中上協(xié)數(shù)字化轉(zhuǎn)型典型案例訪談錄——西南證券“面向證券公司電子數(shù)據(jù)存證的區(qū)塊鏈服務平臺”項目

    本報記者 李喬宇

    為積極推動上市公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型，促進上市公司做優(yōu)做強、實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，中國上市公司協(xié)會組織開展了“2023年度上市公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型典型案例”征集活動。為充分發(fā)揮入圍案例的示范引領(lǐng)作用，中國上市公司協(xié)會針對案例入圍企業(yè)開展了“數(shù)字化轉(zhuǎn)型典型案例線上訪談”工作，業(yè)內(nèi)資深咨詢機構(gòu)、媒體與入圍企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型負責人面對面，圍繞上市公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中的問題、戰(zhàn)略、技術(shù)、管理等方面展開交流。

    西南證券“面向證券公司電子數(shù)據(jù)存證的區(qū)塊鏈服務平臺”是公司區(qū)塊鏈技術(shù)從無到有的突破，實現(xiàn)了公司電子業(yè)務數(shù)據(jù)的多方存證。平臺上線后，每年預計完成超100萬筆數(shù)據(jù)的存證，使用區(qū)塊鏈技術(shù)實現(xiàn)數(shù)據(jù)增信、降低糾紛風險。就此西南證券首席信息官華明從行業(yè)及公司基本情況、公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型推進情況、案例項目建設情況等方面進行了分享。

    以下為訪談實錄：

    問題：西南證券所在的業(yè)務領(lǐng)域和行業(yè)發(fā)展情況是怎樣的？

    回答：西南證券成立于1999年，是唯一一家注冊地在重慶的全國性綜合券商，經(jīng)營范圍包括證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、證券承銷與保薦、證券資產(chǎn)管理、融資融券和金融產(chǎn)品代銷等，幾乎覆蓋了所有業(yè)務牌照。

    中國現(xiàn)有142家證券公司，行業(yè)集中度很高。2021年數(shù)據(jù)顯示，前十大券商的利潤大概占整個行業(yè)利潤的60%。近年來，隨著市場化程度的逐步提高和競爭日益激烈，國內(nèi)證券業(yè)已呈現(xiàn)出經(jīng)營管理和業(yè)務發(fā)展差異化競爭的態(tài)勢，頭部券商各項業(yè)務全面發(fā)展，不斷鞏固其行業(yè)優(yōu)勢地位，中小型券商則不斷發(fā)展在某項業(yè)務或某個領(lǐng)域的競爭優(yōu)勢，通過業(yè)務創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新深挖產(chǎn)業(yè)鏈，成為在細分市場具有核心競爭力的證券公司。

    問題：西南證券整體的數(shù)字化團隊有著怎樣的架構(gòu)及職能？

    回答：根據(jù)公司戰(zhàn)略和業(yè)務發(fā)展需要，2021年底西南證券對數(shù)字化團隊整體組織架構(gòu)進行了調(diào)整，將信息技術(shù)部拆分成信息技術(shù)部和金融科技部，形成穩(wěn)態(tài)和敏態(tài)兼具的雙輪驅(qū)動格局。同時，在信息技術(shù)部和金融科技部部門內(nèi)新設立了云計算、信息技術(shù)創(chuàng)新應用、平臺架構(gòu)、金融創(chuàng)新等新型技術(shù)團隊?；诟鼮橥晟频慕M織架構(gòu)，西南證券數(shù)字化團隊正聚焦科技創(chuàng)新，全力推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型的有效落地，持續(xù)提高業(yè)務連續(xù)性保障水平，賦能公司高質(zhì)量發(fā)展。

    信息技術(shù)部主要職能是參與制定并統(tǒng)籌落實公司的信息技術(shù)治理策略與發(fā)展規(guī)劃，保障公司信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。信息技術(shù)部下設八個工作組，包括技術(shù)管理組、系統(tǒng)運行組、技術(shù)基礎(chǔ)設施組、網(wǎng)絡安全組、質(zhì)量控制組、云計算應用組、信息技術(shù)創(chuàng)新應用組、需求規(guī)劃組。

