中證協(xié)發(fā)布《關(guān)于推進證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的研究報告》

    本報記者 侯捷寧

    8月21日，記者從中國證券業(yè)協(xié)會獲悉，近期，中國證券業(yè)協(xié)會對證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型情況進行了調(diào)研，并形成《關(guān)于推進證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的研究報告》。報告從證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性角度出發(fā)，客觀分析了行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀及所面臨的挑戰(zhàn)，并結(jié)合行業(yè)調(diào)研反饋情況就推進證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提出了相關(guān)建議。

    報告指出，我國證券行業(yè)在信息技術(shù)投入方面經(jīng)歷了以交易無紙化為重點的電子化階段、以業(yè)務(wù)線上化為重點的互聯(lián)網(wǎng)證券階段，目前正處于向數(shù)字化轉(zhuǎn)型階段。證券行業(yè)利用數(shù)字技術(shù)對獲客、投資、交易、風(fēng)控等全流程進行根本性變革，信息技術(shù)投入的重點轉(zhuǎn)變?yōu)閺娀F(xiàn)代科技在投資、顧問、產(chǎn)品、合規(guī)、風(fēng)控、信用等證券領(lǐng)域的深度應(yīng)用。自2017年以來，證券行業(yè)對信息技術(shù)的投入力度呈穩(wěn)步增長之勢，累計投入達550.42億元。其中，2019年我國證券行業(yè)的信息技術(shù)投入達205.01億元，同比增長10.49%，占2018年度營業(yè)收入的比重為8.07%，較上年提高2.03個百分點。

    然而，與銀行、保險等其他金融機構(gòu)以及國際投行同業(yè)相比，我國證券行業(yè)在信息技術(shù)投入方面的力度依然稍顯不足，部分證券公司的信息技術(shù)投入僅能覆蓋正常的運維成本，用于科技創(chuàng)新的投入捉襟見肘。據(jù)統(tǒng)計，2019年度，98家證券公司中信息技術(shù)投入額在1億元以下的有46家，占比為47%，其中有17家信息技術(shù)投入額在5000萬元以下。據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2019年我國銀行業(yè)、保險業(yè)的信息技術(shù)投入分別為1730億元、330億元，是證券行業(yè)信息技術(shù)投入的8.44倍、1.61倍。

    報告認為，近年來，隨著金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的深入推進，證券行業(yè)發(fā)展質(zhì)量持續(xù)提升，資本實力不斷增厚，為行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型奠定了堅實基礎(chǔ)。推進行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型將有助于證券公司持續(xù)降本增效，提升核心競爭力。此外，疫情防控催生線上服務(wù)爆發(fā)式增長，數(shù)字化轉(zhuǎn)型既是提升證券服務(wù)質(zhì)量的助推器，也是引領(lǐng)公司高質(zhì)量發(fā)展的新賽道。

    報告建議，加快出臺行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，促進金融科技應(yīng)用融合。逐步建立完善人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)等數(shù)字技術(shù)在證券行業(yè)的應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)規(guī)范，完善人工智能技術(shù)在投資顧問業(yè)務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用條件及合規(guī)要求，引導(dǎo)金融科技在證券領(lǐng)域的穩(wěn)步探索和有機結(jié)合，提升服務(wù)實體經(jīng)濟及居民財富管理能力。

    同時，鼓勵行業(yè)構(gòu)建數(shù)字化戰(zhàn)略，深入挖掘發(fā)揮數(shù)據(jù)價值。鼓勵證券公司加快數(shù)字化運營轉(zhuǎn)型，加強內(nèi)部數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化整合，構(gòu)建數(shù)據(jù)中臺，實現(xiàn)各業(yè)務(wù)條線數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化采集、集中存儲和統(tǒng)一管理，促進行業(yè)運用數(shù)字技術(shù)降本增效。

    此外，報告還認為應(yīng)完善人才發(fā)展機制，夯實數(shù)字化人才基礎(chǔ)。建議根據(jù)行業(yè)發(fā)展需要完善證券公司高管人員任職資格有關(guān)規(guī)定，適當(dāng)拓寬相應(yīng)工作經(jīng)歷及從業(yè)年限的認定范疇，將信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)或其他滿足特定條件的科技公司從業(yè)經(jīng)歷納入考慮范圍。建議在評估證券公司實施股權(quán)激勵和員工持股計劃可行性的基礎(chǔ)上出臺具體制度規(guī)范，就股權(quán)激勵或者員工持股計劃的有關(guān)程序和要求作出明確安排。允許和鼓勵證券公司尤其是金融科技子公司采取更為靈活的激勵機制安排。

（編輯 白寶玉）