銀保監(jiān)會主席郭樹清重磅發(fā)聲!上半年累計新增人民幣貸款超12萬億元、2360多萬家小微企業(yè)獲"及時雨",下半年還有這些看點(diǎn)-

    今年以來，金融業(yè)全力支持疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會恢復(fù)發(fā)展！

    上半年累計新增人民幣貸款超過12萬億元。這些資金重點(diǎn)支持了哪些領(lǐng)域？未來金融業(yè)還將為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供怎樣的支持？日前，央行黨委書記、銀保監(jiān)會主席郭樹清接受媒體采訪時對此一一作出解答。

    同時，證事聽君又邀請了多位專家對下半年金融服務(wù)如何先進(jìn)制造業(yè)、如何提高更多直接融資支持企業(yè)發(fā)展進(jìn)行解析。跟著證事聽君一起劃重點(diǎn)！

    多項政策助企業(yè)“撬起”融資空間

    “上半年直接融資比重上升了好幾個百分點(diǎn)，從32%上升到36%，這是股票和債券加起來的融資。”郭樹清稱，希望這個勢頭能夠保持下去，可以提供更多的直接融資，來支持企業(yè)。

    結(jié)合A股市場直接融資的具體分項數(shù)據(jù)來看，從股票上看，《證券日報》記者據(jù)同花順iFinD數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示，截至8月13日，A股186家企業(yè)實現(xiàn)IPO的公開募集資金合計2612.85億元；168家企業(yè)的定向增發(fā)募集資金合計4995.80億元；13家實施配股的募集資金合計371.26億元。此外，還有1家企業(yè)實施5.8億元的公開增發(fā)。

    國信證券高級研究員張立超：今年以來，受再融資新規(guī)驅(qū)動，上市公司過往的定增限制得以進(jìn)一步松綁，由此使得A股市場的整體融資規(guī)模持續(xù)攀升。從實際情況來看，今年參與再融資上市公司數(shù)量的增多，一方面來自政策層面的支持，另一方面則受企業(yè)自身發(fā)展需要，即為有效對沖此次疫情對中國經(jīng)濟(jì)以及企業(yè)的影響，彼時要更大程度地發(fā)揮資本市場優(yōu)化資源配置功能。

    而從債券角度看，截至8月13日，年內(nèi)已發(fā)行的132只可轉(zhuǎn)債共募集資金1315.85億元，已發(fā)行的2139只公司債共募集資金19374.82億元。整體上看，今年以來企業(yè)借助資本市場實現(xiàn)的直接融資金額高達(dá)28676.38億元。

    昆侖資產(chǎn)管理中心首席宏觀研究員張瑋：整體上看，企業(yè)借力資本市場進(jìn)一步實現(xiàn)融資需求，有助于緩解足今年受疫情影響而導(dǎo)致的資金短缺難題，以此進(jìn)一步降低企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率、減輕財務(wù)負(fù)擔(dān)。

    值得關(guān)注的是，為進(jìn)一步支持企業(yè)的直接融資需求，今年以來，監(jiān)管部門已從多個角度相繼出臺政策規(guī)則。

    諾德基金基金經(jīng)理應(yīng)穎：隨著創(chuàng)業(yè)板改革并試點(diǎn)注冊制，資本市場直接融資的“運(yùn)作力”將得以進(jìn)一步提升，以此將加大對實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動力。當(dāng)然，僅從市場端角度來看，資本市場的直接融資功能，其實也在某種程度上增加了市場的主動篩選能力，即進(jìn)一步有效提高資源配置的同時，也有助于降低銀行等間接融資渠道的潛在風(fēng)險。

    昆侖資產(chǎn)管理中心首席宏觀研究員張瑋：首先隨著后續(xù)創(chuàng)業(yè)板注冊制的穩(wěn)步推進(jìn)，通過存量市場在推進(jìn)注冊制方面的經(jīng)驗，建議監(jiān)管部門加快促進(jìn)注冊制向主板、中小板的延伸；其次，從債券市場角度來看，對于一些科技型企業(yè)和涉及基礎(chǔ)民生、產(chǎn)業(yè)鏈補(bǔ)短板的企業(yè)，如果缺乏抵押品導(dǎo)致信用評級較低的，建議監(jiān)管部門可結(jié)合產(chǎn)業(yè)政策單獨(dú)建立一套評級體系，將新舊產(chǎn)能分隔開；此外，鼓勵降低金融機(jī)構(gòu)中低等級信用債的購買限制，以及進(jìn)一步推進(jìn)銀行間債券市場對外開放。

    2/3以上小微企業(yè)獲貸款“及時雨”

    自新冠肺炎疫情發(fā)生以來，眾多中小微企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營受到不同程度的影響，尤其是流動性資金面臨吃緊問題。

    “當(dāng)下，企業(yè)出口難、融資難，我們通過這筆融資要加大海外市場出口，有信心用這筆資金幫助企業(yè)今年實現(xiàn)更大增長。”江蘇大東新材料科技有限公司總經(jīng)理湯紅海對證事聽君如是說。

    據(jù)悉，江陰銀行與江陰臨港開發(fā)區(qū)“黨建引領(lǐng)政銀合作金融助企護(hù)航發(fā)展”活動于6月18日正式啟動。在活動當(dāng)天，江蘇大東新材料科技有限公司獲得江陰銀行授信3800萬元，湯紅海表示，來自銀行的授信為企業(yè)打了一劑“強(qiáng)心針”。當(dāng)天，與該企業(yè)一樣獲得授信的共有4家企業(yè)，總額度達(dá)1.57億元。

