在“科技·新財富”戰(zhàn)略引領(lǐng)下 做好“五篇大文章”的探索實踐

    麥高證券有限責(zé)任公司董事長 宋成

    中央金融工作會議是在全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家開局起步關(guān)鍵時期召開的一次十分重要的會議，首次提出建設(shè)金融強(qiáng)國的目標(biāo)，著重強(qiáng)調(diào)要做好“科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融”五篇大文章，指明了未來金融業(yè)在經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化過程中的五大發(fā)力重點，充分體現(xiàn)了以人民為中心的價值取向和金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的根本宗旨，既是金融行業(yè)踐行新發(fā)展理念、推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵支撐，也提出了新的命題與挑戰(zhàn)。麥高證券將緊密結(jié)合自身特色和優(yōu)勢，以金融科技為驅(qū)動，以“科技·新財富”發(fā)展戰(zhàn)略為指引，積極探索并深化這五大領(lǐng)域的發(fā)展路徑，為金融強(qiáng)國建設(shè)貢獻(xiàn)力量。

    一、當(dāng)前證券行業(yè)的經(jīng)營環(huán)境

    從國際形勢看，全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇進(jìn)程緩慢且不均衡，主要經(jīng)濟(jì)體之間的政策分化與利益訴求差異構(gòu)成矛盾，新興市場與發(fā)展中國家面臨資本外流、貨幣貶值及債務(wù)風(fēng)險，穩(wěn)增長與防風(fēng)險任務(wù)艱巨。對我國金融市場發(fā)展帶來機(jī)遇的同時，也面臨巨大挑戰(zhàn)。

    從國內(nèi)環(huán)境看，中國經(jīng)濟(jì)面臨結(jié)構(gòu)調(diào)整與轉(zhuǎn)型升級的雙重壓力。傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)遭遇產(chǎn)能過剩、競爭力下滑，急需技術(shù)創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)升級；新興產(chǎn)業(yè)雖發(fā)展迅猛，但仍需時間與投入，短期內(nèi)難以完全支撐經(jīng)濟(jì)。這種經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)對金融市場穩(wěn)定性及服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力提出更高要求。

    從資本市場看，我國多層次資本市場體系不斷完善，生態(tài)持續(xù)優(yōu)化。注冊制全面實施成為改革里程碑，政策聚焦活躍市場、提振信心，通過減稅降費、引導(dǎo)長期資金入市等措施降低交易成本、增強(qiáng)流動性，平衡市場供需。

    從證券行業(yè)看，金融科技快速發(fā)展與市場競爭加劇，證券公司面臨業(yè)務(wù)創(chuàng)新與服務(wù)提升的雙重任務(wù)，以及市場競爭與合規(guī)風(fēng)險的雙重挑戰(zhàn)。需創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式與服務(wù)手段，滿足投資者與企業(yè)多元化需求；同時，加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險管理與合規(guī)意識，確保穩(wěn)健發(fā)展。

    在此背景下，“五篇大文章”為證券行業(yè)指明發(fā)展路徑，證券行業(yè)，尤其是中小券商，應(yīng)立足自身資源，深入理解五大領(lǐng)域核心要義，以科技金融為驅(qū)動、數(shù)字化轉(zhuǎn)型為支撐、新型財富管理為抓手，實現(xiàn)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展。

    二、證券行業(yè)發(fā)展五大領(lǐng)域的策略與路徑

    證券行業(yè)作為金融市場的重要參與者和推動者，其發(fā)展方向和路徑對金融體系的穩(wěn)定和持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。在當(dāng)前背景下，證券行業(yè)應(yīng)以科技金融為引擎，數(shù)字化轉(zhuǎn)型為支撐，積極踐行新型財富理念，這一戰(zhàn)略選擇與五大發(fā)展路徑高度契合，是推動五大領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展的核心策略。

    （一）以科技金融為引領(lǐng)，重塑金融生態(tài)，開啟智慧未來

    科技金融的深度融合與創(chuàng)新發(fā)展正迅速重塑金融行業(yè)生態(tài)，引領(lǐng)其邁向開放、共享、協(xié)作的新時代，推動實現(xiàn)業(yè)務(wù)智能化、自動化、個性化，使金融服務(wù)全天候、全場景地滲透至社會生活各角落。展望未來，隨著應(yīng)用場景的拓展，金融服務(wù)將更貼近生活，金融業(yè)態(tài)將更加開放多元，金融科技將持續(xù)為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展注入強(qiáng)大動力，開啟智慧金融新篇章。

    （二）以綠色金融為導(dǎo)向，推動綠色轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展

    發(fā)展綠色金融不僅是金融創(chuàng)新的體現(xiàn)，更是對全球可持續(xù)發(fā)展挑戰(zhàn)的有力回應(yīng)。證券行業(yè)通過運用多元化綠色金融工具，積極引導(dǎo)資本流向低碳環(huán)保、清潔能源等綠色產(chǎn)業(yè)，推動經(jīng)濟(jì)社會實現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型。展望未來，隨著全球?qū)沙掷m(xù)發(fā)展理念的深入踐行和綠色金融體系的完善，將推動經(jīng)濟(jì)社會加速綠色轉(zhuǎn)型，為實現(xiàn)全球共同繁榮和可持續(xù)發(fā)展作出更大貢獻(xiàn)。

