多家券商通過個人養(yǎng)老金系統(tǒng)驗收測試 另有券商已申請代銷牌照

    本報記者 昌校宇

    個人養(yǎng)老金制度的落地實施漸行漸近，券商為未來代銷個人養(yǎng)老金投資基金做足準備。

    《證券日報》記者從業(yè)內(nèi)獨家獲悉，11月11日晚，又有多家券商通過中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱“中國結(jié)算”）組織開展的個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺系統(tǒng)對接驗收測試。后續(xù)，上述券商將根據(jù)驗收測試內(nèi)容填寫驗收測試報告。收到測試報告后，中國結(jié)算將統(tǒng)一啟動內(nèi)部審核和批復(fù)流程，按相關(guān)規(guī)章制度完成后續(xù)工作。

    此前，包括廣發(fā)證券、興業(yè)證券、華泰證券、東方證券、中國銀河證券等在內(nèi)的多家頭部券商，已通過個人養(yǎng)老金系統(tǒng)驗收測試，廣發(fā)證券已收到中國結(jié)算發(fā)出的個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺測試報告。另有券商已向監(jiān)管部門申請代銷牌照。

    據(jù)悉，中國結(jié)算此前分別于10月12日至10月18日、10月19日至10月25日先期組織開展兩輪系統(tǒng)驗收測試，驗收測試通過的市場參與機構(gòu)可向中國結(jié)算申請測試報告，測試報告將作為上線的必需材料之一。

    證監(jiān)會于11月4日發(fā)布的《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（以下簡稱《暫行規(guī)定》）明確，基金管理人、基金銷售機構(gòu)與基金行業(yè)平臺做好系統(tǒng)對接和數(shù)據(jù)交互，按時保質(zhì)報送數(shù)據(jù)。

    此外，為確保個人養(yǎng)老金基金銷售業(yè)務(wù)的長期連續(xù)性和安全穩(wěn)定性，《暫行規(guī)定》對基金銷售機構(gòu)經(jīng)營狀況、財務(wù)指標(biāo)、公司治理、內(nèi)控機制、合規(guī)管理等方面提出較高要求。

    值得關(guān)注的是，已通過驗收測試的券商正持續(xù)推進展業(yè)籌備工作，從系統(tǒng)開發(fā)、投資者教育等多方面為服務(wù)個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)實施做足準備，待業(yè)務(wù)正式落地后第一時間全面推出相關(guān)服務(wù)。

    動作較快的券商已在App上線個人養(yǎng)老金投資預(yù)約功能。廣發(fā)證券在官方交易終端易淘金App及企業(yè)微信端推出個人養(yǎng)老金“預(yù)約登記”功能，支持通過交易賬號或手機號碼進行登記預(yù)約。華泰證券相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人表示，為幫助投資者了解養(yǎng)老金政策，漲樂財富通App已于11月11日上線“養(yǎng)老金融專區(qū)”，并設(shè)置預(yù)約提醒、養(yǎng)老金測算等配套服務(wù)。

    系統(tǒng)開發(fā)方面，廣發(fā)證券所有系統(tǒng)相關(guān)的基礎(chǔ)功能均已開發(fā)完畢；興業(yè)證券也已基本完成業(yè)務(wù)的人員配備、制度制定、交易系統(tǒng)及運營結(jié)算系統(tǒng)開發(fā)工作。

    投資者教育方面，廣發(fā)證券相關(guān)負責(zé)人表示，在業(yè)務(wù)正式推動前，將通過線上、線下方式傳遞養(yǎng)老金業(yè)務(wù)投資理念，并通過廣發(fā)證券自有媒體平臺推送相關(guān)投教稿件、視頻、圖文資料，幫助投資者明確個人養(yǎng)老金制度的意義和注意要點，引導(dǎo)投資者養(yǎng)成長期投資理念。興業(yè)證券已通過養(yǎng)老專區(qū)、官方公眾號等多平臺開展個人養(yǎng)老金投教活動，創(chuàng)設(shè)養(yǎng)老金專題系列欄目，向投資者傳遞養(yǎng)老知識及長期投資理念，引導(dǎo)客戶合理規(guī)劃、持續(xù)投入、長期持有，切實提高個人養(yǎng)老保障水平。

    展望未來，廣發(fā)證券相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人表示，隨著居民收入水平和個稅征收覆蓋面逐步增加，個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)未來的發(fā)展空間會逐漸打開，不僅能為資本市場的長期穩(wěn)健發(fā)展起到較好的支持作用，同時也有助于培育資本市場的長期投資者。