    而上述僅是銀行業(yè)支持小微企業(yè)的縮影。郭樹清表示，今年以來，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已對2.46萬億元中小微企業(yè)和外貿(mào)企業(yè)貸款本息實施延期，并提供3.66萬億元其他再融資支持。上半年新發(fā)放普惠型小微企業(yè)貸款利率5.94%，較上年下降0.76個百分點(diǎn)。另外，根據(jù)中小企業(yè)協(xié)會統(tǒng)計，全國3000多萬家小微企業(yè)，現(xiàn)在有2000多萬家獲得了銀行貸款，銀保監(jiān)會統(tǒng)計的數(shù)字是2360多萬家能夠拿到銀行貸款。2/3以上的小微企業(yè)能拿到銀行貸款，這個比例在全世界都是數(shù)一數(shù)二的。

    同時，郭樹清表示，下一步將首先做好對普惠型小微企業(yè)的支持。

    中國國際經(jīng)濟(jì)交流中心經(jīng)濟(jì)研究部副部長劉向東：金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)和小微企業(yè)發(fā)展是金融發(fā)展的根本宗旨。下一步金融支持小微企業(yè)發(fā)展不僅解決融資難問題還要解決融資貴問題，比如解決無抵押擔(dān)保問題，利用區(qū)塊鏈等現(xiàn)代技術(shù)增進(jìn)中小微企業(yè)信用等級，把普惠金融做細(xì)做實。

    中銀香港金融研究院經(jīng)濟(jì)學(xué)家丁孟：今年后期金融支持小微企業(yè)的重點(diǎn)主要是增加提供小微企業(yè)信貸的同時適當(dāng)?shù)亟档腿谫Y成本。

    多家銀行大幅增加中長期貸款

    制造業(yè)作為實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主體，一直是信貸支持的重點(diǎn)領(lǐng)域。郭樹清說，今年制造業(yè)貸款增長是特別多的，上半年新增相當(dāng)于過去四年的總和。中長期貸款，主要是用于固定資產(chǎn)投資的，今年的比重比過去也是提高的，增長了13.4%，也是近些年少有的。整個貸款無論是總量還是結(jié)構(gòu)，都很好，都有很大的改進(jìn)。

    近日，央行公布數(shù)據(jù)顯示，6月末制造業(yè)中長期貸款增速為24.7%，創(chuàng)十年來新高。

    中國財政科學(xué)研究院金融研究中心副研究員龍小燕：今年貨幣政策傳導(dǎo)效率進(jìn)一步提升，貨幣信貸結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，金融支持實體經(jīng)濟(jì)力度明顯增強(qiáng)，有效緩解制造業(yè)遭受疫情影響的壓力，推動制造業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)、轉(zhuǎn)型升級。同時，貸款利率有所下降，融資成本有所降低，有利于制造業(yè)恢復(fù)生機(jī)。

    多家銀行在7月24日舉行的銀行業(yè)保險業(yè)例行新聞發(fā)布會上表示，今年上半年加大了制造業(yè)貸款尤其是制造業(yè)中長期貸款的投放力度，制造業(yè)貸款增速創(chuàng)下新高。

    蘇寧金融研究院高級研究員陶金：制造業(yè)信貸規(guī)模擴(kuò)張速度明顯快于往年，主要原因還是在于上半年‘寬信用’政策力度較大，同時貨幣政策的結(jié)構(gòu)性、針對性和直達(dá)性明顯，制造業(yè)企業(yè)融資條件在上半年明顯放寬，加之銀行積極營銷，促成了新增貸款的大規(guī)模增長。

    與此同時，各地也高度重視制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，紛紛出臺金融支持措施，主要集中在融資擔(dān)保貼息、落實延期還本政策、提高制造業(yè)中長期貸款比例等方面。

    郭樹清表示，下半年，金融管理部門將緊扣“六穩(wěn)”“六保”要求，大幅增加先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)中長期資金支持。

    中國財政科學(xué)研究院金融研究中心副研究員龍小燕：在當(dāng)前面臨的國內(nèi)外復(fù)雜形勢下，大力發(fā)展先進(jìn)制造業(yè)，加大對先進(jìn)制造業(yè)的金融支持，對于穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)增長、深入推動供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展具有重要的現(xiàn)實意義。金融支持先進(jìn)制造業(yè)的關(guān)鍵：一是政策引導(dǎo)，有效利用結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，發(fā)揮精準(zhǔn)滴灌和引導(dǎo)作用。二是進(jìn)一步疏通貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制，提高政策傳導(dǎo)效率，切實促進(jìn)資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，支持先進(jìn)制造業(yè)及產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)主體融資。三是促進(jìn)貨幣金融與財政、科技、產(chǎn)業(yè)、就業(yè)、區(qū)域等政策的配合，形成合力。四是堅持房住不炒，維護(hù)金融市場平穩(wěn)運(yùn)行，為制造業(yè)發(fā)展提供較好的金融生態(tài)環(huán)境。

    中國國際經(jīng)濟(jì)交流中心經(jīng)濟(jì)研究部副部長劉向東：金融對先進(jìn)制造業(yè)的扶持除了提供信貸規(guī)模支持外，還可以提供一攬子融資服務(wù)支持，包括投資顧問、融資咨詢、資產(chǎn)證券化等各項業(yè)務(wù)，利用資金優(yōu)勢引導(dǎo)先進(jìn)制造企業(yè)擴(kuò)產(chǎn)擴(kuò)能，提質(zhì)增效。