央行年內(nèi)開(kāi)出超900張罰單 反洗錢(qián)將持續(xù)成為監(jiān)管重點(diǎn)

    本報(bào)記者 劉琪

    近日，央行副行長(zhǎng)范一飛在第八屆中國(guó)支付清算論壇上表示，2015年以來(lái)，面對(duì)支付服務(wù)市場(chǎng)的各種亂象，央行從監(jiān)管體制入手轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念，加大檢查力度，疏通市場(chǎng)退出通道，讓“嚴(yán)監(jiān)管”常態(tài)化為支付服務(wù)產(chǎn)業(yè)保駕護(hù)航。

    據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)截至12月27日，央行36個(gè)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)出罰單（按公布時(shí)間）超過(guò)900張。在處罰對(duì)象中，第三方支付機(jī)構(gòu)高頻現(xiàn)身。麻袋研究院高級(jí)研究員蘇筱芮在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，今年對(duì)支付機(jī)構(gòu)的罰單有幾個(gè)突出特點(diǎn)，包括金額大、頻次多、對(duì)于“累犯”型違規(guī)機(jī)構(gòu)毫不手軟。

    “與往年相比，今年支付機(jī)構(gòu)的罰單數(shù)量和金額都是有增無(wú)減。同時(shí)，因跨境支付業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的來(lái)自外匯管理局的罰單明顯增多。一方面反映了第三方支付強(qiáng)監(jiān)管的態(tài)勢(shì)不變，另一方面反映了跨境支付業(yè)務(wù)規(guī)模的快速上升導(dǎo)致了外匯相關(guān)的罰單增加。”蘇寧金融研究院高級(jí)研究員黃大智對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，處罰原因主要集中在支付結(jié)算、收單業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)、反洗錢(qián)以及跨境支付的業(yè)務(wù)方面。

    從對(duì)支付機(jī)構(gòu)的處罰金額來(lái)看，今年最大的一筆罰單由央行上海分行開(kāi)出。7月12日，央行上海分行發(fā)布行政處罰信息顯示，迅付信息科技有限公司因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被給予警告處分，并沒(méi)收違法所得968.68萬(wàn)元，處罰款4970.72萬(wàn)元，合計(jì)被罰沒(méi)5939.4萬(wàn)元，同時(shí)對(duì)該公司相關(guān)責(zé)任人給予警告并處以罰款。

    也有支付機(jī)構(gòu)年內(nèi)多次受到處罰，如深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司，公司分公司因存在違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定的行為、違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定、因未按規(guī)定落實(shí)收單外包業(yè)務(wù)管理、未按規(guī)定落實(shí)特約商戶(hù)資質(zhì)審核、未按規(guī)定落實(shí)特約商戶(hù)檔案管理等，年內(nèi)就先后收到了來(lái)自央行青島市中心支行、央行深圳市中心支行、央行長(zhǎng)沙中心支行、央行蘭州中心支行的5張罰單。

    “第三方支付作為連接個(gè)體或商戶(hù)之間的資金結(jié)算橋梁，在交易過(guò)程中的地位不言而喻。第三方支付市場(chǎng)的高效、規(guī)范發(fā)展，既有利于提升交易效率、為實(shí)體經(jīng)濟(jì)賦能，也能夠遏制非法金融活動(dòng)的發(fā)展，使其失去生長(zhǎng)必備的土壤環(huán)境。”蘇筱芮表示。

    值得一提的是，央行行長(zhǎng)易綱在日前召開(kāi)的反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議上表示，要加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)管工作統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，進(jìn)一步完善部際聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制，牽頭單位與成員單位各負(fù)其責(zé)，密切配合，以反洗錢(qián)國(guó)際評(píng)估整改為契機(jī)，按照反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和互評(píng)估提出的整改建議要求，把需要完成的工作落實(shí)到位，把需要補(bǔ)齊的短板盡快補(bǔ)足補(bǔ)好，全面提升我國(guó)反洗錢(qián)工作水平。

    黃大智認(rèn)為，反洗錢(qián)將長(zhǎng)時(shí)間成為監(jiān)管的重點(diǎn)，特別是隨著跨境支付的雙向開(kāi)放，涉及到的跨境資金流動(dòng)會(huì)更加頻繁，反洗錢(qián)監(jiān)管所面臨的問(wèn)題也更加復(fù)雜。對(duì)支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，對(duì)于維持金融的穩(wěn)定有重要的意義。