    （三）以普惠金融為基礎(chǔ)，跨越服務(wù)邊界，共享發(fā)展成果

    普惠金融是實現(xiàn)社會公平與共享繁榮的關(guān)鍵途徑，通過打破金融壁壘、降低服務(wù)門檻，確保每個人能平等獲得便捷、可負(fù)擔(dān)的金融服務(wù)，不僅促進(jìn)了金融資源的均衡配置和有效利用，推動了經(jīng)濟(jì)社會的全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。展望未來，借助科技和金融創(chuàng)新力量，將進(jìn)一步消除金融鴻溝，為更多人帶來實惠與便利，共同繪制出公平、繁榮、和諧的社會藍(lán)圖。

    （四）以養(yǎng)老金融為抓手，布局銀發(fā)經(jīng)濟(jì)，創(chuàng)新財富管理

    當(dāng)前，養(yǎng)老金融已成為構(gòu)筑老齡化社會堅實保障、促進(jìn)社會和諧發(fā)展的重要力量。通過多元化的金融產(chǎn)品和服務(wù)，不僅提供了穩(wěn)健、可持續(xù)的養(yǎng)老資金保障，解決了社會老齡化帶來的諸多挑戰(zhàn)，更推動了金融產(chǎn)品和服務(wù)升級。展望未來，隨著養(yǎng)老金融體系的不斷完善和創(chuàng)新，其在經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中的角色將愈發(fā)重要，將為保障老年人生活品質(zhì)、促進(jìn)社會和諧穩(wěn)定貢獻(xiàn)更大力量。

    （五）以數(shù)字金融為支撐，提升金融效率，引領(lǐng)全新時代

    數(shù)字金融的核心價值在于其能夠極大提升金融效率，優(yōu)化客戶體驗，并降低運營成本。數(shù)字金融的興起標(biāo)志著證券行業(yè)進(jìn)入了以用戶為中心的新時代，需不斷創(chuàng)新服務(wù)模式，提升服務(wù)質(zhì)量以滿足用戶多樣化的金融需求。展望未來，數(shù)字金融將深入融入經(jīng)濟(jì)社會各領(lǐng)域，成為金融格局重塑的重要力量，引領(lǐng)證券行業(yè)邁向全新時代。

    三、麥高證券落實做好“五篇大文章”的探索實踐

    在新時代的金融浪潮中，麥高證券深入貫徹落實中央金融工作會議精神，以金融強(qiáng)國目標(biāo)為引領(lǐng)，積極踐行做好“五篇大文章”，推進(jìn)實施“科技·新財富”發(fā)展戰(zhàn)略，致力于為實體經(jīng)濟(jì)注入新動能，為建設(shè)金融強(qiáng)國展現(xiàn)新?lián)?dāng)。

    （一）聚焦特色優(yōu)勢，做好科技金融大文章

    中央經(jīng)濟(jì)工作會議將“以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)”放在2024年重點工作安排的首位。“五篇大文章”中，科技金融居首，重要性顯而易見。麥高證券高度重視發(fā)展科技金融，不斷強(qiáng)化科技金融在運維管理、自主研發(fā)、數(shù)據(jù)挖掘等方面優(yōu)勢。一是以“科技·新財富”戰(zhàn)略為引領(lǐng)推動高質(zhì)量發(fā)展。公司將科技金融作為核心動力，提出了“科技·新財富”的發(fā)展戰(zhàn)略，致力于以科技金融為驅(qū)動，以新型財富管理服務(wù)為特色，建立專業(yè)高效的資本媒介，在依法合規(guī)的前提下融通金融渠道，打造數(shù)字化、智能化、一站式財富管理平臺，成為提供線上數(shù)智服務(wù)、線下優(yōu)質(zhì)體驗的新型互聯(lián)網(wǎng)金融綜合券商。二是以科技金融為依托強(qiáng)化平臺建設(shè)。公司致力于構(gòu)建靈活可擴(kuò)展的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、高效的科技賦能工具和智能系統(tǒng)平臺，完成了A5交易系統(tǒng)升級、理財商城上線及REM極速交易系統(tǒng)上線，搭建了“沈陽+北京”雙地區(qū)的線上高效服務(wù)，實現(xiàn)了服務(wù)效率與體驗雙提升，客戶質(zhì)量與資產(chǎn)數(shù)量雙增長。

