重磅！央行將適時(shí)降準(zhǔn)，2000億元科技創(chuàng)新再貸款“先貸后借”直達(dá)！

    本報(bào)記者 劉琪

    4月14日，中國(guó)人民銀行舉行2022年第一季度金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)新聞發(fā)布會(huì)。會(huì)上，中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長(zhǎng)兼新聞發(fā)言人阮健弘、貨幣政策司司長(zhǎng)孫國(guó)峰、宏觀審慎局局長(zhǎng)李斌、金融市場(chǎng)司司長(zhǎng)鄒瀾、金融穩(wěn)定局局長(zhǎng)孫天琦就一季度金融數(shù)據(jù)及近期市場(chǎng)關(guān)注的熱點(diǎn)問題進(jìn)行了解讀與回應(yīng)。

    我國(guó)經(jīng)濟(jì)韌性強(qiáng)

    長(zhǎng)期向好的基本面不會(huì)改變

    針對(duì)日前發(fā)布的一季度金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告，阮健弘表示，一季度流動(dòng)性合理充裕，金融總量穩(wěn)定增長(zhǎng)，信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化，企業(yè)的綜合融資成本穩(wěn)中有降，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和效率不斷提升。

    “當(dāng)前，國(guó)內(nèi)疫情發(fā)生頻次有所增多，外部環(huán)境更趨復(fù)雜嚴(yán)峻和不確定。但我國(guó)經(jīng)濟(jì)韌性強(qiáng)，長(zhǎng)期向好的基本面不會(huì)改變。”阮健弘說。

    從數(shù)據(jù)來看，一季度，社會(huì)融資規(guī)模的增量是12.06萬(wàn)億元，比上年同期多增1.77萬(wàn)億元，超出市場(chǎng)預(yù)期。

    對(duì)此，阮健弘認(rèn)為，這主要是金融體系認(rèn)真貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院部署，穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的新挑戰(zhàn)，加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)資金支持的結(jié)果。從結(jié)構(gòu)來看，一季度社融規(guī)模增量主要有以下特點(diǎn)：一是金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的信貸支持增強(qiáng)，二是企業(yè)直接融資保持較快增長(zhǎng)，三是政府債券融資同比多增較多，四是委托貸款和信托貸款降幅明顯縮小。

    “下一步，人民銀行將靈活運(yùn)用多種貨幣政策工具，努力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，預(yù)計(jì)社會(huì)融資規(guī)模將平穩(wěn)增長(zhǎng)。”阮健弘說。

    適時(shí)運(yùn)用降準(zhǔn)等貨幣政策工具

    向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)合理讓利

    孫國(guó)峰表示，今年以來，貨幣政策堅(jiān)持穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)，穩(wěn)健貨幣政策靈活適度，政策發(fā)力適當(dāng)靠前，加大金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持。

    “當(dāng)前，經(jīng)濟(jì)新的下行壓力加大，對(duì)此既要堅(jiān)定信心，也要高度重視和積極應(yīng)對(duì)這些新挑戰(zhàn)。”孫國(guó)峰說，下一步，人民銀行將適時(shí)運(yùn)用降準(zhǔn)等貨幣政策工具，進(jìn)一步加大金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是受疫情嚴(yán)重影響行業(yè)和中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶支持力度，向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)合理讓利，降低綜合融資成本。在總量上，保持流動(dòng)性合理充裕，增強(qiáng)信貸總量增長(zhǎng)的穩(wěn)定性。在價(jià)格上，發(fā)揮貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率改革效能，推動(dòng)降低企業(yè)融資成本。在結(jié)構(gòu)上，抓緊設(shè)立科技創(chuàng)新再貸款和普惠養(yǎng)老專項(xiàng)再貸款，用好普惠小微貸款支持工具，增加支農(nóng)支小再貸款，實(shí)施好碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款。

    當(dāng)前我國(guó)金融體系總體穩(wěn)健

    風(fēng)險(xiǎn)收斂

    “近年來，在黨中央、國(guó)務(wù)院堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，人民銀行會(huì)同有關(guān)部門和地方政府，持續(xù)推進(jìn)防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，取得重要階段性成果。宏觀杠桿率總體趨穩(wěn)，高風(fēng)險(xiǎn)集團(tuán)和高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)得到有序處置，影子銀行風(fēng)險(xiǎn)顯著收斂，重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)妥化解，金融秩序全面清理整頓，金融反腐治亂有力推進(jìn)。”孫天琦表示，當(dāng)前，我國(guó)金融體系總體穩(wěn)健，風(fēng)險(xiǎn)收斂，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力和水平顯著提升。

    針對(duì)近期備受市場(chǎng)關(guān)注的金融穩(wěn)定保障基金，孫天琦表示，金融穩(wěn)定保障基金定位于由中央掌握的應(yīng)對(duì)重大金融風(fēng)險(xiǎn)的后備資金，與存款保險(xiǎn)基金和相關(guān)行業(yè)保障基金雙層運(yùn)行、協(xié)同配合，是我國(guó)金融安全網(wǎng)的重要組成部分，共同維護(hù)我國(guó)金融穩(wěn)定與安全。根據(jù)目前正在公開征求意見的《金融穩(wěn)定法（草案征求意見稿）》有關(guān)條款，“金融穩(wěn)定保障基金由向金融機(jī)構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施等主體籌集的資金以及國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他資金組成”。

