證監(jiān)會(huì)：允許符合條件的外國(guó)銀行在華分行申請(qǐng)基金托管資格

    本報(bào)見(jiàn)習(xí)記者 吳曉璐

    5月9日，據(jù)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，按照國(guó)家金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的統(tǒng)一安排，落實(shí)中美第一階段經(jīng)貿(mào)協(xié)議，支持外國(guó)銀行在華分行申請(qǐng)證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格（以下簡(jiǎn)稱基金托管資格），中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《托管辦法》）進(jìn)行了修訂，現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

    證監(jiān)會(huì)表示，《托管辦法》修訂內(nèi)容主要涉及以下幾個(gè)方面：一是支持外國(guó)銀行分行申請(qǐng)基金托管資格，適當(dāng)考慮外國(guó)銀行總行的資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，明確分行申請(qǐng)條件，進(jìn)一步完善凈資產(chǎn)等準(zhǔn)入安排。二是完善基金托管人監(jiān)管安排，建立外國(guó)銀行總行責(zé)任追究機(jī)制，明確信息系統(tǒng)跨境部署和數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)相關(guān)要求；持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，豐富行政監(jiān)管措施。三是持續(xù)推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)，允許申請(qǐng)人在獲得核準(zhǔn)后再開(kāi)展人員、系統(tǒng)、場(chǎng)所等方面的籌備工作，優(yōu)化申請(qǐng)材料及現(xiàn)場(chǎng)檢查安排。四是統(tǒng)一商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)管要求，將非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)要求一并納入《托管辦法》。

    據(jù)《托管辦法》起草說(shuō)明，外國(guó)銀行分行申請(qǐng)基金托管資格，除滿足第八條規(guī)定（申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備的條件）外，還應(yīng)當(dāng)持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)與資產(chǎn)質(zhì)量良好，具備與開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金；凈資產(chǎn)等財(cái)務(wù)指標(biāo)可按境外總行計(jì)算。其總行應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

    一是所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)簽定證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系；二是具有完善的內(nèi)部控制機(jī)制，近3年各項(xiàng)指標(biāo)符合所在國(guó)家或者地區(qū)法律的規(guī)定和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，近3年未受到所在國(guó)家或者地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者行政、司法機(jī)關(guān)的重大處罰，無(wú)因涉嫌重大違法違規(guī)行為正受到有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查的情形；三是具備良好的國(guó)際聲譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，近3年基金托管業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利潤(rùn)、市場(chǎng)占有率等指標(biāo)居于國(guó)際前列，近3年長(zhǎng)期信用均保持在高水平；四是中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

    此外，為了扶優(yōu)限劣，《托管辦法》進(jìn)一步完善基金托管人的凈資產(chǎn)準(zhǔn)入安排，擬將基金托管人凈資產(chǎn)準(zhǔn)入安排調(diào)整為達(dá)到200億元即可，以有效提高基金托管人的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

    證監(jiān)會(huì)表示，從成熟市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)看，基金托管人通常均要求有較強(qiáng)的資本實(shí)力，2004年制訂《證券投資基金托管資格管理辦法》時(shí)明確了20億元的凈資產(chǎn)要求，以保障基金托管人能夠有效履行鑒證義務(wù)?，F(xiàn)在看，相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)顯著偏低，已不能有效保證申請(qǐng)人資產(chǎn)質(zhì)量與抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

（編輯 李波）