本報記者 劉琪
1月14日,中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布消息,為進(jìn)一步加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管,規(guī)范銀行保險機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易行為,防范利益輸送風(fēng)險,中國銀保監(jiān)會近日印發(fā)了《銀行保險機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》(以下簡稱《辦法》)?!掇k法》自2022年3月1日起施行,近期將配發(fā)實施通知,明確過渡期安排。
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,近年來,隨著我國銀行業(yè)保險業(yè)快速發(fā)展,銀行保險機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易引發(fā)風(fēng)險暴露的情況不斷顯現(xiàn),通過隱匿關(guān)聯(lián)關(guān)系、設(shè)計復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)、利用子公司違規(guī)提供資金等方式規(guī)避監(jiān)管、套取利益的問題時有發(fā)生,甚至引發(fā)重大風(fēng)險,為彌補(bǔ)制度短板,有必要進(jìn)一步修訂完善關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。
《辦法》總則明確,銀行保險機(jī)構(gòu)不得通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送或監(jiān)管套利,應(yīng)當(dāng)采取有效措施,防止關(guān)聯(lián)方利用其特殊地位,通過關(guān)聯(lián)交易侵害銀行保險機(jī)構(gòu)利益。銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)維護(hù)經(jīng)營獨立性,提高市場競爭力,控制關(guān)聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模,避免多層嵌套等復(fù)雜安排,重點防范向股東及其關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送的風(fēng)險。
在關(guān)聯(lián)方識別認(rèn)定方面,上述負(fù)責(zé)人介紹,《辦法》采取直接認(rèn)定和實質(zhì)重于形式認(rèn)定相結(jié)合的方式,合理界定關(guān)聯(lián)方范圍,層層穿透認(rèn)定關(guān)聯(lián)方。借鑒國內(nèi)外通行做法,根據(jù)重要性和風(fēng)險大小,對關(guān)鍵關(guān)聯(lián)方采取直接認(rèn)定方式,主要股東向上穿透至控股股東、實際控制人,向下穿透至其控制的法人,重點防范向股東輸送利益風(fēng)險。同時,將子公司納入關(guān)聯(lián)方,防范借道子公司進(jìn)行利益輸送風(fēng)險。將有關(guān)聯(lián)關(guān)系的商業(yè)銀行納入關(guān)聯(lián)方,防范大股東通過隱性持股多家銀行股份,套取銀行資金的風(fēng)險。
《辦法》堅持問題導(dǎo)向,對通過復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)或借助通道業(yè)務(wù)向關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送、規(guī)避監(jiān)管等違規(guī)行為,設(shè)置禁止性規(guī)定,要求機(jī)構(gòu)按照實質(zhì)重于形式和穿透監(jiān)管原則,優(yōu)化關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易識別,加強(qiáng)對表外、資管、同業(yè)等重點領(lǐng)域關(guān)聯(lián)交易管理。
其中,禁止性規(guī)定包括,銀行保險機(jī)構(gòu)不得通過掩蓋關(guān)聯(lián)關(guān)系、拆分交易等各種隱蔽方式規(guī)避重大關(guān)聯(lián)交易審批或監(jiān)管要求;銀行保險機(jī)構(gòu)不得利用各種嵌套交易拉長融資鏈條、模糊業(yè)務(wù)實質(zhì)、規(guī)避監(jiān)管規(guī)定,不得為股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)融資、騰挪資產(chǎn)、空轉(zhuǎn)套利、隱匿風(fēng)險等;銀行機(jī)構(gòu)不得直接通過或借道同業(yè)、理財、表外等業(yè)務(wù),突破比例限制或違反規(guī)定向關(guān)聯(lián)方提供資金;保險機(jī)構(gòu)不得借道不動產(chǎn)項目、非保險子公司、信托計劃、資管產(chǎn)品投資,或其他通道、嵌套方式等變相突破監(jiān)管限制,為關(guān)聯(lián)方違規(guī)提供融資等。
多地召開“新春第一會” 高質(zhì)量發(fā)展、改革創(chuàng)新等被“置頂”
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