    金融科技部主要職能是公司信息系統(tǒng)的開發(fā)和實施落地，并負責跟蹤和研究金融科技領(lǐng)域的技術(shù)趨勢和創(chuàng)新。金融科技部下設九個二級部門，包含交易系統(tǒng)的研發(fā)中心、管理系統(tǒng)研發(fā)中心、網(wǎng)絡金融研發(fā)中心、業(yè)務運營支持中心、大數(shù)據(jù)應用中心、智能化應用中心，平臺架構(gòu)中心、金融創(chuàng)新實驗中心、綜合項目管理中心。

    問題：面向證券公司的電子數(shù)據(jù)存證區(qū)塊鏈服務平臺主要想解決哪些業(yè)務痛點？

    回答：《證券法》要求證券公司在展業(yè)時，必須履行對數(shù)據(jù)妥善保存、自證清白的義務。目前證券公司大部分業(yè)務已支持線上辦理，業(yè)務數(shù)據(jù)已實現(xiàn)電子化，但電子數(shù)據(jù)面臨易篡改、易刪除和舉證困難的問題。同時，電子數(shù)據(jù)保存在本地系統(tǒng)中，公信力和司法效力低，與客戶發(fā)生糾紛時，取證、公證耗時耗力，造成公司維權(quán)成本高。

    問題：西南證券數(shù)據(jù)存證區(qū)塊鏈平臺的具體戰(zhàn)略規(guī)劃是怎樣的？

    回答：近年，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，最高人民法院發(fā)布相關(guān)法規(guī)，明確了區(qū)塊鏈存證的法律效力。西南證券積極探索區(qū)塊鏈技術(shù)的落地實踐，建設完成了電子存證區(qū)塊鏈服務平臺，成功構(gòu)建了公司電子數(shù)據(jù)的通用存證方法，并可根據(jù)不同業(yè)務場景定制存證步驟，實現(xiàn)了用技術(shù)創(chuàng)新保護客戶和公司雙方利益的目標。該平臺是區(qū)塊鏈技術(shù)在公司的首次落地，驗證了區(qū)塊鏈技術(shù)在證券行業(yè)的應用可能性。公司還將不斷探索區(qū)塊鏈技術(shù)與證券業(yè)務場景結(jié)合的方式，利用區(qū)塊鏈技術(shù)的分布式、不可否認、可追溯等特性，助力業(yè)務往高質(zhì)量、高安全性方向發(fā)展。

    此外，公司還將在滿足監(jiān)管要求的前提下，基于該平臺，積極探索隱私計算與區(qū)塊鏈技術(shù)的結(jié)合方式，以打通不同公司主體間的數(shù)據(jù)壁壘，實現(xiàn)跨組織數(shù)據(jù)互通，深度挖掘數(shù)據(jù)價值。

    問題：在項目具體實施過程中是否遇到問題？是如何解決的？

    回答：所有數(shù)據(jù)理論上都可以劃分成批次數(shù)據(jù)事后進行存證，但出于成本和精細化管理考慮，項目組將存證業(yè)務數(shù)據(jù)分為流式數(shù)據(jù)和批次數(shù)據(jù)兩類，在流式數(shù)據(jù)業(yè)務場景做了很多技術(shù)研討和業(yè)務分析。通過梳理不同業(yè)務的處理過程，分析業(yè)務產(chǎn)生糾紛的可能性，公司最后選定了采用流式數(shù)據(jù)存證的業(yè)務場景，并對具體業(yè)務過程做了進一步細分，將其拆分成若干個步驟，深入探討每個步驟，找出能作為證據(jù)的環(huán)節(jié)和操作點，再把它們串起來作為一個完整的證據(jù)鏈。

    問題：項目對未來整體行業(yè)和社會帶來哪些價值和幫助？

    回答：一方面，本項目通過電子數(shù)據(jù)存證與區(qū)塊鏈技術(shù)的結(jié)合，完成了對接證券行業(yè)中心機構(gòu)鏈與司法機構(gòu)鏈，為其他上市公司對接司法鏈提供了可行性的驗證。

    另一方面，利用區(qū)塊鏈技術(shù)不可否認、可追溯等特性，可以為公司治理中面臨的舉證場景提供便捷的途徑。若將上市公司的信息披露記錄在統(tǒng)一的區(qū)塊鏈系統(tǒng)中，可進一步增強信息披露的可信度、改善信息披露質(zhì)量、提升信息披露驗真效率。

