公募費(fèi)率改革加速推進(jìn) 多家基金同日開啟降費(fèi)模式

    通過(guò)降低費(fèi)率，基金公司能夠吸引更多的投資者，進(jìn)而擴(kuò)大市場(chǎng)份額。

    降費(fèi)行動(dòng)還有助于引導(dǎo)投資者形成更加理性、長(zhǎng)期的投資習(xí)慣。

    本報(bào)記者 彭衍菘

    10月9日，9家基金管理人宣布旗下部分產(chǎn)品降費(fèi)或參與代銷方費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。

    排排網(wǎng)財(cái)富理財(cái)師曾衡偉在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，這一輪降費(fèi)舉措直接惠及廣大投資者，通過(guò)降低管理費(fèi)率和托管費(fèi)率，切實(shí)減輕了投資者的成本負(fù)擔(dān)，使得投資者能夠獲取更多的投資回報(bào)，特別是對(duì)于長(zhǎng)期投資者而言，這種效應(yīng)尤為顯著。這不僅是對(duì)投資者利益的直接維護(hù)，也是公募基金行業(yè)積極響應(yīng)費(fèi)率改革的具體體現(xiàn)。

    多只產(chǎn)品同日開啟費(fèi)率優(yōu)惠

    10月9日，華夏基金公告稱，調(diào)低華夏創(chuàng)業(yè)板ETF、華夏創(chuàng)業(yè)板ETF聯(lián)接的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率，并相應(yīng)修訂上述產(chǎn)品基金合同有關(guān)內(nèi)容。調(diào)整后，2只基金管理費(fèi)率均由0.5%降至0.15%，托管費(fèi)率均由0.1%降至0.05%，降幅明顯。Wind資訊數(shù)據(jù)顯示，華夏創(chuàng)業(yè)板ETF、華夏創(chuàng)業(yè)板ETF聯(lián)接的規(guī)模分別為26億元、27億元，年內(nèi)浮盈分別達(dá)36%、34%。

    同日，鵬華基金在增加旗下鵬華豐誠(chéng)債券型證券投資基金B(yǎng)類、E類份額的同時(shí)，將D類基金份額申購(gòu)費(fèi)率調(diào)整至“零費(fèi)率”。在贖回費(fèi)率方面，在不少于7天持有時(shí)間的前提下，此次新設(shè)的B類、E類份額也是零贖回費(fèi)率。

    調(diào)降管理費(fèi)率、托管費(fèi)率以及設(shè)置零費(fèi)率都是基金公司應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的有效手段。華林證券資管部董事總經(jīng)理賈志向《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，調(diào)整費(fèi)率結(jié)構(gòu)是基金公司實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品線的合理布局和持續(xù)發(fā)展，不斷優(yōu)化自身產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的最佳抓手。

    同日還有諾德基金、泰康基金、鵬華基金、平安基金、萬(wàn)家基金、景順長(zhǎng)城基金、湘財(cái)基金、廣發(fā)基金等8家基金管理人與代銷方合作，宣布旗下基金產(chǎn)品參與費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。例如，諾德基金公告稱，經(jīng)與東海證券協(xié)商一致，決定旗下部分基金參加?xùn)|海證券申購(gòu)（含定期定額投資）業(yè)務(wù)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。本次費(fèi)率優(yōu)惠適用于東海證券代銷的諾德基金產(chǎn)品。

    在此輪費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)中，作為代銷方的交通銀行，與鵬華基金、平安基金、廣發(fā)基金、泰康基金等多家基金管理人達(dá)成合作，為多只基金產(chǎn)品在申購(gòu)方面開啟優(yōu)惠，其共同特點(diǎn)是：自2024年10月9日起，投資者通過(guò)交通銀行申購(gòu)上述基金，享受費(fèi)率一折優(yōu)惠，定期定額申購(gòu)上述基金，享受費(fèi)率八折優(yōu)惠，基金招募說(shuō)明書約定單筆固定費(fèi)率的，按原費(fèi)率收取。基金原費(fèi)率參見(jiàn)基金相關(guān)法律文件及最新業(yè)務(wù)公告。

