券商應(yīng)營(yíng)造保障投資者合法權(quán)益的良好市場(chǎng)生態(tài)

    ■本報(bào)見(jiàn)習(xí)記者 劉偉杰

    日前，中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司對(duì)外發(fā)布了《中國(guó)資本市場(chǎng)投資者保護(hù)狀況白皮書(shū)》5個(gè)子報(bào)告，其中《2018年度證券公司投資者保護(hù)狀況評(píng)價(jià)報(bào)告》（簡(jiǎn)稱(chēng)《報(bào)告》）是從投資者證券資產(chǎn)安全、投資者服務(wù)教育和監(jiān)督投訴、投資者自主選擇和公平交易、證券公司償付能力等四個(gè)維度對(duì)證券公司進(jìn)行評(píng)價(jià)，并提出相關(guān)建議。

    本報(bào)記者梳理評(píng)價(jià)后發(fā)現(xiàn)，2018年證券公司的投資者資金安全保障水平進(jìn)一步提升，投資者適當(dāng)性制度執(zhí)行力持續(xù)增強(qiáng)，能夠及時(shí)回應(yīng)投資者咨詢(xún)事項(xiàng)、妥善處理投訴，投教工作針對(duì)性實(shí)用性強(qiáng)，投資者滿(mǎn)意度進(jìn)一步上升。另外，積極參與民營(yíng)企業(yè)紓困和風(fēng)險(xiǎn)化解工作，持續(xù)開(kāi)展定點(diǎn)扶貧，在履行社會(huì)責(zé)任方面取得了新成效。值得一提的是，證券公司在投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)水平、客戶(hù)服務(wù)品質(zhì)等方面仍有進(jìn)一步提高的空間，對(duì)于投行業(yè)務(wù)的合規(guī)管理以及從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的管控仍有待改進(jìn)。

    對(duì)此，申萬(wàn)宏源研究所副所長(zhǎng)、首席戰(zhàn)略研究員蔣健蓉表示，證券公司作為投資者保護(hù)的第一道防線，是完善投資者保護(hù)工作體系的重要一環(huán)。近年來(lái)，證券公司不斷加大投資者保護(hù)投入力度，改善金融服務(wù)，提升產(chǎn)品與服務(wù)透明度，將投資者適當(dāng)性管理和風(fēng)險(xiǎn)警示教育提升到了新高度，較好履行了保護(hù)投資者合法權(quán)益的主體責(zé)任，對(duì)于促進(jìn)資本市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展起到了積極作用?！秷?bào)告》從監(jiān)管重點(diǎn)和投資者關(guān)心的問(wèn)題入手，通過(guò)主客觀相結(jié)合的方式對(duì)證券公司進(jìn)行評(píng)價(jià)，內(nèi)容豐富、數(shù)據(jù)詳實(shí)、結(jié)構(gòu)合理，評(píng)價(jià)結(jié)論較為客觀，較全面總結(jié)了證券公司投資者保護(hù)所取得的成績(jī)與不足，對(duì)證券公司進(jìn)一步提升投資者保護(hù)工作水平具有重要的參考和借鑒意義。

    針對(duì)《報(bào)告》中所提出的問(wèn)題，蔣健蓉表示，證券公司應(yīng)不斷滿(mǎn)足資本市場(chǎng)更高定位要求，以及客戶(hù)日益多元化、復(fù)雜化、個(gè)性化和綜合化的金融服務(wù)需求，豐富和完善自身的功能供給。持續(xù)強(qiáng)化社會(huì)責(zé)任和誠(chéng)信意識(shí)，加強(qiáng)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，切實(shí)做到敬畏市場(chǎng)、敬畏法治、敬畏專(zhuān)業(yè)、敬畏風(fēng)險(xiǎn)，提升證券行業(yè)社會(huì)形象，營(yíng)造投資者合法權(quán)益得到有效保護(hù)的良好市場(chǎng)生態(tài)。

    展望未來(lái)，蔣健蓉認(rèn)為，證券公司還應(yīng)站在國(guó)民經(jīng)濟(jì)體系和金融體系整體戰(zhàn)略的高度，從頂層設(shè)計(jì)、法律法規(guī)、政策制度、監(jiān)管環(huán)境等方面提出建設(shè)性意見(jiàn)，以更好發(fā)揮資本市場(chǎng)“樞紐”功能。

（策劃 劉偉杰）