規(guī)范基金銷售行為 證監(jiān)會發(fā)布基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法

    本報(bào)記者 吳曉璐

    8月28日，為規(guī)范公開募集證券投資基金銷售行為，著力培育以投資者利益為核心、以長期理性投資為導(dǎo)向的基金市場環(huán)境，進(jìn)一步發(fā)揮基金行業(yè)增強(qiáng)居民財(cái)富效應(yīng)、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的功能作用，證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）及配套規(guī)則，自2020年10月1日起施行。

    證監(jiān)會表示，《銷售辦法》及配套規(guī)則自2019年2月22日至3月24日向社會公開征求意見。同時(shí)，證監(jiān)會通過書面征求意見、召開座談會等形式充分聽取了各方意見。征求意見過程中，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織和社會公眾給予了廣泛關(guān)注。各方整體上對本次修法的基本思路和主要內(nèi)容表示贊同，并提出一些具體反饋意見。證監(jiān)會逐條認(rèn)真研究，合理意見建議均予以吸收采納，并相應(yīng)修改完善了《銷售辦法》及配套規(guī)則。

    本次《銷售辦法》及配套規(guī)則修訂內(nèi)容主要有四方面：一是強(qiáng)化基金銷售活動(dòng)的持牌準(zhǔn)入要求，厘清基金銷售機(jī)構(gòu)及相關(guān)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)職責(zé)邊界。明晰基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)涵外延，厘清基金銷售機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作的業(yè)務(wù)邊界和底線要求，支持基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)范利用互聯(lián)網(wǎng)平臺拓展客戶。

    二是優(yōu)化基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、退出機(jī)制，著力構(gòu)建進(jìn)退有序、良性發(fā)展的基金銷售行業(yè)生態(tài)。調(diào)整優(yōu)化資格注冊程序，實(shí)行“先批后籌”；整合各類金融機(jī)構(gòu)注冊條件，進(jìn)一步完善獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)及其股東準(zhǔn)入要求；引入基金銷售業(yè)務(wù)許可證有效期延續(xù)制度，強(qiáng)化停止業(yè)務(wù)、吊銷牌照等制度安排。

    三是夯實(shí)業(yè)務(wù)規(guī)范與機(jī)構(gòu)管控，推動(dòng)構(gòu)建以投資者利益為核心的體制機(jī)制。突出強(qiáng)調(diào)基金銷售行為的底線要求，細(xì)化完善投資者保護(hù)與服務(wù)安排;推動(dòng)基金銷售機(jī)構(gòu)構(gòu)建以投資者利益為核心、促進(jìn)長期理性投資的考核體系；強(qiáng)化私募基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)范；增設(shè)“內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理”專章，要求各類基金銷售機(jī)構(gòu)健全與基金銷售業(yè)務(wù)相匹配的內(nèi)部制度。

    四是完善獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)管，促進(jìn)獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)專業(yè)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。完善對獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)股權(quán)管理與內(nèi)部治理的要求，強(qiáng)調(diào)展業(yè)獨(dú)立性，并在合規(guī)風(fēng)控、分支機(jī)構(gòu)管理、展業(yè)范圍等方面提出針對性要求。

    另外，為促進(jìn)法規(guī)平穩(wěn)落地施行，證監(jiān)會對規(guī)則實(shí)施后的部分規(guī)范事項(xiàng)給予了足夠的過渡期。一是對基金銷售機(jī)構(gòu)人員配備、信息技術(shù)系統(tǒng)改造或銷售文件調(diào)整等事項(xiàng)，給予1年過渡期。二是對獨(dú)銷機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍及其他規(guī)范事項(xiàng)，給予2年過渡期。其中，獨(dú)銷機(jī)構(gòu)從事法定以外產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)的，在過渡期內(nèi)，相關(guān)產(chǎn)品銷售保有規(guī)模應(yīng)當(dāng)有序壓降。

    證監(jiān)會表示，本次《銷售辦法》修訂將進(jìn)一步完善基金銷售行為規(guī)范、加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)合規(guī)內(nèi)控，對于強(qiáng)化投資者權(quán)益保護(hù)、優(yōu)化基金市場生態(tài)、促進(jìn)基金行業(yè)良性發(fā)展具有積極意義。證監(jiān)會將不斷加強(qiáng)對基金銷售機(jī)構(gòu)及基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)管，著力培育以投資者利益為核心、以長期理性投資為導(dǎo)向的市場環(huán)境，進(jìn)一步發(fā)揮基金行業(yè)增強(qiáng)居民財(cái)富效應(yīng)、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的功能作用。

（編輯 喬川川）