    賈志表示，通過(guò)大幅降低申購(gòu)費(fèi)率，交通銀行能吸引大量投資者的目光，有利于提高市場(chǎng)份額。對(duì)于交通銀行而言，這意味著更多的銷售機(jī)會(huì)和更出色的銷售業(yè)績(jī)，為其在代銷市場(chǎng)中贏得了寶貴的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。同時(shí)，交通銀行還與多家基金管理人建立了緊密的合作關(guān)系，豐富了其代銷的基金產(chǎn)品種類和數(shù)量。這不僅滿足了投資者多樣化的投資需求，也進(jìn)一步提升了交通銀行的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。

    費(fèi)率改革向縱深推進(jìn)

    近日，經(jīng)中央金融委同意，中央金融辦、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于推動(dòng)中長(zhǎng)期資金入市的指導(dǎo)意見(jiàn)》提出，“穩(wěn)步降低公募基金行業(yè)綜合費(fèi)率。”

    Wind資訊數(shù)據(jù)顯示，截至10月9日，全部基金（統(tǒng)計(jì)各類份額）整體管理費(fèi)率由年初的0.7378%降至0.7185%，銷售服務(wù)費(fèi)率由年初的0.3543%降至0.3448%；權(quán)益類基金整體管理費(fèi)率由年初的0.9770%降至0.9521%，托管費(fèi)率由年初的0.1693%降至0.1655%，銷售服務(wù)費(fèi)率由年初的0.46%降至0.4451%。

    曾衡偉表示，公募機(jī)構(gòu)對(duì)費(fèi)率改革的積極響應(yīng)，不僅提升了基金行業(yè)的整體競(jìng)爭(zhēng)力，還促進(jìn)了行業(yè)的健康發(fā)展。通過(guò)降低費(fèi)率，基金公司能夠吸引更多的投資者，進(jìn)而擴(kuò)大市場(chǎng)份額。這一變化迫使基金公司更加注重提升自身的投研能力和服務(wù)水平，以實(shí)力和服務(wù)贏得投資者的信任和支持。同時(shí)，費(fèi)率改革有助于推動(dòng)基金行業(yè)從單純的規(guī)模擴(kuò)張向質(zhì)量提升轉(zhuǎn)變。在推動(dòng)中長(zhǎng)期資金入市方面，降費(fèi)行動(dòng)有助于吸引更多長(zhǎng)期資金通過(guò)公募基金加大權(quán)益類資產(chǎn)配置，為資本市場(chǎng)提供穩(wěn)定的資金來(lái)源。

    從更宏觀的角度來(lái)看，降費(fèi)行動(dòng)還有助于引導(dǎo)投資者形成更加理性、長(zhǎng)期的投資習(xí)慣。曾衡偉表示，通過(guò)優(yōu)化費(fèi)率結(jié)構(gòu)，開發(fā)更多與投資者利益緊密關(guān)聯(lián)的產(chǎn)品，如浮動(dòng)費(fèi)率產(chǎn)品等，可以實(shí)現(xiàn)基金公司與投資者利益的一致性，從而進(jìn)一步增強(qiáng)市場(chǎng)的穩(wěn)定性和可持續(xù)性。此外，降低費(fèi)率還能夠?yàn)橘Y本市場(chǎng)吸引更多的中長(zhǎng)期資金。通過(guò)公募基金這一渠道，中長(zhǎng)期資金可以更加便捷地加大權(quán)益類資產(chǎn)的配置，為資本市場(chǎng)提供穩(wěn)定的資金來(lái)源。這不僅有助于提升資本市場(chǎng)的活力和效率，還能夠?yàn)橥苿?dòng)中長(zhǎng)期資金入市等目標(biāo)提供有力的支持。