私募爆雷數(shù)億元下落不明 五百投資者艱難追償

    從派出所做完筆錄出來，關(guān)女士倚著墻站了很久。自去年5月奔波至今，她已感到心力交瘁，但仍不敢有絲毫懈怠。

    因?yàn)樗龥]有懈怠的資本——她還有600萬資金，沒有從中金國瑞贖回，每個(gè)月8萬元本息的資金壓力，已經(jīng)讓她快喘不過氣來。

    關(guān)女士所說的中金國瑞，全名叫深圳市中金國瑞基金管理有限公司，成立于2011年，2014年6月完成備案登記，成為私募證券投資管理人。2019年5月22日，中金國瑞突然發(fā)布清算告知書。500多名投資者共9億多資金無法兌付，寢食難安。

    今年2月，中金國瑞實(shí)控人秦鵬以涉嫌集資詐騙罪被批捕；公司還有9名工作人員以涉嫌非法吸收公眾存款罪被批捕。近期，隨著疫情得到有效控制，眾多投資人陸續(xù)接到警方通知，前去接受筆錄調(diào)查。

    但是，投資人想要討回本金，似乎仍遙遙無期。“大家都說，很少見到這么頑固的人，反正就是愿意坐牢，也不愿拿錢出來兌付。”有投資人這樣說。

    有業(yè)內(nèi)人士分析，中金國瑞一案，警方通報(bào)的是涉嫌非法吸收公眾存款罪案，但是，實(shí)控人秦鵬是涉嫌集資詐騙罪。二者量刑區(qū)別非常大，非吸罪最高刑罰是10年以下有期徒刑，而集資詐騙罪最高刑罰是無期徒刑。

    投資者為什么放心投資？

    孫女士在中金國瑞投資800萬元，加上她周邊親友，一共投入3000多萬元。出事后，她開始追蹤此事真相。

    “這不是突然爆雷，更像是蓄謀已久。”孫女士了解到，秦鵬最初與2個(gè)朋友合伙成立中金國瑞，秦鵬占主要股份，后來這兩個(gè)合伙人離開另起爐灶，目前秦鵬持有99%股份。在中金國瑞宣傳冊(cè)及業(yè)務(wù)員的敘述中，秦鵬是招商銀行基金經(jīng)理，有十年以上基金管理經(jīng)驗(yàn)。但真實(shí)情況并非如此，他只是招行旗下某基金業(yè)務(wù)人員，并非專業(yè)基金管理人員。

    “秦鵬一開始為了讓投資人相信他的實(shí)力，展示了一張《個(gè)人存款證明書》，上面清楚載明秦鵬個(gè)人存款金額為3億5千多萬元。秦鵬及其業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，在早期反復(fù)出示這張證明書，用以展示公司的資金實(shí)力。但后來了解到，這張存款證明，實(shí)際是當(dāng)初他在銀行取得的授信，后來因一些原因未能提現(xiàn)。這筆授信以他個(gè)人的名義返存在該銀行，由秦鵬支付相應(yīng)的貸款利息，銀行給他開出這張證明。”正是這筆3.5億的存款證明，以及有建行作為資金托管銀行，還出具了加蓋銀行公章的四年連續(xù)盈利凈值報(bào)告，讓眾多投資者相信了中金國瑞的實(shí)力，放心地把錢投了進(jìn)去。

    中金國瑞宣稱出資20%作為劣后資金，保護(hù)投資人的本金安全，每年給予投資者10%~15%不等的固定收益。此外，中金國瑞提成豐厚，僅傭金這一項(xiàng)，如果是兩年期限的投資款，業(yè)務(wù)員可一次性提走投資總額的8%~10%作為傭金，然后管理層和其他人員再提走2%~4%。公司多名業(yè)務(wù)員提成過千萬，更有高管提成兩千多萬。

    中金國瑞這樣高的收益可以長期存續(xù)嗎？中金國瑞曾向投資者提供了建行蓋章的凈值報(bào)告，顯示其年化收益達(dá)40%以上。證券時(shí)報(bào)記者此前向中國建設(shè)銀行深圳市分行發(fā)函求證蓋章情況。該行回復(fù)：經(jīng)福田支行核查，未發(fā)現(xiàn)有“中金匯富量化基金每日凈值”的福田支行公章用印記錄。