    問題：在項目實施過程中是否引入合作伙伴，他們從中給予了哪些幫助？

    回答：合作伙伴來自內(nèi)外部。內(nèi)部的合作伙伴是公司各相關(guān)部門和團隊，包括技術(shù)和業(yè)務，為業(yè)務場景應用分析提供了大量的支持；同時，公司多活雙中心的部署，也為項目應用落地提供了強有力的技術(shù)支持，保障了業(yè)務連續(xù)性。外部的合作伙伴來自供應商和同業(yè)券商。供應商提供了整體區(qū)塊鏈BaaS平臺成熟的產(chǎn)品，公司在這個技術(shù)基礎(chǔ)上設計存證平臺，包括存證具體應用的業(yè)務，及適合本地環(huán)境的部署方案等。同業(yè)券商的調(diào)研也為項目方案的確立提供了寶貴的參考和借鑒。

    問題：西南證券整體數(shù)字化建設情況是怎樣的？

    回答：公司整體的數(shù)字化能力建設相對平衡，但各領(lǐng)域均與行業(yè)領(lǐng)先水平有一定差距。在“數(shù)字化技術(shù)與平臺”“數(shù)字化組織與協(xié)同”領(lǐng)域相對較好；“數(shù)字化業(yè)務與運營”“數(shù)字化渠道與生態(tài)”目前處于“起步階段”，需加強建設；“數(shù)字化營銷與服務”方面存在比較明顯的能力缺失，需要在未來的建設方向上重點關(guān)注。

    問題：西南證券制定了怎樣的數(shù)字化戰(zhàn)略？

    回答：通過借鑒行業(yè)先進經(jīng)驗，結(jié)合公司發(fā)展目標，針對公司未來三年業(yè)務發(fā)展及運營管理的技術(shù)需求、痛點問題和實際困難，西南證券提出了“敏捷科技、數(shù)字西證”的全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，并通過以點帶面的推進策略，以財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型為核心突破點，逐步加強金融科技的全面有效賦能，實現(xiàn)資源整合及共享，帶動公司整體數(shù)字化能力的大幅提升，將數(shù)字化轉(zhuǎn)型落到實處、轉(zhuǎn)為實效。

    今年4月，重慶市委市政府召開了數(shù)字重慶建設大會，提出聚焦“一年形成重點能力、三年形成基本能力、五年形成體系能力”目標，加快建設“1361”數(shù)字重慶建設整體構(gòu)架，形成一批具有重慶辨識度和全國影響力的重大應用，打造引領(lǐng)數(shù)字文明新時代的市域范例。

    西南證券將對標數(shù)字重慶建設“1361”架構(gòu)體系，學習“三張清單”工作方法，結(jié)合自身實際形成公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型方案。同時，公司將圍繞落實IT戰(zhàn)略規(guī)劃展開相關(guān)工作，力圖通過三年規(guī)劃的落實，促進金融科技與業(yè)務深度融合，通過數(shù)字化、智能化等科技手段為業(yè)務賦能，提升公司核心競爭力，推動公司業(yè)務規(guī)模和精細化管理水平的有效增長。

    問題：西南證券未來會關(guān)注哪些技術(shù)？

    回答：一是人工智能和機器學習：例如利用ChatGPT可以構(gòu)建智能客服，回答客戶的常見問題、解釋投資產(chǎn)品和交易流程。還可以構(gòu)建智能投教，用于證券行業(yè)的培訓和教育，并幫助新手理解投資基礎(chǔ)知識和行業(yè)規(guī)則。

    二是實時計算：利用實時計算能力可以在高頻交易、實時市場分析、實時決策等領(lǐng)域發(fā)揮重大作用。特別是風險管理和監(jiān)測，通過實時分析和多維度計算來評估和預測風險，包括市場風險、信用風險和操作風險等。

    三是區(qū)塊鏈技術(shù)：區(qū)塊鏈技術(shù)可以應用于證券交易的結(jié)算和清算過程。通過區(qū)塊鏈的分布式賬本，可以提高交易的透明度、減少交易中介環(huán)節(jié)，并提供更安全、高效的結(jié)算和交割。

    問題：人才是企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵之一，如何培養(yǎng)和發(fā)展數(shù)字化轉(zhuǎn)型的合格人才？

    回答：數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要不斷更新的技能和知識，因此培養(yǎng)和發(fā)展數(shù)字化轉(zhuǎn)型的合格人才是持續(xù)的過程。培養(yǎng)和發(fā)展數(shù)字化轉(zhuǎn)型的合格人才需要多方面的努力。

