國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》

    本報(bào)記者 李冰

    10月17日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），該《辦法》自2023年11月10日起施行。此次主要修訂的內(nèi)容具體包括四個(gè)方面：一是調(diào)整部分事項(xiàng)準(zhǔn)入條件；二是持續(xù)擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放；三是推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)工作；四是完善相關(guān)行政許可規(guī)定。

    《辦法》共七章204條。主要修訂內(nèi)容包括：一是調(diào)整部分事項(xiàng)準(zhǔn)入條件。結(jié)合近年修訂的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》《汽車(chē)金融公司管理辦法》，同步調(diào)整機(jī)構(gòu)設(shè)立和股東準(zhǔn)入條件，落實(shí)業(yè)務(wù)分級(jí)管理規(guī)定，完善財(cái)務(wù)公司專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件。二是持續(xù)擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放。進(jìn)一步放寬境外機(jī)構(gòu)入股金融資產(chǎn)管理公司的準(zhǔn)入條件，允許境外非金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司出資人，取消境外金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司出資人的總資產(chǎn)要求。三是推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)工作。簡(jiǎn)化債券發(fā)行和部分人員任職資格審批程序，取消非銀機(jī)構(gòu)發(fā)行非資本類(lèi)債券審批、金融資產(chǎn)管理公司財(cái)務(wù)部門(mén)和內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)，改為事后報(bào)告制，明確資本類(lèi)債券儲(chǔ)架發(fā)行機(jī)制。四是完善相關(guān)行政許可規(guī)定?？偨Y(jié)近年來(lái)非銀機(jī)構(gòu)行政許可工作中遇到的實(shí)際問(wèn)題，加強(qiáng)對(duì)股東資質(zhì)的審查，完善行政許可條件、程序等相關(guān)規(guī)定。

    招聯(lián)首席研究員董希淼對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“《辦法》調(diào)整非銀機(jī)構(gòu)部分事項(xiàng)準(zhǔn)入條件，進(jìn)一步擴(kuò)大和深化金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放，更好地強(qiáng)化中國(guó)金融業(yè)市場(chǎng)良性競(jìng)爭(zhēng)。這一方面將增強(qiáng)我國(guó)金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和穩(wěn)健性，進(jìn)而提升金融業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力；另一方面，將增加金融產(chǎn)品和服務(wù)的多元化和多樣性，進(jìn)而提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。”

    另外，《辦法》對(duì)消費(fèi)金融公司設(shè)立、募集發(fā)行資本補(bǔ)充工具等方面的規(guī)定均有新變化。比如在募集發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具方面，《辦法》明確，消費(fèi)金融公司可在批準(zhǔn)額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模，并于批準(zhǔn)后的24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行，在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向決定機(jī)關(guān)報(bào)告。

    博通咨詢金融行業(yè)資深分析師王蓬博表示，《辦法》進(jìn)一步放寬境外機(jī)構(gòu)入股金融資產(chǎn)管理公司的準(zhǔn)入條件。簡(jiǎn)化了消費(fèi)金融公司債券發(fā)行程序，提升了消金公司的發(fā)債效率。整體上來(lái)看，《辦法》的發(fā)布將助力持牌消費(fèi)金融公司的發(fā)展。

    董希淼表示：“《辦法》進(jìn)一步簡(jiǎn)化消費(fèi)金融公司債券發(fā)行程序，將進(jìn)一步拓寬消費(fèi)金融公司融資渠道，提高融資效率，降低資金成本，進(jìn)而支持消費(fèi)金融公司提供更多方便快捷、價(jià)格適中的消費(fèi)信貸產(chǎn)品，更好地助力提振居民消費(fèi)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)恢復(fù)。”

    中國(guó)（上海）自貿(mào)區(qū)研究院金融研究室主任劉斌表示：“《辦法》有助于推動(dòng)消費(fèi)金融公司更加穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，著眼于金融穩(wěn)定和金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，隔離股東負(fù)面影響，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)消費(fèi)金融公司技術(shù)投入，提升消費(fèi)金融公司運(yùn)營(yíng)水平。”

    易觀分析金融行業(yè)高級(jí)咨詢顧問(wèn)蘇筱芮表示：“《辦法》既有對(duì)消費(fèi)金融公司的收緊、也有進(jìn)一步放寬之處，總體來(lái)看，對(duì)消費(fèi)金融的公司治理提出了更高的要求，同時(shí)也為其融資提供了更多便利。”

（編輯 徐建民 姜楠）