銀行業(yè)又現(xiàn)千萬罰單 廣發(fā)泉州分行“中標”

    證券時報記者 潘玉蓉

    銀行業(yè)又出現(xiàn)千萬元罰單。近日，廣發(fā)銀行泉州分行因違規(guī)辦理商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)、違規(guī)辦理同業(yè)理財業(yè)務(wù)等行為，被福建泉州銀保監(jiān)分局開出3張罰單，罰款累計達1550萬元，并對3人處以終身禁入銀行業(yè)的處罰。

    廣發(fā)銀行泉州分行

    累計被罰1550萬

    日前，福建泉州銀保監(jiān)分局連開3張罰單，指向廣發(fā)銀行泉州分行的多項違規(guī)行為。

    第一張罰單是因違規(guī)辦理商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)、違規(guī)辦理同業(yè)理財業(yè)務(wù)、員工行為管理不到位、辦公場所管理不到位、經(jīng)營狀況不真實，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對廣發(fā)銀行泉州分行處以罰款合計1400萬元。并對連某軍、陳某柱、陳某軍等3人分別處以禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。

    第二張罰單是因崗位相互制衡不到位，未落實對賬制度，依據(jù)相關(guān)法規(guī)，對廣發(fā)銀行泉州分行處以罰款合計100萬元，并對當事人連某輝處以警告的行政處罰。

    第三張罰單是因銀行賬戶管理不到位，依據(jù)相關(guān)法規(guī)，對廣發(fā)銀行泉州分行處以罰款合計50萬元，對黃某梅處以警告的行政處罰。

    一位福建省內(nèi)銀行業(yè)人士表示，廣發(fā)銀行上述被罰案件并不是新近發(fā)生的，已經(jīng)有一段時間了。其中，有一項可能事涉操作違規(guī)而被要求對某個理財業(yè)務(wù)兜底的糾紛。

    銀行業(yè)今年以來

    開出多張千萬罰單

    上述罰單并非廣發(fā)銀行被爆出的第一張千萬罰單。

    2月3日，國家外匯管理局公開多起銀行外匯違規(guī)案例，其中包括廣發(fā)銀行溫州分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案。2015年1月至2016年2月，廣發(fā)銀行溫州分行未盡審核責任，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)。根據(jù)《外匯管理條例》第四十三條，對該行給予警告，處罰款1764萬元。

    同批公開的罰沒款超千萬案例，還有國家開發(fā)銀行海南省分行違規(guī)辦理貿(mào)易付匯案，以及建設(shè)銀行青島分行違規(guī)辦理收匯案。

    2016年5月至2018年6月，國家開發(fā)銀行海南省分行未盡審核職責，違規(guī)為海南華信國際控股有限公司辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣對外付匯業(yè)務(wù)。國家外匯管理局對該行責令改正，處罰沒款1197.91萬元。

    2017年1月至2017年5月，建設(shè)銀行青島分行未經(jīng)批準，將存量境內(nèi)貸款所涉?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓至境外銀行機構(gòu)并收入對價款。國家外匯管理局對該行責令改正，處罰沒款1031.5萬元。

    除了公開上述違規(guī)案例外，今年銀行業(yè)一張超4000萬元的天價罰單也來自國家外匯管理局系統(tǒng)。今年3月，國家外匯管理局海南省分局開出的瓊匯檢罰〔2021〕2號）顯示，國家開發(fā)銀行海南省分行存在擅自提供對外擔保的違法事實，處以4266.16萬元的罰款。