證監(jiān)會：規(guī)范基金銷售強化風險管理

    昨日，證監(jiān)會就《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》及相關(guān)配套規(guī)則公開征求意見。證監(jiān)會新聞發(fā)言人高莉表示，《銷售辦法》堅守銷售適當性、資金和交易安全底線要求，推進公募基金銷售機構(gòu)提高專業(yè)服務(wù)能力，提升內(nèi)部控制和風險管理水平，促進行業(yè)長遠持續(xù)發(fā)展，培育行業(yè)良性發(fā)展生態(tài)。

    高莉介紹，《銷售辦法》是對證監(jiān)會2013年發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》的進一步修訂完善，并結(jié)合最新修訂內(nèi)容調(diào)整了規(guī)章名稱。《證券投資基金銷售管理辦法》是《證券投資基金法》的配套規(guī)則，2004年首次發(fā)布并于2011年、2013年做了兩次修訂。辦法實施以來，在規(guī)范公募基金銷售業(yè)務(wù)秩序，保護基金投資者合法權(quán)益等方面發(fā)揮了重要作用。目前公募基金銷售業(yè)務(wù)初步構(gòu)建了覆蓋場內(nèi)場外、線上線下、直銷代銷的多元化銷售渠道。行業(yè)個人投資者群體不斷壯大、普惠金融效應(yīng)初步顯現(xiàn)，截至2018年末，公募基金個人投資者有效賬戶數(shù)已達6億。與此同時，辦法部分內(nèi)容已不能完全適應(yīng)實踐發(fā)展需要，亟需予以調(diào)整。為此，經(jīng)充分調(diào)研，證監(jiān)會啟動了對《證券投資基金銷售管理辦法》的修訂工作，形成《銷售辦法》及兩個配套規(guī)則。

    本輪修訂的基本思路是，堅持問題和風險導向，以保護投資者合法權(quán)益為出發(fā)點和落腳點，堅守銷售適當性、資金和交易安全底線要求，推進公募基金銷售機構(gòu)提高專業(yè)服務(wù)能力，提升內(nèi)部控制和風險管理水平，促進行業(yè)長遠持續(xù)發(fā)展，培育行業(yè)良性發(fā)展生態(tài)。主要修訂內(nèi)容包括：一是厘清公募基金銷售業(yè)務(wù)邊界，將各類服務(wù)主體納入監(jiān)管。二是整合優(yōu)化公募基金銷售牌照注冊條件，強化公募基金銷售作為金融業(yè)務(wù)的持牌準入管理。三是全面梳理完善公募基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)范，強化投資者保護與投資者服務(wù)。四是強化對公募基金銷售機構(gòu)特別是獨立基金銷售機構(gòu)的內(nèi)控與風險管理要求。五是推動提升公募基金銷售機構(gòu)專業(yè)服務(wù)能力，通過資產(chǎn)配置等服務(wù)引導客戶長期投資。六是進一步完善公募基金銷售業(yè)務(wù)資格退出機制，按照市場化、法治化原則構(gòu)建良性發(fā)展的行業(yè)生態(tài)。

    高莉表示，為明確《銷售辦法》落實安排，特別是存量公募基金銷售機構(gòu)和銷售業(yè)務(wù)規(guī)范要求，促進規(guī)則平穩(wěn)落地，本次修訂擬配套發(fā)布相關(guān)實施規(guī)定。此外，為體現(xiàn)《銷售辦法》的基礎(chǔ)性與框架性，本次修訂過程中將原辦法中涉及宣傳推介的核心要求予以保留，其余細化要求與規(guī)范性文件《關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項的補充規(guī)定》合并，調(diào)整為《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》，擬一并發(fā)布。