以資本推動“四鏈合一” 打造高科創(chuàng)水平“青島樣板”

    證券時報記者 范璐媛

    2020年GDP總量1.24萬億元，最新境內(nèi)外上市公司64家，私募基金管理人數(shù)量近400家……青島，這座擁有工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)之都、創(chuàng)投風投中心、財富管理中心等名片的魅力海濱之城，已在經(jīng)濟和資本市場多個維度坐穩(wěn)北方第三城地位。

    2021年青島市政府工作報告明確提出，“十四五”時期，青島將努力成為國內(nèi)大循環(huán)的重要支點和國內(nèi)國際雙循環(huán)的重要戰(zhàn)略鏈接，基本建成開放、現(xiàn)代、活力、時尚的國際大都市。其中，在重點工作部署中提及著力增強科技創(chuàng)新能力，加快科技型企業(yè)梯次培育，提出高新技術企業(yè)凈增300家、達到4600家，新增專精特新“小巨人”企業(yè)20家、瞪羚企業(yè)20家的目標。

    為進一步打造高科創(chuàng)水平的“青島樣板”，青島充分發(fā)揮資本力量，聚力營造了“4+1”發(fā)展生態(tài)。近年來，青島資本市場在加速培育企業(yè)上市、提高直接融資規(guī)模、引入創(chuàng)投基金等方面全面進階，為全面建設創(chuàng)業(yè)城市，打造長江以北地區(qū)重要的國家科技創(chuàng)新基地增添動能。

    近日，證券時報“獻禮建黨百年·資本市場風景線”采訪團走進青島，對話青島市地方金融監(jiān)督管理局黨組書記、局長王錦玉，回顧青島資本市場發(fā)展成果，探討青島金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的經(jīng)驗，獻禮建黨100周年。

    “創(chuàng)投風投十條”升級

    打造全球創(chuàng)投風投中心

    企業(yè)發(fā)展需要金融之水澆灌。2019年初，青島市委、市政府決定在青島打造全球創(chuàng)投風投中心，以資本的力量推動產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈、人才鏈、技術鏈“四鏈合一”，助力創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展。

    為此，青島對標深圳、上海、北京等全國先進省市，吸取相關方面意見建議，以吸引創(chuàng)投風投機構和人才聚集為重點，著眼于鼓勵愿意來青島落戶和落戶后愿意投資當?shù)仨椖績蓚€焦點，形成“青島創(chuàng)投風投十條”政策，力求打造全方位的國內(nèi)最具有競爭力的政策環(huán)境。

    政策實施兩年，創(chuàng)投風投機構快速向青島聚集，各項主要指標增速連續(xù)兩年保持全國前列，拉動效應日益顯現(xiàn)。截至2021年4月末，青島全市在中基協(xié)登記私募基金管理人397家，管理基金1147只，管理規(guī)模1264億元，分別居全國第十、第十二、第十九位；同比增速31.89%、85.6%、37.09%，分別居全國第二、第二、第八位。

    在今年5月的全球創(chuàng)投風投大會上，“青島創(chuàng)投風投十條”2.0版正式發(fā)布。新版政策扶持力度更大、覆蓋范圍更廣、配套措施更全、支持領域更精準。

    王錦玉介紹，“青島創(chuàng)投風投十條”政策2.0版保留了原有政策落戶獎補、投資獎勵等條款，并在支持天使投資、積極發(fā)揮引導基金作用、鼓勵開展路演活動等諸多方面作了創(chuàng)新：

    一是鼓勵投早、投小、投科技。對注冊在青島的創(chuàng)投風投機構投資青島種子期科技型企業(yè)，按照投資額的10%給予獎勵，每家管理人每年累計獎勵金額最高500萬元。同時，將進一步發(fā)揮科創(chuàng)母基金的產(chǎn)業(yè)培育作用，加大對種子期、初創(chuàng)期科技型企業(yè)投資力度。

    二是鼓勵機構多投敢投，激發(fā)創(chuàng)投風投投資市場活力。依法探索開展契約型私募股權、創(chuàng)業(yè)投資基金試點工作。依法探索建立風險分擔及讓利機制。鼓勵各區(qū)（市）根據(jù)實際情況設立、參與天使引導基金，對于創(chuàng)投風投機構投資規(guī)定范圍內(nèi)的種子期科技型企業(yè)給予一定的風險分擔和損失補償，為創(chuàng)投風投機構提供風險保障。

