銀保監(jiān)會副主席周亮談完善銀保機構綠色金融監(jiān)管思路 綠色轉型進展將納入日常監(jiān)管評價

    上海證券報記者昨日從銀保監(jiān)會獲悉，銀保監(jiān)會副主席周亮日前在“聚焦碳達峰碳中和目標加快發(fā)展綠色金融”推進會上表示，要正確認識碳達峰碳中和給銀行業(yè)保險業(yè)帶來的機遇挑戰(zhàn)。碳達峰碳中和是一場廣泛而深刻的經濟社會系統(tǒng)性變革，發(fā)展方式轉變和經濟結構、產業(yè)結構、能源結構調整，都離不開金融的強有力支持。對金融系統(tǒng)自身的綠色轉型來說，也是一場硬仗、一次大考，在此過程中，機遇與挑戰(zhàn)并存，機遇大于挑戰(zhàn)。

    周亮說，從機遇看，一是為金融業(yè)發(fā)展提供新空間。產業(yè)、能源和消費結構加快調整，與綠色低碳技術、綠色生產和綠色消費相關的投融資需求持續(xù)增加，銀行業(yè)保險業(yè)將迎來新的業(yè)務增長點。二是為綠色轉型提供新動力。銀行保險機構不僅可以為綠色低碳發(fā)展“賦能”，而且綠色轉型可以更好地增強金融業(yè)的適應性、競爭力和普惠性。三是提升金融體系的氣候韌性。在服務綠色低碳發(fā)展的過程中，金融業(yè)的環(huán)境和氣候風險管理能力將不斷提升，整個金融體系也將更具韌性、更加安全、更可持續(xù)。四是為參與國際合作創(chuàng)造新契機。

    他認為，實現(xiàn)碳達峰碳中和，也對我國銀行保險機構業(yè)務轉型與風險管理帶來新的挑戰(zhàn)。一方面，金融機構體系、市場體系和產品體系要因應形勢的變化進行戰(zhàn)略調整；另一方面，減污降碳會改變資產估值和市場預期，影響金融機構資產負債表，綠色轉型過程中高污染、高排放企業(yè)和項目逐步退出，使存量信貸資產質量承受劣變壓力。

    “銀行保險機構必須堅持系統(tǒng)觀念，處理好發(fā)展與減排、整體與局部、當前與長遠的關系，加快調整發(fā)展規(guī)劃、業(yè)務方向和服務對象，主動提前布局研究開展業(yè)務創(chuàng)新，前瞻性將氣候和環(huán)境因素納入全面風險管理體系，做好科學應對。”周亮說。

    他表示，“十四五”是實現(xiàn)碳達峰的關鍵期、窗口期，銀行業(yè)保險業(yè)要堅定不移貫徹新發(fā)展理念，提高政治判斷力、政治領悟力、政治執(zhí)行力，加快發(fā)展綠色金融，為經濟社會綠色低碳轉型提供全方位的金融服務。

    一是健全規(guī)則標準。逐步完善綠色低碳發(fā)展和綠色金融領域制度框架，形成與碳排放強度和總量雙控相匹配的金融政策安排；建立健全綠色金融統(tǒng)計監(jiān)測和考核評價體系，制定綠色金融信息披露標準，為金融機構全面衡量碳足跡、加強氣候和環(huán)境風險管理提供指導，為規(guī)范發(fā)展提供方向和依據(jù)。

    二是創(chuàng)新產品服務。加大對可再生能源、綠色制造、綠色建筑、綠色交通等領域的金融支持，推動綠色低碳技術研發(fā)與應用；探索并購融資、氣候債券、綠色信貸資產證券化等創(chuàng)新產品；發(fā)展排污權、碳排放權等抵質押融資業(yè)務；豐富綠色保險產品，探索差別化保險費率機制，提升對綠色經濟活動的風險保障能力等。

    三是強化風險管理。要嚴把新上項目的碳排放關；完善客戶授信管理，將碳表現(xiàn)、碳定價納入授信管理流程；探索開展情景分析和壓力測試，評估碳減排和環(huán)保政策形成的風險敞口，有針對性做好應急預案等。

    四是完善監(jiān)管政策。健全綠色金融監(jiān)管辦法，優(yōu)化市場準入，建立激勵約束機制，積極支持創(chuàng)新業(yè)務模式，把握好減污降碳與防范金融風險的關系；將綠色轉型進展納入對銀行保險機構的日常監(jiān)管評價；完善監(jiān)管指標體系，探索適合于綠色金融產品的風險計量方法，實施有別于傳統(tǒng)形式的差異化監(jiān)管，確保銀行保險機構安全穩(wěn)健運行。