跨境貿(mào)易投資自由化便利化邁大步 四部門出臺金融支持海南33條

    金融政策春風(fēng)頻頻吹拂海南大地。6個方面、33條具體措施——中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局昨日發(fā)布的《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開放的意見》（下稱《意見》），清晰地彰顯金融支持海南開放的強(qiáng)勁力量。

    從提升人民幣可兌換水平支持跨境貿(mào)易投資自由化便利化、擴(kuò)大海南金融業(yè)對外開放，到加強(qiáng)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、提升金融服務(wù)水平……在受訪人士看來，自貿(mào)港將成為外資金融機(jī)構(gòu)的新機(jī)遇，更多金融機(jī)構(gòu)有望踏浪過海、落地發(fā)展，海南金融市場也將得到全方位激活。

    系列政策

    提升人民幣可兌換水平

    《意見》提出了一系列提升人民幣可兌換水平、支持跨境貿(mào)易投資自由便利化的措施，包括：在風(fēng)險可控前提下，允許海南自由貿(mào)易港內(nèi)合格境外有限合伙人（QFLP）按照余額管理模式自由匯出、匯入資金，簡化外匯登記手續(xù)。將海南自由貿(mào)易港納入合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)，給予海南自由貿(mào)易港QDLP試點(diǎn)基礎(chǔ)額度，每年可按一定規(guī)則向其增發(fā)QDLP額度。

    《意見》還明確，探索開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)，支持境外投資者投資海南自由貿(mào)易港內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公募證券投資基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

    匯豐銀行（中國）有限公司行長兼行政總裁王云峰表示，自由貿(mào)易港的建設(shè)離不開金融尤其是跨境金融服務(wù)的支持。各項金融支持措施多處提及跨境金融相關(guān)的開放和創(chuàng)新，包括提升人民幣可兌換水平、支持跨境貿(mào)易投資自由化便利化等方面的多項措施，這將有力拉動和活躍海南的跨境貿(mào)易和投資。

    此外，《意見》提出探索放寬個人跨境交易政策。支持在海南自由貿(mào)易港內(nèi)就業(yè)的境外個人開展包括證券投資在內(nèi)的各類境內(nèi)投資；允許符合條件的非居民按實需原則在海南自由貿(mào)易港內(nèi)購買房地產(chǎn)，對符合條件的非居民購房給予匯兌便利；研究進(jìn)一步便利海南居民個人用匯。

    “這為已有的境外個人新增一條投資渠道。”植信投資研究院秘書長鄧志超說，將主體限定為在港內(nèi)就業(yè)境外個人，又在一定程度上可起到防范投機(jī)行為的作用。

    擴(kuò)大境外人民幣

    投資海南金融產(chǎn)品范圍

    《意見》鼓勵創(chuàng)新面向國際市場的人民幣金融產(chǎn)品及業(yè)務(wù)，擴(kuò)大境外人民幣投資海南金融產(chǎn)品的范圍。在依法合規(guī)前提下，允許海南市場主體在境外發(fā)行人民幣計價的債券等產(chǎn)品引入境外人民幣資金，重點(diǎn)支持高新技術(shù)、醫(yī)療健康、旅游會展、交通運(yùn)輸?shù)犬a(chǎn)業(yè)發(fā)展。

    同時，穩(wěn)步擴(kuò)大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓范圍。在宏觀審慎管理框架下，按照風(fēng)險可控和規(guī)模可調(diào)節(jié)原則，在海南自由貿(mào)易港內(nèi)試點(diǎn)擴(kuò)大可跨境轉(zhuǎn)出的信貸資產(chǎn)范圍和參與機(jī)構(gòu)范圍。支持海南探索推進(jìn)農(nóng)墾國有農(nóng)用地使用權(quán)抵押擔(dān)保試點(diǎn)，推動完善確權(quán)登記發(fā)證、抵押擔(dān)保登記、土地流轉(zhuǎn)平臺建設(shè)、抵押物價值評估等配套措施。

    擴(kuò)大對外開放方面，《意見》鼓勵境外金融機(jī)構(gòu)落戶海南，支持設(shè)立中外合資銀行；支持海南的銀行引進(jìn)符合條件的境外戰(zhàn)略投資者，改善股權(quán)結(jié)構(gòu)，完善公司治理，進(jìn)一步提高海南的銀行業(yè)對外開放程度。

