銀保監(jiān)會(huì)：銀行保險(xiǎn)業(yè)公司治理質(zhì)效穩(wěn)步提升 股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易等違法違規(guī)行為趨于收斂

    本報(bào)記者 劉琪

    12月2日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布消息稱，近兩年來(lái)扎實(shí)推進(jìn)《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案（2020-2022年）》落地實(shí)施，著力加強(qiáng)制度規(guī)制建設(shè)，持續(xù)深化公司治理改革，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理質(zhì)效穩(wěn)步提升。

    一是黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合持續(xù)推進(jìn)。將推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合明確為監(jiān)管要求，并納入監(jiān)管評(píng)估和董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)體系。在監(jiān)管推動(dòng)下，國(guó)有銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)普遍在章程中明確了黨組織在公司治理中的法定地位，通過(guò)落實(shí)“雙向進(jìn)入、交叉任職”的領(lǐng)導(dǎo)體制和重大經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)黨委前置研究的制度安排，將黨的領(lǐng)導(dǎo)融入到公司治理各個(gè)環(huán)節(jié)之中，黨組織把方向、管大局、促落實(shí)的領(lǐng)導(dǎo)作用進(jìn)一步加強(qiáng)，中國(guó)特色現(xiàn)代金融企業(yè)治理機(jī)制不斷完善。

    二是公司治理監(jiān)管的制度體系不斷健全。聚焦突出問(wèn)題，加快彌補(bǔ)制度短板，持續(xù)完善統(tǒng)一協(xié)調(diào)的銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理監(jiān)管制度體系。出臺(tái)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法》等基礎(chǔ)制度，夯實(shí)公司治理監(jiān)管根基；發(fā)布績(jī)效薪酬追索扣回的指導(dǎo)意見(jiàn)，健全激勵(lì)約束機(jī)制；完善股東承諾管理制度，進(jìn)一步提升股東承諾約束力?！躲y行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》已完成規(guī)章制定的前期工作，有望近期出臺(tái)。

    三是公司治理監(jiān)管評(píng)估全面實(shí)施。構(gòu)建起覆蓋全部商業(yè)銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理監(jiān)管綜合評(píng)估體系，連續(xù)兩年予以實(shí)施。嚴(yán)格督促相關(guān)機(jī)構(gòu)認(rèn)真整改評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，并將評(píng)估結(jié)果與市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查以及高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的改革重組和風(fēng)險(xiǎn)處置結(jié)合起來(lái)，真正做到以評(píng)促改、以評(píng)促建，持續(xù)提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理質(zhì)效。從2021年評(píng)估結(jié)果來(lái)看，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理水平總體穩(wěn)定并呈現(xiàn)向好變化。被評(píng)為D級(jí)（較弱）及以下的機(jī)構(gòu)占比下降0.77個(gè)百分點(diǎn)，其中被評(píng)為E級(jí)（差）的機(jī)構(gòu)138家，較2020年減少44家，占比下降2.73個(gè)百分點(diǎn)。

    四是股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易等違法違規(guī)行為趨于收斂。持續(xù)開(kāi)展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治，嚴(yán)厲打擊資本造假、股權(quán)代持、利益輸送等突出問(wèn)題，形成有效震懾。經(jīng)過(guò)兩年的專項(xiàng)整治，共清退違法違規(guī)股東2600多個(gè)，處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人合計(jì)1.4億元，處罰責(zé)任人395人，對(duì)部分人員取消任職資格、實(shí)施行業(yè)禁入。督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部問(wèn)責(zé)處理相關(guān)部門或分支機(jī)構(gòu)360家次，問(wèn)責(zé)個(gè)人5383人次，其中黨紀(jì)、紀(jì)律處分674人。分三批次向社會(huì)公開(kāi)66家重大違法違規(guī)股東名單。通過(guò)系列舉措，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東行為的合規(guī)性有所提升，借道關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送的行為在一定程度上得到遏制。

    五是公司治理監(jiān)管的信息化水平穩(wěn)步提升。建立起公司治理評(píng)估、股權(quán)監(jiān)管和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管三個(gè)信息系統(tǒng)。目前，銀保監(jiān)會(huì)正在推進(jìn)公司治理監(jiān)管信息系統(tǒng)整合，進(jìn)一步提升公司治理監(jiān)管的信息化、智能化水平。

    六是公司治理監(jiān)管監(jiān)督的合力顯著增強(qiáng)。加強(qiáng)監(jiān)管部門與紀(jì)檢監(jiān)察、公安、司法等部門以及地方政府的協(xié)作，依法懲處銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)股東以及董事、高管人員，切實(shí)維護(hù)廣大金融消費(fèi)者和中小股東的合法權(quán)益。督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)落實(shí)信息披露監(jiān)管要求，充分發(fā)揮會(huì)計(jì)師事務(wù)所等市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督作用。指導(dǎo)銀行業(yè)協(xié)會(huì)和保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)建立獨(dú)立董事人才庫(kù)，積極拓寬獨(dú)立董事選聘來(lái)源，進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)自律。

    銀保監(jiān)會(huì)表示，下一步，銀保監(jiān)會(huì)將從堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)、規(guī)范大股東行為及關(guān)聯(lián)交易、優(yōu)化董事會(huì)結(jié)構(gòu)和運(yùn)作機(jī)制、提升監(jiān)管效能等方面，加大監(jiān)管力度，不斷推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理改革取得新成效。