NFT交易創(chuàng)新高 多方提示潛藏洗錢風(fēng)險(xiǎn)

    非同質(zhì)化代幣（NFT）交易中潛藏的洗錢風(fēng)險(xiǎn)正被逐漸重視。韓國金融監(jiān)督局（FSS）近期表示將加強(qiáng)對NFT和元宇宙等新興市場企業(yè)IPO的核查。美國財(cái)政部也發(fā)布報(bào)告專門提示NFT可能會帶來新的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是開展洗錢和恐怖融資方面的風(fēng)險(xiǎn)。

    NFT交易創(chuàng)新高

    FSS在最新發(fā)布的年度工作計(jì)劃中宣布，將加強(qiáng)對包括NFT在內(nèi)的新交易資產(chǎn)的監(jiān)控。FSS表示，將針對快速增長的數(shù)字資產(chǎn)市場中對消費(fèi)者造成損害的因素制定對策。不久前，F(xiàn)SS表示將加強(qiáng)對NFT和元宇宙等新興市場企業(yè)IPO的核查。

    去年以來席卷全球的元宇宙浪潮正是始于Roblox在紐交所上市，這家頭頂“元宇宙第一股”的游戲公司上市首日股價(jià)從45美元漲到70美元，市值突破400億美元。此后一段時(shí)間，元宇宙仿佛點(diǎn)金石，A股市場也曾一度掀起相關(guān)概念股的熱潮，多只元宇宙概念股連續(xù)漲停。元宇宙相關(guān)標(biāo)的還成為一級市場投資人們的“香餑餑”，有關(guān)項(xiàng)目被迅速孵化，以圖在最短時(shí)間登陸資本市場分得一杯羹。

    作為元宇宙核心元素的NFT也備受追捧。不僅國際上的NFT作品頻頻被拍出天價(jià)，國內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)巨頭也搶先布局。但出于合規(guī)性考慮，國內(nèi)的相關(guān)作品多以“數(shù)字藏品”自稱。騰訊推出了數(shù)字藏品發(fā)行平臺“幻核”，阿里巴巴也推出了基于螞蟻鏈的數(shù)字藏品平臺。但國內(nèi)的類似作品目前大多不能交易。國外的交易則持續(xù)火爆，NFT市場OpenSea交易總額近期已突破200億美元，創(chuàng)歷史新高。

    據(jù)報(bào)道，NFT獨(dú)立買家數(shù)量在2022年1月超過了89.5萬名，創(chuàng)下歷史新高，同比增長近3000%，環(huán)比增長6.5%。在交易額方面，以太坊仍是NFT交易的主要區(qū)塊鏈，1月鏈上交易額達(dá)到39億美元，Solana位居第二，交易額約為1.9億美元。

    洗錢風(fēng)險(xiǎn)凸顯

    交易火爆的同時(shí)，關(guān)于NFT交易中的風(fēng)險(xiǎn)也逐漸浮上水面。

    美國財(cái)政部近期發(fā)布《通過藝術(shù)品交易開展洗錢和恐怖融資的研究》報(bào)告，將NFT歸類于新興在線藝術(shù)品市場，并指出該市場可能會帶來新的風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告將NFT定義為底層區(qū)塊鏈上的數(shù)字單位或代幣，代表了圖像、視頻、音頻文件和其他媒介形式的所有權(quán)，或物理資產(chǎn)、數(shù)字財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)。報(bào)告指出，NFT可用于進(jìn)行自我洗錢。犯罪分子可以用非法資金購買NFT并與自己進(jìn)行交易，以在區(qū)塊鏈上創(chuàng)建銷售記錄；然后，NFT將被出售給一名不知情的個人，罪犯將從后者與犯罪無關(guān)的干凈資金中獲利。

    報(bào)告指出，NFT類數(shù)字藝術(shù)品也有可能在沒有中間商的情況下進(jìn)行點(diǎn)對點(diǎn)交易，這些交易可能不會被記錄在公共分類賬上。這些數(shù)字藝術(shù)品本質(zhì)上要比傳統(tǒng)藝術(shù)品易于交易，這些藝術(shù)品能夠通過互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)移，而無需擔(dān)心地理距離和跨國境。在多數(shù)情況下，交易方不用實(shí)際移動藝術(shù)品或支付運(yùn)輸服務(wù)相關(guān)的費(fèi)用，比如保險(xiǎn)、運(yùn)輸成本或關(guān)稅。“這使得數(shù)字藝術(shù)品很容易被那些尋求洗錢的不法分子所利用，因?yàn)槠鋬r(jià)值的轉(zhuǎn)移不會招致金融監(jiān)管或?qū)嵨镞\(yùn)輸管理方的調(diào)查。”報(bào)告稱。

    區(qū)塊鏈分析公司Chainalysis也在近期的報(bào)告中指出，NFT市場中的洗售交易值得關(guān)注。

    洗售交易是指，投資者同時(shí)出售和購買相同的金融工具，以在市場中對該產(chǎn)品的價(jià)值和流動性造成誤導(dǎo)性，人為地創(chuàng)造交易的虛假繁榮。“NFT的洗售交易方式是賣家將某個NFT出售給原始擁有者控制的新錢包，使其顯得更有價(jià)值。”Chainalysis指出，從歷史上看，洗售交易一直是加密貨幣交易所試圖讓交易量看起來比實(shí)際更大的一種手段。

    北京大成律師事務(wù)所合伙人肖颯認(rèn)為，目前看來，利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢較具有普遍實(shí)用性，一些相對來說數(shù)額不大的贓款利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢或者逃避監(jiān)管是更加行之有效的選擇。而利用NFT進(jìn)行洗錢要困難和復(fù)雜的多，但其背后的贓款卻也更加隱蔽，牽涉的利益也更加巨大。

    “虛擬貨幣洗錢像是陰謀，而NFT和藝術(shù)品洗錢更像是陽謀。在利用藝術(shù)品進(jìn)行洗錢的過程中，贓款持有者完全可以以真實(shí)身份全程參與，匿名性對其而言似乎可有可無，正呼應(yīng)了NFT現(xiàn)如今偽匿名性的特點(diǎn)。”肖颯表示。