央行副行長宣昌能：國內(nèi)全球系統(tǒng)重要性銀行應(yīng)建立完善的TLAC內(nèi)部管理機制

    本報記者 郭冀川

    2022金融街論壇年會于11月21日在京舉行，在“宏觀政策：積極應(yīng)對多重沖擊”主題論壇上，中國人民銀行副行長宣昌能表示，深化金融體制改革，推進金融安全網(wǎng)建設(shè)，持續(xù)強化金融風(fēng)險防控能力。

    中國人民銀行副行長宣昌能（圖片來源：金融街論壇）

    關(guān)于扎實推進金融穩(wěn)定長效機制建設(shè)方面，宣昌能介紹了幾項措施，包括巴塞爾協(xié)議III與系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范、實施并完善存款保險制度、健全宏觀審慎管理體系、加強全球系統(tǒng)重要性銀行總損失吸收能力建設(shè)。

    宣昌能表示，全球系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)規(guī)模大、復(fù)雜性高、與其他金融機構(gòu)關(guān)聯(lián)性強，在金融體系中提供關(guān)鍵的金融服務(wù)，對整個金融體系高效運行有著重要影響。在2008年金融危機中，西方國家通過提供擔(dān)保、直接注資、購買問題資產(chǎn)等方式救助大型銀行集團，付出了高昂的公共成本，不但增加了財政負擔(dān)，還導(dǎo)致“大而不能倒”的道德風(fēng)險。總損失吸收能力（TLAC）就是在這個背景下提出的，TLAC強調(diào)應(yīng)當由股東和機構(gòu)債權(quán)人先行吸收損失，降低公共資金救助成本，力圖從根本上解決“大而不能倒”問題。

    宣昌能強調(diào)，加強我國全球系統(tǒng)重要性銀行TLAC建設(shè)，保障其具有充足的損失吸收和資本重組能力，有助于增強我國金融體系的穩(wěn)定性和健康性，防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險。

    關(guān)于進一步推動我國TLAC達標，宣昌能提出：一是落實主體責(zé)任，國內(nèi)全球系統(tǒng)重要性銀行應(yīng)建立完善的TLAC內(nèi)部管理機制，制訂中長期TLAC達標規(guī)劃，確保2025年和2028年起分別滿足TLAC監(jiān)管要求；二是推進TLAC工具的外源補充。統(tǒng)籌規(guī)劃資本工具、TLAC非資本債務(wù)工具的發(fā)行；三是推動TLAC工具發(fā)行，加大市場培育力度。應(yīng)繼續(xù)加大對TLAC非資本債務(wù)工具的市場培育力度，改善發(fā)行環(huán)境，拓寬投資者范圍，鼓勵我國全球系統(tǒng)重要性銀行赴境外市場發(fā)行TLAC非資本債務(wù)工具；四是完善制度框架，夯實法律基礎(chǔ)。在《全球系統(tǒng)重要性銀行總損失吸收能力管理辦法》基礎(chǔ)上，進一步研究TLAC信息披露、內(nèi)部TLAC規(guī)則等，不斷完善我國TLAC監(jiān)管制度體系，提高全球系統(tǒng)重要性銀行在境內(nèi)外的可處置性。

    “此外，可以考慮以修訂《商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律為契機，進一步細化和明確銀行破產(chǎn)債權(quán)等級序列，將TLAC非資本債務(wù)工具的清償順序和損失吸收能力進一步明確化、清晰化，更好地保障各類債權(quán)人在處置階段的合法權(quán)益，確保處置程序有序展開。”宣昌能說。

（編輯 何帆 白寶玉）