證券業(yè)反洗錢(qián)遇難題： 限制措施亟待出臺(tái)統(tǒng)一規(guī)范

    今年以來(lái)，券商紛紛嚴(yán)格、細(xì)致地落實(shí)央行相關(guān)反洗錢(qián)要求。近期，已有多家券商披露，將對(duì)身份信息存疑的客戶賬戶采取限制措施。

    與此同時(shí)，有不少券商人士呼吁，希望行業(yè)能出臺(tái)相關(guān)的行業(yè)規(guī)范，讓行業(yè)有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，在實(shí)踐中有章可循，切實(shí)降低法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)，提高反洗錢(qián)工作力度。

    將休眠、限制

    一批不合要求賬戶

    近日，國(guó)泰君安發(fā)布《關(guān)于對(duì)身份信息存疑客戶賬戶采取休眠、限制措施的公告》，將于6月1日起分批次對(duì)在國(guó)泰君安留存的身份信息存疑客戶賬戶采取休眠、限制措施。

    其中，針對(duì)證券資產(chǎn)余額為0，同時(shí)人民幣、美元、港幣等資金余額均不高于100元且自2016年1月1日起無(wú)交易的客戶賬戶，將采取休眠措施；針對(duì)未滿足休眠條件的身份信息存疑賬戶，將根據(jù)具體情況，采取相應(yīng)限制措施，包括限制資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出，限制證券買(mǎi)入、限制撤指令及轉(zhuǎn)托管、限制辦理新業(yè)務(wù)等。

    有業(yè)內(nèi)人士對(duì)記者表示，工作信息、聯(lián)系地址等內(nèi)容未予填寫(xiě)，也可能會(huì)被進(jìn)行休眠處理。

    從前年開(kāi)始，中國(guó)的反洗錢(qián)工作就越來(lái)越嚴(yán)。去年9月末，央行印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，成為各大券商今年來(lái)落實(shí)反洗錢(qián)的重要工作。

    “各家證券公司都在根據(jù)央行反洗錢(qián)身份識(shí)別等要求開(kāi)展類似工作，這段時(shí)間做得更規(guī)范、嚴(yán)格、細(xì)致，整體上還是落實(shí)監(jiān)管要求。”南方某大型券商合規(guī)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示。

    券商呼吁

    行業(yè)出臺(tái)統(tǒng)一規(guī)范

    雖然央行對(duì)反洗錢(qián)工作提出要求，但對(duì)于證券客戶的身份信息存疑情況，券商該采取什么措施，采取到什么程度，幾乎未有明確規(guī)定。

    有些大型券商直接對(duì)客戶身份信息存疑的賬戶采取休眠和限制舉措，也有些券商仍在積極與身份存疑賬戶的客戶持續(xù)聯(lián)系，要求其前來(lái)更改信息。即便是采取休眠和限制舉措的券商，具體要求也不一樣。

    在現(xiàn)實(shí)操作中，相對(duì)于銀行等金融機(jī)構(gòu)，券商落實(shí)反洗錢(qián)要求時(shí)，具有天然的困難。

    “我們電話聯(lián)系客戶，他們大多不太搭理，或者聯(lián)系到本人也不來(lái)做身份識(shí)別。券業(yè)與銀行不同，不掌握資金的存取，銀行客戶的大額存取款一般都要去柜臺(tái)辦理，銀行就可以做身份識(shí)別；由于券商業(yè)務(wù)性質(zhì)所限，客戶幾乎不用到柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)，證券業(yè)對(duì)反洗錢(qián)進(jìn)行初次識(shí)別后，后續(xù)工作進(jìn)展就有很大難度。”民生證券反洗錢(qián)專員對(duì)記者表示。

    上述民生證券人士還表示，希望行業(yè)能出臺(tái)相關(guān)的行業(yè)規(guī)范和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，讓行業(yè)有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，在實(shí)踐中有章可循，切實(shí)降低法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)，提高反洗錢(qián)工作力度。

    在記者采訪過(guò)程中，多家券商合規(guī)人士都表達(dá)了類似的訴求。