    （二）堅持久久為功，做好綠色金融大文章。

    隨著全球?qū)沙掷m(xù)發(fā)展與環(huán)保的日益重視，綠色金融已成為金融行業(yè)的重要趨勢。麥高證券順應(yīng)發(fā)展趨勢，將綠色、環(huán)保、可持續(xù)發(fā)展理念深植于經(jīng)營管理各環(huán)節(jié)，全力推動綠色金融發(fā)展。一是積極踐行ESG理念，注重環(huán)保、社會責(zé)任與公司治理的平衡。積極引導(dǎo)資本流向綠色、低碳、可持續(xù)領(lǐng)域，為“碳中和”目標(biāo)貢獻(xiàn)麥高力量。二是逐步完善綠色金融體系，明確綠色金融成長路徑與優(yōu)先領(lǐng)域，構(gòu)建綠色金融服務(wù)體系，創(chuàng)新多樣化金融工具，滿足客戶全方位綠色金融需求。同時，強(qiáng)化風(fēng)險管理，建立完善的風(fēng)險評估機(jī)制，確保綠色金融業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。三是積極踐行節(jié)能減排理念，將環(huán)保辦公、節(jié)能減排及虛擬化集約辦公融入日常運營，降低能源消耗與碳排放。利用遠(yuǎn)程辦公、視頻會議及云計算技術(shù)，實現(xiàn)集約高效辦公模式，進(jìn)一步減少資源消耗與環(huán)境影響。

    （三）踐行共富共享，做好普惠金融大文章

    普惠金融不僅要求金融服務(wù)的廣泛覆蓋，更強(qiáng)調(diào)服務(wù)的質(zhì)量、效率和可負(fù)擔(dān)性，以金融之力推動社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展。麥高證券從多維度入手，深耕普惠金融。一是加強(qiáng)投教服務(wù)，提升金融素養(yǎng)。利用股東北京指南針公司科技金融與投教服務(wù)優(yōu)勢，通過定期策略會、投教宣傳、專業(yè)咨詢等，幫助投資者提升金融素養(yǎng)，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，樹立理性、價值投資的長遠(yuǎn)理念。二是發(fā)揮專業(yè)能力，提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。緊跟市場動態(tài)，深入了解客戶需求，為投資者提供優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)品。引導(dǎo)投資者理性審視經(jīng)濟(jì)金融走勢和資本市場潛能，共享中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展紅利。三是利用科技優(yōu)勢，提升服務(wù)質(zhì)效。以科技金融為支撐，精準(zhǔn)洞察客戶需求和風(fēng)險承受力，提供個性化金融解決方案。未來，麥高證券將繼續(xù)深化科技應(yīng)用，創(chuàng)新服務(wù)模式，推動金融服務(wù)普及化、均等化，為經(jīng)濟(jì)平衡發(fā)展和社會共同富裕貢獻(xiàn)力量。

    （四）立足前瞻探索，做好養(yǎng)老金融大文章

    麥高證券始終緊跟國家養(yǎng)老金融體系建設(shè)的步伐，致力于為客戶提供有溫度、有態(tài)度的養(yǎng)老金融服務(wù)。一是構(gòu)建產(chǎn)品體系。公司將圍繞養(yǎng)老客戶在流動性、安全性、穩(wěn)健性方面的需求，構(gòu)建類別齊全、策略豐富、風(fēng)格清晰的產(chǎn)品體系，注重風(fēng)險控制與資產(chǎn)配置多樣性，為各類養(yǎng)老金提供適配投資工具。二是打造專業(yè)特色。充分發(fā)揮投資顧問在投資者教育、需求分析、方案制定等方面的引導(dǎo)作用，以專業(yè)與真誠贏得客戶信賴，成為客戶養(yǎng)老規(guī)劃的貼心伙伴，樹立財富管理領(lǐng)域特色品牌。未來，公司將繼續(xù)秉承“以客戶為中心”的服務(wù)理念，積極探索養(yǎng)老金融的新模式、新產(chǎn)品和新服務(wù)，共同推進(jìn)國家養(yǎng)老金融體系的建設(shè)與發(fā)展。

    （五）強(qiáng)化系統(tǒng)思維，做好數(shù)字金融大文章

    當(dāng)前金融行業(yè)正經(jīng)歷一場由數(shù)字化、科技化驅(qū)動的深刻變革，做好數(shù)字金融大文章不僅關(guān)系到公司自身的生存與發(fā)展，也關(guān)系到整個行業(yè)的創(chuàng)新與進(jìn)步。麥高證券以金融科技為發(fā)展引擎，制定了明確的戰(zhàn)略規(guī)劃，以平臺建設(shè)為數(shù)字化轉(zhuǎn)型基礎(chǔ)，將交易、投資、營銷、產(chǎn)品、研究、風(fēng)控及運營等各環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)有效融合，逐步打造一體化、全方位的系統(tǒng)管理體系，實現(xiàn)流程可配置、審批全線上、賬務(wù)自動化、數(shù)據(jù)可視化、辦公移動化、推送智能化，切實優(yōu)化用戶操作體驗，提升數(shù)據(jù)治理能力，加快敏捷迭代響應(yīng)速度。未來，公司將進(jìn)一步發(fā)揮科技渠道優(yōu)勢，以系統(tǒng)化管理平臺提升經(jīng)營發(fā)展效能，以數(shù)字化信息服務(wù)助力普惠金融實踐，成為提供線上數(shù)智服務(wù)、線下優(yōu)質(zhì)體驗的新型互聯(lián)網(wǎng)金融綜合券商。

    （CIS）