公募費率改革加速推進 多家基金同日開啟降費模式

    通過降低費率，基金公司能夠吸引更多的投資者，進而擴大市場份額。

    降費行動還有助于引導(dǎo)投資者形成更加理性、長期的投資習(xí)慣。

    本報記者 彭衍菘

    10月9日，9家基金管理人宣布旗下部分產(chǎn)品降費或參與代銷方費率優(yōu)惠活動。

    排排網(wǎng)財富理財師曾衡偉在接受《證券日報》記者采訪時表示，這一輪降費舉措直接惠及廣大投資者，通過降低管理費率和托管費率，切實減輕了投資者的成本負(fù)擔(dān)，使得投資者能夠獲取更多的投資回報，特別是對于長期投資者而言，這種效應(yīng)尤為顯著。這不僅是對投資者利益的直接維護，也是公募基金行業(yè)積極響應(yīng)費率改革的具體體現(xiàn)。

    多只產(chǎn)品同日開啟費率優(yōu)惠

    10月9日，華夏基金公告稱，調(diào)低華夏創(chuàng)業(yè)板ETF、華夏創(chuàng)業(yè)板ETF聯(lián)接的管理費率、托管費率，并相應(yīng)修訂上述產(chǎn)品基金合同有關(guān)內(nèi)容。調(diào)整后，2只基金管理費率均由0.5%降至0.15%，托管費率均由0.1%降至0.05%，降幅明顯。Wind資訊數(shù)據(jù)顯示，華夏創(chuàng)業(yè)板ETF、華夏創(chuàng)業(yè)板ETF聯(lián)接的規(guī)模分別為26億元、27億元，年內(nèi)浮盈分別達36%、34%。

    同日，鵬華基金在增加旗下鵬華豐誠債券型證券投資基金B(yǎng)類、E類份額的同時，將D類基金份額申購費率調(diào)整至“零費率”。在贖回費率方面，在不少于7天持有時間的前提下，此次新設(shè)的B類、E類份額也是零贖回費率。

    調(diào)降管理費率、托管費率以及設(shè)置零費率都是基金公司應(yīng)對市場競爭的有效手段。華林證券資管部董事總經(jīng)理賈志向《證券日報》記者表示，調(diào)整費率結(jié)構(gòu)是基金公司實現(xiàn)產(chǎn)品線的合理布局和持續(xù)發(fā)展，不斷優(yōu)化自身產(chǎn)品市場競爭力的最佳抓手。

    同日還有諾德基金、泰康基金、鵬華基金、平安基金、萬家基金、景順長城基金、湘財基金、廣發(fā)基金等8家基金管理人與代銷方合作，宣布旗下基金產(chǎn)品參與費率優(yōu)惠活動。例如，諾德基金公告稱，經(jīng)與東海證券協(xié)商一致，決定旗下部分基金參加?xùn)|海證券申購（含定期定額投資）業(yè)務(wù)費率優(yōu)惠活動。本次費率優(yōu)惠適用于東海證券代銷的諾德基金產(chǎn)品。

    在此輪費率優(yōu)惠活動中，作為代銷方的交通銀行，與鵬華基金、平安基金、廣發(fā)基金、泰康基金等多家基金管理人達成合作，為多只基金產(chǎn)品在申購方面開啟優(yōu)惠，其共同特點是：自2024年10月9日起，投資者通過交通銀行申購上述基金，享受費率一折優(yōu)惠，定期定額申購上述基金，享受費率八折優(yōu)惠，基金招募說明書約定單筆固定費率的，按原費率收取?；鹪M率參見基金相關(guān)法律文件及最新業(yè)務(wù)公告。

    賈志表示，通過大幅降低申購費率，交通銀行能吸引大量投資者的目光，有利于提高市場份額。對于交通銀行而言，這意味著更多的銷售機會和更出色的銷售業(yè)績，為其在代銷市場中贏得了寶貴的競爭優(yōu)勢。同時，交通銀行還與多家基金管理人建立了緊密的合作關(guān)系，豐富了其代銷的基金產(chǎn)品種類和數(shù)量。這不僅滿足了投資者多樣化的投資需求，也進一步提升了交通銀行的綜合競爭力。

    費率改革向縱深推進

    近日，經(jīng)中央金融委同意，中央金融辦、中國證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于推動中長期資金入市的指導(dǎo)意見》提出，“穩(wěn)步降低公募基金行業(yè)綜合費率。”

    Wind資訊數(shù)據(jù)顯示，截至10月9日，全部基金（統(tǒng)計各類份額）整體管理費率由年初的0.7378%降至0.7185%，銷售服務(wù)費率由年初的0.3543%降至0.3448%；權(quán)益類基金整體管理費率由年初的0.9770%降至0.9521%，托管費率由年初的0.1693%降至0.1655%，銷售服務(wù)費率由年初的0.46%降至0.4451%。

    曾衡偉表示，公募機構(gòu)對費率改革的積極響應(yīng)，不僅提升了基金行業(yè)的整體競爭力，還促進了行業(yè)的健康發(fā)展。通過降低費率，基金公司能夠吸引更多的投資者，進而擴大市場份額。這一變化迫使基金公司更加注重提升自身的投研能力和服務(wù)水平，以實力和服務(wù)贏得投資者的信任和支持。同時，費率改革有助于推動基金行業(yè)從單純的規(guī)模擴張向質(zhì)量提升轉(zhuǎn)變。在推動中長期資金入市方面，降費行動有助于吸引更多長期資金通過公募基金加大權(quán)益類資產(chǎn)配置，為資本市場提供穩(wěn)定的資金來源。

    從更宏觀的角度來看，降費行動還有助于引導(dǎo)投資者形成更加理性、長期的投資習(xí)慣。曾衡偉表示，通過優(yōu)化費率結(jié)構(gòu)，開發(fā)更多與投資者利益緊密關(guān)聯(lián)的產(chǎn)品，如浮動費率產(chǎn)品等，可以實現(xiàn)基金公司與投資者利益的一致性，從而進一步增強市場的穩(wěn)定性和可持續(xù)性。此外，降低費率還能夠為資本市場吸引更多的中長期資金。通過公募基金這一渠道，中長期資金可以更加便捷地加大權(quán)益類資產(chǎn)的配置，為資本市場提供穩(wěn)定的資金來源。這不僅有助于提升資本市場的活力和效率，還能夠為推動中長期資金入市等目標(biāo)提供有力的支持。