有29家信托公司被罰，處罰金額總計達2700萬元。而2020年全年，也有共計11家信托公司受罰，處罰金額總計超1800萬元。

    “處罰不是最終目的。”用益信托研究員帥國讓對《證券日報》記者表示，“處罰表明信托公司在經營中存在不合規(guī)、沒盡職等情況。事實上，監(jiān)管部門主要是通過處罰督促信托公司加強內部管理，合法合規(guī)經營，防范金融風險。”

    去年末多家信托被罰

    2020年12月31日，銀保監(jiān)會官網披露了對江蘇信托的處罰公告，江蘇信托因違規(guī)開展融資平臺業(yè)務、違規(guī)為銀行提供通道服務，被江蘇銀保監(jiān)局罰款80萬元。

    同日，吉林信托也因違規(guī)提供隱性的第三方金融機構信用擔保，向監(jiān)管部門報送虛假業(yè)務報告而被罰140萬元。事實上，這并不是吉林信托2020年第一次受到監(jiān)管部門的處罰，早在當年9月份，就因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定報送可疑交易報告被罰款90萬元。值得注意的是，8月份，吉林信托也曾如江蘇信托一樣因違規(guī)為銀行提供通道服務被罰款40萬元。

    事實上，12月份有多家信托公司被處罰。12月24日，銀保監(jiān)會官網公告了兩則關于華能信托的罰單，其中華能信托因違規(guī)提供融資相關服務被罰50萬元。此外，長安信托因合規(guī)管理不到位導致未落實監(jiān)管要求被罰35萬元。

    盡管12月份有大量信托公司被罰，但縱觀2020年全年，對信托公司的處罰卻較2019年有所減少。據《證券日報》記者不完全統計，2020年全年，包括中建投信托、中鐵信托、江蘇信托在內的共11家信托公司因各種違規(guī)事實被處罰，受罰金額合計超過1800萬元。

    而根據銀保監(jiān)會披露的信息，2019年共有29家信托公司因各類違規(guī)遭處罰44次，處罰金額總計達2700萬元。處罰事由主要涉及違規(guī)開展同業(yè)通道類業(yè)務、房地產業(yè)務不審慎、信批違規(guī)等。

    業(yè)內人士普遍認為，監(jiān)管罰單目的在于發(fā)揮預防、補救、改進等作用，引導信托公司更加注重內控制度、完善業(yè)務操作流程，進一步提高業(yè)務開展的合規(guī)性、項目后期管理和風控水平。

    某信托業(yè)研究員對《證券日報》記者表示，“2020年，信托公司監(jiān)管罰單數量和規(guī)模都較上一年度有所減少，但是這并不代表監(jiān)管嚴格程度下降，今年加強了對于違規(guī)事件的信托公司和直接責任人進行處罰，具有較強的警示作用”。

    他進一步表示，從重點處罰領域來看，仍然集中于房地產業(yè)務、地方融資平臺業(yè)務、信保合作、受托人職責履行等方面。未來部分風險較為突出的機構都有可能收到大額罰單，而且要關注在反洗錢、銷售合規(guī)性等方面的合規(guī)重點領域處罰。

    帥國讓也表示，“嚴監(jiān)管態(tài)勢并沒有改變，同時也反映了信托公司在展業(yè)過程中合規(guī)化建設方面有所改進”。

    資深信托理財師武蘇偉對《證券日報》記者表示，“監(jiān)管部門開罰單，主要是在嚴監(jiān)管的背景下，規(guī)范信托公司開展業(yè)務，防范金融風險，確保信托業(yè)健康發(fā)展。隨著信托業(yè)的轉型和對融資類規(guī)模的壓縮，法制化的監(jiān)管體系也更加完善，信托業(yè)也將會更加健康和穩(wěn)健的發(fā)展”。

    嚴監(jiān)管將成常態(tài)

    《證券日報》記者發(fā)現，近年來，監(jiān)管部門也一直對信托業(yè)實行強監(jiān)管政策，對信托公司進行正向引導。

    2019年8月份，銀保監(jiān)會就積極推進信托業(yè)“治亂象、去嵌套、防風險”等各項監(jiān)管工作，下發(fā)了《中國銀保監(jiān)會信托部關于進一步做好下半年信托監(jiān)管工作的通知》，即“64號文”。其主要內容包括了堅決遏制信托規(guī)模無序擴張、嚴厲打擊信托市場違法違規(guī)行為及有力有效處置信托機構風險等；同年10月份，《標準化債權類資產認定規(guī)則（征求意見稿）》發(fā)布，對資管新規(guī)中的非標準化和標準化資產范疇進行明確界定，消除了信托公司展業(yè)的模糊地帶；11月份，《信托公司股權管理暫行辦法（征求意見稿）》發(fā)布，第二十三條指出“投資人應當使用來源合法的自有資金入股信托公司”，監(jiān)管部門可以“按照穿透原則對自有資金來源進行向上追溯認定”。信托公司施行股權穿透式管理，剛性對接資管新規(guī)的要求。

    2020年5月份，《信托公司資金信托管理暫行辦法（征求意見稿）》發(fā)布，進一步規(guī)范信托公司展業(yè)、防范風險，確保信托業(yè)長久健康發(fā)展。同年11月份，《中國銀保監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》發(fā)布，進一步強化信托行業(yè)監(jiān)管引領，鼓勵信托公司開展本源業(yè)務。

    事實上，各項監(jiān)管政策的密集出爐也意味著監(jiān)管部門持續(xù)為信托公司保駕護航，同時監(jiān)管部門對信托業(yè)的監(jiān)管措施也將逐步深入。

    資管行業(yè)研究員袁吉偉對《證券日報》記者表示，2021年，“嚴監(jiān)管”將成為一種常態(tài)，配合資管新規(guī)落實、房地產調控等方面，壓降融資類信托業(yè)務規(guī)模、管控房地產信托總額等監(jiān)管舉措會延續(xù)下去，給予信托公司在凈值化管理等方面更多指導，出臺資金信托新規(guī)、信托公司資本管理辦法，將形成新時期信托公司的監(jiān)管政策體系。

    他強調，防范風險也會是監(jiān)管部門的重中之重，指導信托公司更好化解存續(xù)風險項目，防范新增風險。從促進信托公司轉型發(fā)展角度看，監(jiān)管部門有可能進一步推動在創(chuàng)新轉型業(yè)務領域的支持力度，諸如降低信托公司在參與資本市場領域的一些限制條件、拓展信托制度在社會經濟發(fā)展中的應用等。