    三是進一步優(yōu)化政府引導基金讓利措施。在維持1.1倍投返比例的同時，進一步放寬返投認定標準，并加大獎勵力度，參股基金將符合引導基金投資領域的外地企業(yè)引入青島的，按投資額的1%給予基金管理機構一次性獎勵；基金投資期結束后，投資青島企業(yè)比例在75%以上的，給予最高100萬元一次性獎勵。

    四是積極探索，拓寬創(chuàng)投資本退出渠道。支持各類主體組建設立并購基金。鼓勵設立私募股權二級市場基金，支持開展私募股權二級轉(zhuǎn)讓平臺試點。探索依法合規(guī)建設基金份額轉(zhuǎn)讓平臺。

    五是積極爭取國家有關部委支持，進一步暢通資金流動渠道，優(yōu)化審核流程，促進合格境外有限合伙人（QFLP）、合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）到青島聚集發(fā)展，堅持“引進來”和“走出去”并重。進一步優(yōu)化市場環(huán)境和商事流程，為創(chuàng)投風投來青島發(fā)展提供更加優(yōu)質(zhì)的營商環(huán)境。

    六是營造優(yōu)質(zhì)的市場化、法治化環(huán)境。進一步完善創(chuàng)投風投商事登記流程和照前會商機制，優(yōu)化信用環(huán)境建設。支持各類創(chuàng)投風投平臺及專業(yè)化中介機構發(fā)展，對經(jīng)審核同意舉辦的路演、專業(yè)論壇等活動，促進項目對接落地成效突出的，每次給予最高50萬元獎勵。

    三管齊下

    推動企業(yè)上市實現(xiàn)歷史性突破

    作為山東經(jīng)濟龍頭，青島近三年公司上市活動非?；钴S。2019年以來新增上市公司19家，青島一舉成為山東境內(nèi)上市公司最多的地市，上市公司數(shù)量躍居北方城市第三。

    2020年，青島新增過會及上市公司首次達到兩位數(shù)增長，實現(xiàn)歷史性突破。2020年新增報證監(jiān)局輔導企業(yè)24家，是2019年的1.8倍；新增報審核企業(yè)15家，超過2019年2倍，均創(chuàng)歷史最好水平。今年以來，繼征和工業(yè)、冠中生態(tài)、海泰新光、德固特智能上市之后，海程邦達又在上交所主板上市，青島上市企業(yè)達到64家。目前，青島尚有4家企業(yè)過會待發(fā)，31家企業(yè)在輔導和排隊，還有一批企業(yè)正在加快上市步伐，儲備力量充實，企業(yè)上市呈現(xiàn)出快速發(fā)展的強勁勢頭。

    在產(chǎn)業(yè)和上市政策引導下，青島上市公司科創(chuàng)屬性逐漸提升。當前青島境內(nèi)上市公司中，高新技術企業(yè)占比八成，戰(zhàn)略新興企業(yè)占比六成，研發(fā)人員占員工總數(shù)比例達12.9%。2020年研發(fā)投入總額占營業(yè)收入比例為3.04%，同比提升0.15個百分點，高于社會平均研發(fā)強度0.64個百分點。

    當證券時報記者問及在推動企業(yè)上市方面的經(jīng)驗時，王錦玉表示，為加快助力企業(yè)對接資本市場，青島市委、市政府不斷完善工作機制，優(yōu)化政策，強化培育，為推進企業(yè)上市營造良好環(huán)境。

    一是發(fā)揮全市金融工作領導小組作用，形成工作合力，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)解決企業(yè)上市過程中遇到的歷史沿革確權、出具守法證明等困難，加快企業(yè)上市進程。

    二是結合企業(yè)上市需求，在最新的政策修訂中，將企業(yè)上市獎勵補助由300萬元提高到400萬元，并實行提前獎補，獎勵政策時間前移到券商出具盡調(diào)報告階段，有效降低了企業(yè)上市前期成本。各區(qū)（市）也都出臺了相應的獎勵政策，企業(yè)上市最高可得到1200萬元以上的補助。

    三是持續(xù)開展“萬名企業(yè)家資本市場培訓專項行動”，不斷加強與上海證券交易所、深圳證券交易所、全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)的合作，會同券商、律所、會計師事務所等機構，積極開展科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、新三板精選層等培訓輔導。截至目前，共舉辦各類培訓150余場次，參訓企業(yè)超過1.2萬家次，參訓人員超過1.4萬人次，有效提升了企業(yè)家對接資本市場的意識。

