券商深化財富管理轉(zhuǎn)型 優(yōu)化布局線下分支機構已是共識

    本報記者 周尚伃

    見習記者 于宏

    分支機構是券商財富管理轉(zhuǎn)型的重要抓手，也是連接投資者的重要窗口之一。隨著外界環(huán)境的發(fā)展變化以及線上業(yè)務的高速發(fā)展，對營業(yè)部、分公司等線下分支機構進行優(yōu)化布局成為券商共識。

    3月26日，西部證券審議并通過了該公司財富業(yè)務2024年至2026年營業(yè)網(wǎng)點規(guī)劃方案的提案，對分支機構的布局做出進一步調(diào)整，持續(xù)推進買方投顧體系建設。

    分支機構加速整合

    西部證券表示，為優(yōu)化網(wǎng)點布局，提升公司業(yè)務能力及競爭優(yōu)勢，公司將在財富管理需求旺盛的、有區(qū)位優(yōu)勢的、公司網(wǎng)點空白但經(jīng)濟發(fā)達等地區(qū)增設營業(yè)網(wǎng)點，或根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，將現(xiàn)有營業(yè)部升級為分公司；對連續(xù)三年虧損且扭虧無望的分支機構或區(qū)位設置不合理的分支機構，根據(jù)實際情況綜合評估后可進行撤并。

    近年來，券商分支機構頻頻撤并。據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計，2023年以來（截至今年3月27日記者發(fā)稿，下同），至少有20家券商撤并了83家營業(yè)部，3家券商撤并了7家分公司。其中，國海證券共撤并12家營業(yè)部，數(shù)量最多；方正證券、山西證券和中國銀河證券分別撤并8家營業(yè)部。

    多家券商表示，撤并是為了進一步優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點布局，順應公司互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型需要，提升運營效率。被裁撤的分支機構的原有客戶將根據(jù)情況轉(zhuǎn)移至所屬分公司或同區(qū)域其他分支機構，以形成規(guī)模效應和核心競爭優(yōu)勢，為投資者提供高效、優(yōu)質(zhì)、綜合性的金融服務。

    前海開源基金首席經(jīng)濟學家楊德龍在接受《證券日報》記者采訪時表示：“券商撤并分支機構的現(xiàn)象增多，主要出于營業(yè)成本和業(yè)務結構的考慮。隨著數(shù)字化平臺逐漸發(fā)展成熟，傳統(tǒng)的線下營業(yè)網(wǎng)點在客戶拓展方面顯露出一定局限性。在一定區(qū)域內(nèi)減少營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量，以更集中的分支機構來服務地區(qū)客戶，有利于提高服務質(zhì)效，降低運營成本。”

    在撤并分支機構的同時，也有多家券商為開拓業(yè)務選擇新設營業(yè)部及分公司。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，2023年以來，至少有14家券商新設了31家營業(yè)部。其中，東吳證券、國泰君安、國元證券和中信建投分別新設4家營業(yè)部。同期，有38家券商分公司新成立。

    在新成立的分公司中，一部分為新開設，另一部分由營業(yè)部升級而來。其中，東北證券將9家營業(yè)部升級為分公司，數(shù)量最多；中銀證券將6家營業(yè)部變更為分公司；山西證券將4家營業(yè)部變更為分公司，并表示，以后每年將根據(jù)對現(xiàn)有中心營業(yè)部的測算結果，將符合標準的中心營業(yè)部變更為分公司，在山東、陜西等地分步設立9家分公司。

    持續(xù)推進買方投顧體系建設

    營業(yè)部、分公司等分支機構是券商開展財富管理業(yè)務的重要“陣地”，券商對分支機構的布局策略持續(xù)優(yōu)化，體現(xiàn)了對財富管理業(yè)務的重視和轉(zhuǎn)型步伐的加快。

    近年來，隨著居民金融資產(chǎn)配置需求持續(xù)增加，財富管理市場顯露出巨大的潛力，各家券商持續(xù)深化財富管理轉(zhuǎn)型，搶占市場份額。例如，中信證券財富管理業(yè)務客戶數(shù)量累計達1420萬戶，公司搭建了多層次買方投顧配置服務體系，實現(xiàn)從1萬元到1000萬元以上全資產(chǎn)段客戶覆蓋，更好滿足客戶個性化、差異化配置需求。

    方正證券也以客戶需求為中心升級組織架構，重點培訓分支機構負責人員，2023年，新增客戶數(shù)近124萬戶。國聯(lián)證券則持續(xù)推進買方視角的財富管理轉(zhuǎn)型，2023年，新增客戶數(shù)15.06萬戶，同比增長9.64%。國海證券搭建涵蓋私享投顧、智能投顧等在內(nèi)的投顧業(yè)務體系，2023年，財富管理業(yè)務新增客戶資產(chǎn)同比增長37%，線上新增有效戶同比增長20%。

    線上化、數(shù)字化是券商財富管理轉(zhuǎn)型的重要方向。當前，營業(yè)網(wǎng)點提供的多類服務正逐漸轉(zhuǎn)移至線上平臺，多家券商紛紛表示優(yōu)化App平臺建設。國海證券持續(xù)優(yōu)化升級金探號App、數(shù)字員工等展業(yè)工具與系統(tǒng)，夯實業(yè)務一線精準營銷和客戶經(jīng)營能力，提升數(shù)字化運營效能。方正證券的小方App2023年月活峰值、日均訪問次數(shù)、人均日訪問時長分別同比增長7.6%、16.2%、12.1%，用戶黏性顯著提升。

    為更好滿足客戶財富管理需求，深化財富管理轉(zhuǎn)型，多家券商正在探索進一步的發(fā)展方向。中信證券表示，將打造多元化專家團隊，創(chuàng)新財富管理服務模式，為客戶提供涵蓋“人—家—企—社”全生命周期綜合金融解決方案。國聯(lián)證券著力建立完善以資產(chǎn)配置為中心的買方投顧服務體系，以客戶資產(chǎn)保值增值踐行金融工作的人民性。信達證券則表示，將持續(xù)優(yōu)化信達天下App，實現(xiàn)從客戶開戶到投資理財全過程跟蹤的服務閉環(huán)。