*ST康得事件發(fā)酵 北京銀行成“背鍋俠”？

    *ST康得大股東及實際控制人鐘玉因涉嫌犯罪被采取強制措施后，*ST康得“122億存款歸零”事件繼續(xù)發(fā)酵。

    證券時報記者獨家獲悉，在鐘玉被采取強制措施前一日，中國上市公司協(xié)會理事會會議審議通過《關于免去鐘玉中國上市公司協(xié)會副會長的議案》。

    在此次事件中，最受關注的仍是*ST康得存放在北京銀行西單支行的上述122億資金究竟飛往何處。對此，多家銀行相關人士表示，銀行為客戶提供資金劃撥與歸集非常普遍，主要是方便客戶以及其多個子公司之間的賬戶管理，這次銀行方面真有可能“吃了啞巴虧”。

    鐘玉被免中上協(xié)

    副會長一職

    日前，中國上市公司協(xié)會2019年年會暨第二屆理事會第七次會議在京召開。證券時報記者獲悉，在此次中國上市公司協(xié)會理事會會議審議事項中，《關于免去鐘玉中國上市公司協(xié)會副會長的議案》赫然在列。與會人士介紹，該議案已經(jīng)生效，鐘玉已不再是中國上市公司協(xié)會副會長，也不再是理事會成員。

    被中國上市公司協(xié)會免職的次日，5月12日，張家港市公安局官微消息稱，康得集團董事長、*ST康得大股東及實際控制人鐘玉，因涉嫌犯罪被警方采取刑事強制措施。

    在鐘玉一系列頭銜中，除康得集團董事長外，中國上市公司協(xié)會副會長的職位可算是榮譽頭銜中分量最重的一個。公開信息顯示，2018年，鐘玉兼任中國上市公司協(xié)會副會長、江蘇上市公司協(xié)會副會長，以及中關村民營科技企業(yè)家協(xié)會常務副會長等職務。

    據(jù)中國上市公司協(xié)會官網(wǎng)顯示，中國上市公司協(xié)會于2012年2月15日成立，發(fā)起人會員228家，理事會成員249名、常務理事會成員119名（其中非會員常務理事24名），監(jiān)事會成員34名（其中非會員監(jiān)事1名），中國證監(jiān)會為該協(xié)會的業(yè)務主管部門。

    北京銀行

    成“背鍋俠”？

    對于鐘玉被采取刑事強制措施一事，業(yè)內(nèi)猜測最多的即與涉嫌侵占上市公司*ST康得巨額資金有關。其中，*ST康得存放在北京銀行西單支行的122億資金去向引起熱議。

    北京銀行相關人士接受證券時報記者采訪時表示，北京銀行西單支行與*ST康得訂立的《現(xiàn)金管理業(yè)務合作協(xié)議》，是各方依照《合同法》相關規(guī)定，本著自愿、平等原則簽署。合同訂立的行為符合相關法律規(guī)定。

    但是，對于上述122億元資金去向問題，北京銀行仍未對外界發(fā)聲。但有多位業(yè)內(nèi)人士向記者表示，上市公司應該存在較大問題，北京銀行可能真的“躺槍”。

    據(jù)一位接近監(jiān)管部門人士表示：“按照慣例和規(guī)定，北京銀行出具的通常都是反映時點存款狀況的證明文件，也是商業(yè)秘密，所以不能詳細回復，但可能沒想到自己反而成了企業(yè)實際控制人向股民和證監(jiān)部門隱瞞真實財務狀況的工具。”

    據(jù)了解，北京銀行西單支行提供的現(xiàn)金管理系統(tǒng)是為了方便康得投資集團的現(xiàn)金管理，康得投資集團開立聯(lián)動賬戶后，康得投資集團子公司也可以加入到現(xiàn)金管理業(yè)務合作協(xié)議內(nèi)并開立賬戶，可以實現(xiàn)上撥下劃功能。

    “提供資金劃撥與歸集其實非常普遍，銀行對于國內(nèi)和境外客戶都有類似業(yè)務在做，主要是方便客戶以及其多個子公司之間的賬戶管理，以此提高資金效率和安全性。一般而言，所有資金劃撥的指令都應該是甲方作出的，乙方執(zhí)行，銀行作為乙方只是為甲方提供了工具。如果遇到一些不合規(guī)的企業(yè)，確實可能有漏洞可鉆。”一家股份行人士稱。

    一位銀行業(yè)內(nèi)人士表示：“其實大型企業(yè)集團基本都有集中現(xiàn)金管理和歸集業(yè)務，獨董應該對財務非常了解，現(xiàn)在居然不清楚所任職企業(yè)的財務管理方式，也是少見。可想而知，*ST康得平時對董事、監(jiān)事們隱瞞了不少信息。”

    在最新回復深交所的問詢函中，*ST康得表示，考慮到聯(lián)動賬戶背后成因的不透明性及資金劃撥程序的復雜性，而且，西單支行亦不配合開展進一步調(diào)查，公司無法通過*ST康得及其下屬3家公司的賬戶了解到聯(lián)動賬戶內(nèi)部運行情況。為維護公司合法權益，公司已向證券及銀行監(jiān)管部門投訴，在有關訴訟中向法院申請追加西單支行作為被告，公司亦在等待西單支行配合說明前述情形。