基金資配能手廉趙峰匠心出“基” 華夏聚順優(yōu)選6個(gè)月持有FOF火熱發(fā)售中

    近期，國有六大行下調(diào)存款掛牌利率，各商業(yè)銀行隨即跟進(jìn)，定存利率正式邁入了“1%”時(shí)代。就在我們還在為低利率環(huán)境中如何“捂熱錢袋子”發(fā)愁的時(shí)候，全球股市的劇烈震動(dòng)再次向我們展現(xiàn)了資本市場“長期均值回歸、價(jià)格向內(nèi)在價(jià)值靠攏”這一不變定律。沒有單一資產(chǎn)可以持續(xù)領(lǐng)先，各類資產(chǎn)在不同市場環(huán)境下收益不盡相同，而要想穿越周期，實(shí)現(xiàn)滿意的長期回報(bào)，“資產(chǎn)配置”無疑是經(jīng)典且有效的核心策略。

    FOF基金既是一類基金產(chǎn)品，更是對資產(chǎn)配置理念的一種踐行。其投資對象包括股票、債券、商品等基金以及REITs等相關(guān)性低的資產(chǎn)，通過大類資產(chǎn)配置來平抑波動(dòng)和獲取超額收益、追求更好的收益風(fēng)險(xiǎn)比。

    而在近年債牛行情的演繹之下，以債基投資為主的債券型FOF也分享到債市上漲的紅利。去年全年各類FOF基金中，僅有債券型FOF為投資者創(chuàng)造了正收益，全年平均回報(bào)率為1.42%；今年上半年，債券型FOF平均業(yè)績領(lǐng)跑，業(yè)績中位數(shù)為1.7766%。（數(shù)據(jù)來源：Wind）

    華夏基金的重磅新基—華夏聚順優(yōu)選6個(gè)月持有FOF（A類021818，C類021819）正是這樣一只底倉求穩(wěn)、嚴(yán)控回撤、優(yōu)選基金的債券型FOF。

    以債券筑底，投資于債券型基金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于權(quán)益類資產(chǎn)（包括股票、股票型基金、混合型基金）的比例不高于本基金資產(chǎn)的20%。優(yōu)選長期風(fēng)格穩(wěn)定、排名領(lǐng)先的基金產(chǎn)品。隨著資產(chǎn)價(jià)格信號(hào)變化，投資組合持倉將動(dòng)態(tài)再平衡，以符合產(chǎn)品的投資目標(biāo)。

    投資策略追求穩(wěn)健，在產(chǎn)品投資運(yùn)作的過程中，首先滿足回撤控制要求，其次考慮提升收益彈性，追求提高投資勝率和收益回撤比，力求提升客戶持有體驗(yàn)。

    每份基金份額設(shè)置六個(gè)月的最短持有期限，在震蕩行情下，有助于減少短期非理性贖回對基金資產(chǎn)的擾動(dòng)，力求通過投資標(biāo)的穩(wěn)定持有，增厚投資收益。

    擬任基金經(jīng)理廉趙峰先生現(xiàn)任華夏基金資產(chǎn)配置部總監(jiān)。具有14年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，近3年公募管理經(jīng)驗(yàn)，在管規(guī)模21.11億元；廉趙峰先生深耕資產(chǎn)管理行業(yè)，在公募基金產(chǎn)品創(chuàng)新、基金產(chǎn)品研究及FOF投資管理方面具有豐富工作經(jīng)驗(yàn)。針對下一階段市場展望，廉趙峰先生認(rèn)為，2024年下半年雖然存在一定的經(jīng)濟(jì)增長壓力，但無論是政策有所加碼（先貨幣后財(cái)政），還是保持定力，對債市短期表現(xiàn)都有支撐；現(xiàn)階段債市依然具備配置機(jī)會(huì)，尤其是中長端在調(diào)整后，定價(jià)將更為合理，策略選擇上仍以票息為主。權(quán)益市場方面，當(dāng)下成長風(fēng)格基本面仍處弱勢區(qū)間，下半年市場的結(jié)構(gòu)更傾向于以景氣為核心，先價(jià)值后成長。

    FOF基金作為資產(chǎn)配置的高效產(chǎn)品，通過資產(chǎn)配置、基金優(yōu)選、二次風(fēng)險(xiǎn)分散，有效平滑收益波動(dòng)，能夠幫助持有人更好的拿住基金，有更大概率收獲時(shí)間復(fù)利饋贈(zèng)。

    而產(chǎn)品背后，公司的整體實(shí)力尤為關(guān)鍵。華夏基金擁有深厚的資產(chǎn)配置底蘊(yùn)和FOF管理經(jīng)驗(yàn)，是國內(nèi)首批公募FOF管理人，已逐步構(gòu)建起品類齊全的FOF產(chǎn)品矩陣，以客戶需求為導(dǎo)向，覆蓋穩(wěn)健、平衡、進(jìn)取、權(quán)益等類型，構(gòu)建起“理論+系統(tǒng)+專家“的投研體系，打造核心競爭力。研究團(tuán)隊(duì)通過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)恼{(diào)研和數(shù)據(jù)分析，充分發(fā)揮資深投資專家的豐富經(jīng)驗(yàn)，通過投資能力全方位評估尋找同類最優(yōu)標(biāo)的，以此來實(shí)現(xiàn)較好的投資成果。

    （CIS）