    在常規(guī)金融風(fēng)險(xiǎn)處置中，主要由存款保險(xiǎn)基金和相關(guān)行業(yè)保障基金依法依職責(zé)投入，不涉及金融穩(wěn)定保障基金的使用；在重大金融風(fēng)險(xiǎn)處置中，金融機(jī)構(gòu)、股東和實(shí)際控制人、地方政府、存款保險(xiǎn)基金和相關(guān)行業(yè)保障基金等各方，依法依職責(zé)充分投入相應(yīng)資源后仍有缺口的，經(jīng)批準(zhǔn)后，按程序使用金融穩(wěn)定保障基金進(jìn)行重大金融風(fēng)險(xiǎn)處置。

    保持人民幣匯率

    在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定

    針對(duì)人民幣匯率走勢(shì)，孫國(guó)峰表示，今年以來人民幣匯率有升有貶，雙向浮動(dòng)，目前人民幣對(duì)美元匯率水平與上年末大致持平。我國(guó)堅(jiān)持實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度，市場(chǎng)在匯率形成中發(fā)揮了決定性作用。總的看，人民幣匯率彈性增強(qiáng)，在合理均衡水平上保持了基本穩(wěn)定。

    同時(shí)，人民銀行、外匯局在幫助外貿(mào)企業(yè)應(yīng)對(duì)匯率波動(dòng)方面做了大量工作，并取得明顯成效，2021年企業(yè)利用遠(yuǎn)期、期權(quán)等外匯避險(xiǎn)產(chǎn)品管理外匯風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)模同比增長(zhǎng)59%，高于同期銀行結(jié)售匯增速36個(gè)百分點(diǎn)，企業(yè)套保比例同比上升4.6個(gè)百分點(diǎn)，至21.7%。

    孫國(guó)峰表示，下一步人民銀行將堅(jiān)持以我為主，主要根據(jù)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)把握好穩(wěn)健貨幣政策實(shí)施的力度和節(jié)奏，增強(qiáng)人民幣匯率彈性，發(fā)揮匯率調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)和國(guó)際收支自動(dòng)穩(wěn)定器的功能，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定，把握好內(nèi)部均衡和外部均衡的平衡。同時(shí)密切監(jiān)測(cè)國(guó)際宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)外部環(huán)境變化的沖擊。

    科技創(chuàng)新再貸款

    總額度為2000億元

    會(huì)上，孫國(guó)峰還對(duì)科技創(chuàng)新和普惠養(yǎng)老兩項(xiàng)專項(xiàng)再貸款進(jìn)行了“詳解”。他表示，人民銀行正在按照精準(zhǔn)滴灌、正向激勵(lì)和市場(chǎng)化原則，創(chuàng)設(shè)科技創(chuàng)新和普惠養(yǎng)老兩項(xiàng)專項(xiàng)再貸款。

    關(guān)于科技創(chuàng)新再貸款，孫國(guó)峰表示，為了貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于科技強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略的決策部署，人民銀行通過科技創(chuàng)新再貸款引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)的支持力度。該工具支持企業(yè)范圍包括：“高新技術(shù)企業(yè)”、“專精特新中小企業(yè)”、國(guó)家技術(shù)創(chuàng)新示范企業(yè)、制造業(yè)單向冠軍企業(yè)等科技企業(yè)。在操作上支持范圍分別按照科技部、工業(yè)和信息化部現(xiàn)有標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定。

    金融機(jī)構(gòu)自主選擇范圍內(nèi)的企業(yè)開展融資服務(wù)。適用銀行包括：國(guó)家開發(fā)銀行、政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行等21家全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)?？傤~度為2000億元，利率1.75%，采取“先貸后借”的直達(dá)機(jī)制。金融機(jī)構(gòu)向企業(yè)發(fā)放貸款后，人民銀行按季對(duì)符合要求的貸款期限6個(gè)月及以上的科技企業(yè)貸款本金的60%提供資金支持。

    普惠養(yǎng)老專項(xiàng)再貸款

    初期選取五省開展試點(diǎn)

    針對(duì)普惠養(yǎng)老專項(xiàng)再貸款，孫國(guó)峰表示，我國(guó)人口老齡化進(jìn)入快速發(fā)展階段，除政策性、市場(chǎng)化養(yǎng)老模式外，面向普通人群的養(yǎng)老服務(wù)仍有較大缺口。為加快健全養(yǎng)老服務(wù)體系，人民銀行通過普惠養(yǎng)老專項(xiàng)再貸款引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)向普惠性養(yǎng)老機(jī)構(gòu)提供優(yōu)惠貸款，降低養(yǎng)老機(jī)構(gòu)融資成本，面向普通人群增加普惠養(yǎng)老服務(wù)供給，初期先選取浙江、江蘇、河南、河北、江西等五個(gè)省份開展試點(diǎn)，試點(diǎn)額度為400億元，利率為1.75%。試點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)為國(guó)家開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行等7家全國(guó)性大型銀行。

    金融機(jī)構(gòu)按市場(chǎng)化原則向符合標(biāo)準(zhǔn)的普惠性養(yǎng)老機(jī)構(gòu)項(xiàng)目發(fā)放優(yōu)惠利率貸款，貸款利率與同期限、同檔次貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）大致持平。專項(xiàng)再貸款采取“先貸后借”的直達(dá)機(jī)制，按季發(fā)放，人民銀行對(duì)符合條件的貸款按貸款本金等額提供專項(xiàng)再貸款資金支持。

（編輯 上官夢(mèng)露）