央行等四部門發(fā)布《信用評級業(yè)管理暫行辦法》 將對我國金融市場運(yùn)行產(chǎn)生積極影響

    ■本報記者 劉琪

    按照黨中央、國務(wù)院決策部署和中央全面深化改革工作安排，人民銀行會同發(fā)展改革委、財政部、證監(jiān)會廣泛聽取各界意見，充分借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，立足我國信用評級行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管實(shí)踐，制定了《信用評級業(yè)管理暫行辦法》（下稱《辦法》），并于11月26日正式發(fā)布。

    《辦法》涵蓋四個方面：一是建立市場化約束機(jī)制。弱化事前監(jiān)管，信用評級機(jī)構(gòu)完成機(jī)構(gòu)備案后再向相關(guān)部門申請業(yè)務(wù)資質(zhì)，有助于信用評級機(jī)構(gòu)開展充分的市場競爭。二是以事中、事后管理為重點(diǎn)。加強(qiáng)對信用評級機(jī)構(gòu)在獨(dú)立性、透明度、利益沖突管理、評級程序規(guī)范等方面的監(jiān)管，要求信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行充分信息披露，便于市場各方對信用評級機(jī)構(gòu)的評級質(zhì)量、評級技術(shù)、人員配備、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)等做出比較和判斷。三是健全符合管理實(shí)際的監(jiān)管模式?；诂F(xiàn)有監(jiān)管格局，明確人民銀行為信用評級行業(yè)主管部門，發(fā)展改革委、財政部、證監(jiān)會為業(yè)務(wù)管理部門，依法實(shí)施具體監(jiān)管?！掇k法》作為行業(yè)基本監(jiān)管規(guī)則，與分市場、分品種的業(yè)務(wù)管理規(guī)則相補(bǔ)充，既建立了統(tǒng)一監(jiān)管框架，又體現(xiàn)了各業(yè)務(wù)管理部門評級監(jiān)管的相對獨(dú)立性。四是明確相關(guān)部門的監(jiān)管權(quán)及各方法律責(zé)任。

    《辦法》主要規(guī)范在中華人民共和國境內(nèi)從事信用評級業(yè)務(wù)的信用評級機(jī)構(gòu)。同時，《辦法》還注意與分市場、分品種業(yè)務(wù)管理規(guī)則相互銜接，明確“法律法規(guī)和有關(guān)業(yè)務(wù)管理部門制定的信用評級機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理規(guī)則中另有規(guī)定的，適用其規(guī)定”。

    有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《辦法》的出臺將對我國金融市場運(yùn)行產(chǎn)生積極影響。第一，“防范和化解金融風(fēng)險，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”是當(dāng)前重要任務(wù)，《辦法》的出臺能夠促進(jìn)發(fā)揮信用評級在風(fēng)險揭示和風(fēng)險定價等方面的作用，有助于改善企業(yè)融資環(huán)境，防范金融風(fēng)險，促進(jìn)我國金融市場高質(zhì)量發(fā)展。第二，《辦法》的出臺有助于彌補(bǔ)監(jiān)管短板，推動我國評級業(yè)在新的歷史時期規(guī)范發(fā)展，邁上新臺階。第三，《辦法》的出臺是在具體制度層面落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于擴(kuò)大金融業(yè)對外開放的重要部署，有助于構(gòu)建公平有序的競爭環(huán)境，促進(jìn)信用評級業(yè)高水平對外開放。

    對于信用評級行業(yè)下一步工作重點(diǎn)，有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，人民銀行、發(fā)展改革委、財政部、證監(jiān)會將在統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，強(qiáng)化監(jiān)管合力，推動我國評級業(yè)發(fā)展邁上新臺階。一是進(jìn)一步改善行業(yè)競爭秩序，推動國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展。二是堅(jiān)持開放對等原則，促進(jìn)我國信用評級機(jī)構(gòu)走出去，支持和引導(dǎo)我國信用評級機(jī)構(gòu)在“一帶一路”倡議實(shí)施中發(fā)揮更大作用。三是促進(jìn)評級市場資源整合，形成具有一定國際影響力的國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)，發(fā)揮行業(yè)引領(lǐng)示范作用。四是加強(qiáng)國際評級監(jiān)管合作，建立跨境評級監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。五是進(jìn)一步健全自律機(jī)制，強(qiáng)化評級行業(yè)自我約束。