    堅持平臺思維優(yōu)化營商環(huán)境

    未來青島市地方金融監(jiān)督管理局在發(fā)掘、培育和促進企業(yè)上市，提高上市公司質(zhì)量方面還將做哪些工作？

    王錦玉介紹，一是搭建推進企業(yè)上市服務平臺。堅持平臺思維，推動開展上市公司“雙倍增”計劃，建立推動企業(yè)上市、提高上市公司質(zhì)量工作平臺，幫助企業(yè)解決上市中遇到的問題和困難，加快企業(yè)上市進程。發(fā)揮好上交所、深交所青島資本市場服務基地平臺作用，持續(xù)深入開展“萬名企業(yè)家資本市場培訓專項行動”，大力培育優(yōu)質(zhì)擬上市企業(yè)資源，建立重點擬上市企業(yè)儲備庫。持續(xù)加強與證監(jiān)會、上交所、深交所、全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)的溝通，積極爭取支持，加快對在會排隊及待審企業(yè)的審核進程，提高上市及待發(fā)企業(yè)數(shù)量。

    二是營造提升上市公司質(zhì)量生態(tài)。堅持生態(tài)思維，不斷優(yōu)化營商環(huán)境，結合青島市打造世界工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)之都的發(fā)展戰(zhàn)略，推動更多民營企業(yè)、高新技術企業(yè)通過資本市場做大做強，為青島經(jīng)濟社會發(fā)展提供強大支撐和發(fā)展動力。與各區(qū)（市）、部門通力合作，厚植企業(yè)上市培育土壤，培育出一批符合主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板上市要求的行業(yè)細分龍頭和高新技術企業(yè)，形成培育擬上市企業(yè)的強大合力。發(fā)揮券商、律所、會計師事務所等中介機構的資源優(yōu)勢，為企業(yè)提供更加專業(yè)化的服務，合力營造推進上市的良好生態(tài)。

    三是持續(xù)營造企業(yè)上市良好宣傳氛圍。持續(xù)加強對優(yōu)質(zhì)上市公司的宣傳，充分依托廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡等媒體，多形式、多方位進行宣傳報道，積極營造企業(yè)家“想上市、能上市”的良好氛圍。

    金融業(yè)創(chuàng)新開放成果頗豐

    服務實體經(jīng)濟精準有效

    近兩年，青島金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模持續(xù)壯大，金融業(yè)得到跨越式發(fā)展。2021年一季度，青島實現(xiàn)金融業(yè)增加值234.5億元，同比增長6.9%，高于2020年同期0.4個百分點；兩年平均增速6.7%，高于GDP兩年平均增速2個百分點。金融業(yè)實現(xiàn)稅收50.1億元，同比增長19.3%。本外幣存貸款余額分別超過2.1萬億和2.2萬億元，貸款增速居15個計劃單列市首位。

    “除了規(guī)模的不斷擴大，青島金融業(yè)在豐富機構業(yè)態(tài)、實現(xiàn)金融業(yè)與實體經(jīng)濟高質(zhì)量融合等方面也呈現(xiàn)出了亮點。”王錦玉說，“一是金融機構多個業(yè)態(tài)實現(xiàn)了‘零’突破，二是金融業(yè)服務實體經(jīng)濟精準有效，三是金融業(yè)創(chuàng)新開放成果豐碩。”

    2020年，青島新增3家法人金融機構，公募基金、法人期貨領域?qū)崿F(xiàn)突破，業(yè)態(tài)更加完善。興華基金管理有限公司獲中國證監(jiān)會業(yè)務許可牌照，成為山東省首家公募基金管理公司。山東港信期貨獲中國證監(jiān)會設立批復，是我國期貨行業(yè)27年來首次新設公司。青銀理財開業(yè)運營。廣發(fā)銀行、亞太財險、財達證券、英大期貨等機構在青島設立分支機構，全市金融機構總數(shù)達到280家，其中法人金融機構35家。

