銀行托管業(yè)務(wù)將迎新規(guī) 確保與其他業(yè)務(wù)有效隔離

    本報(bào)記者 蘇向杲 楊潔

    據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)12月29日消息，為促進(jìn)商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展，加強(qiáng)商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，銀保監(jiān)會起草了《商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），并向社會公開征求意見。

    招聯(lián)首席研究員、復(fù)旦大學(xué)金融研究院兼職研究員董希淼對《證券日報(bào)》記者表示，《辦法》正式公布后，將有助于進(jìn)一步明確商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)范，更好發(fā)揮第三方獨(dú)立托管機(jī)制作用，為“資管新規(guī)”制度體系添磚加瓦，進(jìn)一步促進(jìn)資產(chǎn)管理市場和資管業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

    《辦法》共六章48條，其中，在商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)部管理方面提到，一是建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系。二是強(qiáng)化托管業(yè)務(wù)獨(dú)立性。要求商業(yè)銀行將托管業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)實(shí)施有效隔離，包括人員崗位、物理場所、賬戶資金、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息管理系統(tǒng)等方面。三是強(qiáng)化數(shù)據(jù)保護(hù)。要求商業(yè)銀行必須妥善保管托管業(yè)務(wù)的相關(guān)數(shù)據(jù)和客戶信息。

    在商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)外部管理方面，《辦法》要求，一是加強(qiáng)托管產(chǎn)品和外部機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查和管理。二是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)隔離。商業(yè)銀行托管其關(guān)聯(lián)方產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格實(shí)施信息披露，采取有效措施防范不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。三是加強(qiáng)外部機(jī)構(gòu)營銷宣傳管理。商業(yè)銀行在對外合作過程中應(yīng)當(dāng)禁止產(chǎn)品管理人、產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)等合作方借助托管銀行品牌、聲譽(yù)開展?fàn)I銷宣傳。

    銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，《辦法》注重與各相關(guān)領(lǐng)域的現(xiàn)行托管規(guī)則保持銜接，共同形成對商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管合力。

    中國工商銀行資產(chǎn)托管部有關(guān)負(fù)責(zé)人對《證券日報(bào)》記者表示，《辦法》是我國首部適用于各類托管產(chǎn)品的監(jiān)管法規(guī)，從托管業(yè)務(wù)的辦理原則、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、職責(zé)邊界、管理要求、監(jiān)督管理、法律責(zé)任等方面做出了規(guī)范，有利于托管行業(yè)的規(guī)范發(fā)展、托管業(yè)務(wù)的精細(xì)管理、托管風(fēng)險(xiǎn)的全面防控。工商銀行將全面落實(shí)監(jiān)管部署，遵守《辦法》要求，在規(guī)范經(jīng)營行為上做表率。

    中國建設(shè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部相關(guān)負(fù)責(zé)人對記者表示，《辦法》的制定發(fā)布，有助于商業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)的規(guī)范化開展，將促進(jìn)商業(yè)銀行進(jìn)一步加強(qiáng)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制，夯實(shí)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，更好發(fā)揮第三方獨(dú)立托管機(jī)制的作用，推動資產(chǎn)管理等相關(guān)行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展。下一階段，將根據(jù)政策要求，不斷提升托管運(yùn)營質(zhì)效和客戶服務(wù)水平，筑牢業(yè)務(wù)合規(guī)底線，全面提升托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，以扎實(shí)工作落實(shí)《辦法》提出的各項(xiàng)要求。