銀監(jiān)會查處陜西河南兩地質押貸款案件 19家涉案機構被罰5250萬元

    ■本報記者 傅蘇穎

    《證券日報》記者從銀監(jiān)會獲悉，近日，經(jīng)過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，陜西、河南銀監(jiān)局依法查處了轄內銀行業(yè)金融機構質押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機構共計罰款5250萬元，并處罰104名責任人。

    據(jù)悉，2016年5月份，陜西潼關縣聯(lián)社發(fā)生一起2000萬元質押貸款案件。結合案件情況，陜西、河南銀監(jiān)局迅速組織轄內銀行業(yè)金融機構開展全面排查，發(fā)現(xiàn)多名外部不法人員橫跨陜西、河南兩省，以純度不足的非標準黃金做質押物，騙取19家銀行業(yè)金融機構190億元貸款。目前，公安機關已抓獲35名外部涉案人員。案發(fā)后，陜西、河南銀監(jiān)局積極指導督促相關機構多措并舉化解風險，并啟動了立案調查和行政處罰工作。

    陜西銀監(jiān)局對涉及該案的18家銀行業(yè)金融機構罰款合計5000萬元，其中對陜西省聯(lián)社及潼關縣聯(lián)社等11家縣級農信社聯(lián)社罰款3600萬元，對郵儲銀行陜西省分行及其渭南市分行、潼關縣支行罰款1000萬元，對工商銀行陜西省分行及其渭南分行、潼關縣支行罰款400萬元。對上述機構的95名責任人予以處罰，其中取消8人1年至終身高管任職資格，對87人分別給予警告。同時，責令相關機構按照黨紀、政紀和內部規(guī)章，對262名責任人給予紀律處分和經(jīng)濟處罰。此外，陜西銀監(jiān)局對內部監(jiān)管履職不力人員進行了執(zhí)紀問責。

    河南銀監(jiān)局對涉及該案的工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬元，對該支行及工商銀行三門峽分行9名相關責任人予以處罰，其中取消5人3至8年高管任職資格，對4名高管分別給予警告。同時，責令工商銀行對省、市、縣三級分支機構48名責任人給予了紀律處分和經(jīng)濟處罰。

    銀監(jiān)會表示，該案暴露出上述銀行業(yè)金融機構內控管理存在諸多缺陷。一是貸款“三查”形同虛設。二是押品管理嚴重失效。三是業(yè)務開展盲目激進。

    下一步，銀監(jiān)會將繼續(xù)堅持依法監(jiān)管、嚴格監(jiān)管、公正監(jiān)管、廉潔監(jiān)管，堅決剎住亂象，堅決治愈沉疴，著力防范化解銀行業(yè)風險，引導銀行業(yè)回歸本源、專注主業(yè)，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)。