    “擴(kuò)大當(dāng)?shù)亟鹑跇I(yè)對外開放等舉措將有助于引入更多國際金融機(jī)構(gòu)和資本，為包括基礎(chǔ)設(shè)施在內(nèi)的各項建設(shè)提供多渠道的資金支持。總體來看，我們認(rèn)為這些措施將全方位激活海南金融市場，為海南自貿(mào)港建設(shè)按下加速鍵。”王云峰表示。

    保險資管一直走在金融業(yè)對外開放的前沿?！兑庖姟分赋?，支持符合條件的保險機(jī)構(gòu)在海南設(shè)立保險資產(chǎn)管理公司，并在賬戶獨(dú)立、風(fēng)險隔離的前提下，向境外發(fā)行人民幣計價的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；支持海南保險機(jī)構(gòu)開展境外投資業(yè)務(wù)；鼓勵保險機(jī)構(gòu)加強(qiáng)創(chuàng)新，圍繞環(huán)境、農(nóng)業(yè)、旅游、健康、養(yǎng)老等領(lǐng)域，研發(fā)適應(yīng)海南需求的特色保險產(chǎn)品。

    完善海南金融市場體系

    完善海南金融市場體系方面，《意見》支持符合條件的海南企業(yè)首發(fā)上市，通過多層次股權(quán)市場發(fā)展壯大。繼續(xù)支持海南企業(yè)并購重組，實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級。積極支持符合條件的海南企業(yè)在銀行間市場和交易所市場發(fā)行公司信用類債券，進(jìn)一步提高直接融資規(guī)模。

    同時，《意見》還支持公募基金落戶海南，支持符合條件的機(jī)構(gòu)在海南依法申請設(shè)立合資公募基金管理公司，支持符合條件的境外金融機(jī)構(gòu)在海南全資擁有或控股參股期貨公司。

    加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方面，《意見》指出，要建立公正、高效、便民的金融糾紛非訴第三方解決機(jī)制，落實銀行、證券、保險領(lǐng)域矛盾糾紛訴調(diào)對接機(jī)制，探索建立金融行業(yè)糾紛調(diào)解協(xié)議司法確認(rèn)制度。同時，開展集中性金融知識普及活動，在海南建立金融知識普及教育示范基地，進(jìn)一步發(fā)揮證券期貨投資者教育基地作用。

    支持在海南探索開展

    本外幣合一銀行賬戶體系試點(diǎn)

    《意見》支持在海南探索開展本外幣合一銀行賬戶體系試點(diǎn)。“海南已有的FT賬戶可以支持本外幣一體化，海南自貿(mào)港很有可能在此項進(jìn)行突破，同時也有可能結(jié)合前者離岸銀行，通過試點(diǎn)離岸銀行賬戶增加人民幣經(jīng)營幣種，探索本外幣一體化。”鄧志超說。

    《意見》表示，提升跨境移動支付便利化水平。便利境外居民在海南使用移動電子支付工具。支持境內(nèi)移動支付機(jī)構(gòu)在境外開展業(yè)務(wù)，逐步擴(kuò)大其通過人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）境外參與機(jī)構(gòu)進(jìn)行跨境移動支付的地區(qū)范圍。

    同時，支持商業(yè)銀行、中國銀聯(lián)聯(lián)合產(chǎn)業(yè)各方推進(jìn)開展小微企業(yè)卡、鄉(xiāng)村振興卡等業(yè)務(wù)，聚焦金融服務(wù)小微企業(yè)、服務(wù)“三農(nóng)”產(chǎn)業(yè)的支付結(jié)算、融資增信、企業(yè)增值服務(wù)體系等環(huán)節(jié)，滿足小微企業(yè)和“三農(nóng)”產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化、移動化支付結(jié)算需求。

    具體而言，要深入推進(jìn)海南農(nóng)村信用體系建設(shè)，擴(kuò)展農(nóng)村地區(qū)信用信息覆蓋廣度，強(qiáng)化信用信息服務(wù)，有效對接普惠金融、鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，支持實體經(jīng)濟(jì)和海南特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。支持海南引進(jìn)有市場影響力的信用評級機(jī)構(gòu)。建立健全信用信息共享機(jī)制，支持海南地方社會信用體系建設(shè)。