    一是招聘和選拔：招聘和選拔是獲取數(shù)字化轉(zhuǎn)型人才的主要途徑之一，公司需持續(xù)引入具有數(shù)字化轉(zhuǎn)型相關(guān)先進技術(shù)技能和經(jīng)驗的人才。

    二是培養(yǎng)和分享：制定詳細的人才培養(yǎng)計劃，包括培訓課程、工作輪換、跨部門合作等，有助于確保員工掌握必要的數(shù)字化轉(zhuǎn)型技能和知識，并更快速適應證券行業(yè)激烈競爭環(huán)境的要求。此外，提供基于具體項目的學習機會和經(jīng)驗分享，讓員工在實際數(shù)字化轉(zhuǎn)型項目中應用所學知識和技能，是提升員工數(shù)字化思維和數(shù)字化能力的有效手段。

    三是合作和交流：數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要不同部門之間的緊密合作。鼓勵跨部門的溝通和協(xié)作，建立橫向協(xié)作團隊，共同應對解決數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的挑戰(zhàn)，促進知識共享及業(yè)務與技術(shù)的融合。

    四是創(chuàng)新和試錯：鼓勵員工創(chuàng)新和實踐，營造勇于探索創(chuàng)新的文化氛圍，提供嘗試新想法和實驗數(shù)字化解決方案的試錯機會和激勵機制。

    問題：您認為企業(yè)文化應該如何更好地匹配數(shù)字化轉(zhuǎn)型？

    回答：企業(yè)文化的匹配是數(shù)字化轉(zhuǎn)型成功的重要因素之一，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過程中，企業(yè)文化的調(diào)整和重塑是必不可少的。

    一是自上而下的文化貫穿：公司領(lǐng)導層高度重視，全公司范圍內(nèi)數(shù)字化意識和思維的宣傳，讓每個員工都正確理解數(shù)字化轉(zhuǎn)型愿景、戰(zhàn)略、定位及價值。西南證券在公司高質(zhì)量發(fā)展領(lǐng)導小組下增設數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作專班，由經(jīng)紀業(yè)務分管副總裁任組長，首席信息官任副組長，專班成員包括公司各業(yè)務及管理部門，并要求所有涉及數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作的部門，均需成立部門的數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作專班，全力推進公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作。

    二是培養(yǎng)全員數(shù)字化思維：數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要從管理層到執(zhí)行層具備數(shù)字化思維，即能夠適應數(shù)字化時代的新思維模式，同時鼓勵員工學習數(shù)字化技術(shù)，以適應數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作要求。西南證券還鼓勵各部門積極開展同業(yè)調(diào)研，并根據(jù)調(diào)研情況，立足自身業(yè)務和管理發(fā)展的實際，形成切實可行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作方案。

    三是培育企業(yè)創(chuàng)新文化：數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要員工具備創(chuàng)新的意識和能力，需要員工不斷探索新技術(shù)、發(fā)掘新機會和思考新的業(yè)務模式。因此，公司將培育“開放包容、鼓勵試錯”的創(chuàng)新文化，營造鼓勵員工提出新想法和嘗試新方法的文化氛圍，并為創(chuàng)新關(guān)鍵節(jié)點提供充分的資源支持。

    四是形成開放協(xié)作氛圍：數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要一個開放、透明的溝通環(huán)境，公司應形成開放協(xié)作的氛圍，鼓勵員工之間的交流與合作，特別需要跨團隊、部門之間的信息共享和密切協(xié)同，杜絕信息孤島和孤軍作戰(zhàn)。

    問題：未來希望做哪些數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的經(jīng)驗交流？

    回答：首先，西南證券很希望與同行業(yè)的先進企業(yè)交流，聚焦數(shù)字化轉(zhuǎn)型推進過程中面臨的共性問題和痛點進行探討，分享和學習數(shù)字化轉(zhuǎn)型成功經(jīng)驗。其次，跨行業(yè)的交流也頗有價值，數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的不少問題和解決方案在不同行業(yè)可能具有通用性，可以聚焦技術(shù)研發(fā)、資源共享、渠道生態(tài)合作等進行交流。

    建議中上協(xié)可以組織同業(yè)或跨行業(yè)專題活動，創(chuàng)造交流與合作機會。西南證券也愿意分享自身數(shù)字化轉(zhuǎn)型經(jīng)驗，為各企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供參考。

（編輯 張明富）