    今年以來，具有“里程碑”意義的金融機構加速向青島聚集。聯(lián)儲證券落戶嶗山區(qū)，成為青島首家、山東省第二家全牌照券商機構，將有力推動青島的金融市場建設。平安銀行汽車消費金融中心青島分中心獲批開業(yè)，青島市“首張汽車金融牌照”誕生。青島久實融資租賃公司的飛機租賃SPV（特殊目的實體）公司完成注冊，成為全省首家飛機租賃SPV公司，并順利完成全省首單飛機融資租賃交易。新沃基金管理有限公司正式落戶，成為青島市第二家公募基金。

    2021年，落實市委、市政府對“項目落地年”的工作部署，青島市地方金融監(jiān)管局推動金融機構和企業(yè)對接工作向深向?qū)?，向全市金融機構征集金融支持“項目落地年”措施及產(chǎn)品形成政策一本通，為項目融資提供路徑和參考。引導金融機構加強對地鐵、產(chǎn)業(yè)園區(qū)等重點項目建設資金的保障，1～4月全市基礎設施建設相關行業(yè)貸款新增557億元，同比多增99億元。助力“世界工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)之都”建設，全市制造業(yè)貸款新增140億元。推動小微企業(yè)貸款快速增長，4月末全市普惠口徑小微企業(yè)貸款余額1493億元，同比增長40.4%，比年初增加194億元，同比多增86億元。

    青島“十四五”規(guī)劃中提到增強青島國際門戶樞紐功能，構建新發(fā)展格局戰(zhàn)略節(jié)點，高質(zhì)量的對外開放水平被高度強調(diào)。2020年青島借助上合示范區(qū)、山東自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)、區(qū)域全面經(jīng)濟伙伴關系協(xié)定（RCEP）簽訂等發(fā)展契機，全市金融業(yè)進一步擴大開放。政府出臺多項政策鼓勵金融機構圍繞服務山東自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)開展業(yè)務創(chuàng)新，推出10余項金融創(chuàng)新成果。落實國家外匯局批復的10項外匯政策，提升外匯資金使用效率，為企業(yè)節(jié)約成本3000余萬元。研究出臺QDLP試點工作指引，用足、用好國家外匯局批復的30億美元額度，支持青島高質(zhì)量“引進來”和高水平“走出去”，不斷提升金融服務實體經(jīng)濟效能。

    防范金融風險

    構建良好市場生態(tài)

    “十四五”期間，我國要健全金融風險預防、預警、處置、問責制度體系，完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體系。地方金融監(jiān)管局在防范化解地方金融風險方面承擔了重要監(jiān)管角色。

    據(jù)王錦玉介紹，在處置非法集資方面，青島多措并舉提升防范非法集資宣傳教育的精準度和普及率，結合防疫要求及各地防范非法集資的具體情況，線上線下雙聯(lián)動，印發(fā)了《青島市防范非法集資宣傳文案》，組織開展“守住錢袋子護好幸福家”主題宣傳月，策劃了燈光秀、地鐵燈箱視訊、商圈LED屏、公交車車體、樓宇電梯廣告、“我的防非故事”有獎征集等一系列宣傳活動，全力營造有聲有勢的防范非法集資宣傳態(tài)勢，取得社會各界的廣泛關注與肯定。

    2020年宣傳月期間，青島全市共組織主題宣傳活動近700場次，參與群眾近32萬人，刊印各類宣傳品62萬余份，滾動播放公益廣告標語14萬余條次，在各級各類媒體發(fā)布信息1912條，向手機用戶推送防范非法集資提示信息58萬余條，互動宣傳覆蓋人數(shù)108萬余人次。同時，全年在微信公眾號平臺累計推送防非文章330余篇，點擊人次6萬余次，開展“尋找島城金融安全知識達人”有獎競答活動并吸引94423位青島市民參與，后臺留言點贊數(shù)量超過10萬條，在青島財經(jīng)類微信影響力排行榜中躍升至第八位。

    在企業(yè)風險化解方面，青島市地方金融監(jiān)管局對重點風險企業(yè)實施名單式管理，堅持“一企一策”原則，推動風險化解工作取得實質(zhì)性進展。深入落實山東省關于加快推動金融機構不良資產(chǎn)處置有關工作部署，凝聚合力，持續(xù)壓降不良貸款。協(xié)調(diào)各國有、股份制銀行駐青島機構積極爭取總行不良處置政策傾斜，加大對地方法人銀行不良貸款壓降支持力度。鼓勵商業(yè)銀行綜合使用核銷、清收、批量轉(zhuǎn)讓、債轉(zhuǎn)股等手段，拓展不良資產(chǎn)處置渠道。