    錢去哪兒了？

    根據(jù)深圳警方通報(bào)，初步查明中金國瑞基金涉案實(shí)際募資總額為22.48億元，已支付投資人本利總額16.88億元，還有5.6億元下落不明。

    受到資金監(jiān)管的持牌私募，客戶資金為何會(huì)不翼而飛？投資人的錢，如何能繞過第三方銀行存管，最終造成如此大的黑洞呢？

    “一開始就埋下了伏筆。中金國瑞在深圳建設(shè)銀行東海支行開了私募基金的監(jiān)管賬戶，但同時(shí)，又用公司名字在該支行開了一個(gè)公司賬戶，這樣，兩賬戶高度相似，僅最后四位數(shù)不同。在與客戶簽訂合同時(shí)，合同中接收投資款的銀行賬號(hào)并非監(jiān)管賬戶，一開始就脫離了監(jiān)管。”有投資者向證券時(shí)報(bào)記者表示。

    在中金國瑞對(duì)該產(chǎn)品的銷售過程中，工作人員通過口頭和路演等方式，向投資者數(shù)次強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品為私募證券類基金，主要做量化投資，投向國內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)。事發(fā)后，秦鵬承認(rèn)該產(chǎn)品在實(shí)際操作中，并未按合同約定投資于中國國內(nèi)的證券市場(chǎng)，而是將產(chǎn)品資金挪用于外部股權(quán)投資、實(shí)物投資、甚至境外投資。天眼查數(shù)據(jù)顯示，目前秦鵬實(shí)際控制的公司高達(dá)49家。

    投資者查證得知，有大量的資金被轉(zhuǎn)移至個(gè)人賬戶，包括秦鵬的兩個(gè)弟弟、同學(xué)、妻子、妻子娘家親屬等。轉(zhuǎn)移的錢款數(shù)額巨大，還有大量資金被轉(zhuǎn)移至海外。

    “之所以投資人統(tǒng)計(jì)的未兌付是9億多，而警方通報(bào)是5億多，有兩個(gè)說法。一是說因?yàn)橛幸粋€(gè)家族財(cái)團(tuán)在中金國瑞投了3億多，他們自己處理，所以沒納入報(bào)警金額。二是說扣除了業(yè)務(wù)員傭金和歷年支付給投資者的利息，所以從9億多減到了5億多。”有投資者分析。但是，對(duì)于第二種說法，多數(shù)投資者并不認(rèn)同，因?yàn)槟芊褡坊剡@些傭金和利息目前還是未知數(shù)。

    牽出神秘平臺(tái)AMA

    投資者通過查賬得知，秦鵬個(gè)人賬戶向一個(gè)名叫“于吉光”的個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)款3000多萬元。

    公開報(bào)道顯示，于吉光是AMA首席執(zhí)行官。AMA公司號(hào)稱有包括外匯、貴金屬、原油、期貨、期權(quán)的投資交易平臺(tái)，并收購了迪拜一家本土券商。2017年12月的收購剪彩儀式上，于吉光、秦鵬均有出席。

    2017年12月29日，AMA與中金國瑞舉行“全球金融投資戰(zhàn)略合作簽約儀式”。

    其實(shí)，早在2017年年中，秦鵬就指令公司員工，通知投資人更換交易平臺(tái)，對(duì)外宣稱要把投資人投資款整體轉(zhuǎn)移到AMA交易平臺(tái)上去。公司要求投資人在補(bǔ)充協(xié)議上簽名，該補(bǔ)充協(xié)議第五條清楚載明由AMA平臺(tái)作為投資交易平臺(tái)。

    投資者謝先生情況有所不同。他是在秦鵬的介紹和通知下，于2017年6月，直接對(duì)接聯(lián)系A(chǔ)MA平臺(tái)，并在平臺(tái)指導(dǎo)下辦理開戶、入金240萬美元，開始炒外匯。他的手機(jī)上能在交易日收到交易情況的信息，以及個(gè)人賬戶的凈值金額數(shù)據(jù)。

    經(jīng)過一年“交易”，賬戶金額增加了，利潤為77.7萬美元。但是，其分紅結(jié)算卻是與秦鵬的中金國瑞進(jìn)行。按照合同約定，謝先生應(yīng)分給中金國瑞45%的利潤和2萬美元賬戶管理費(fèi)。他選擇滾動(dòng)投資，本息均未從AMA平臺(tái)賬戶提出來，而是另外又給了中金國瑞268萬元人民幣作為結(jié)算。

    又經(jīng)過一段時(shí)間的“交易”，截至2019年5月27日，謝先生手機(jī)顯示收到的賬戶動(dòng)態(tài)存量資金為399萬美元，他在2019年5月27日申請(qǐng)出金100萬美元，AMA平臺(tái)顯示不能出金兌付，秦鵬方面也說沒有錢了。

    現(xiàn)已查詢不到AMA平臺(tái)任何運(yùn)行的事實(shí)。秦鵬曾給投資者解釋，說他也是被于吉光騙了。他向謝先生寫下無限連帶責(zé)任保證函。

    “如果秦鵬僅僅只是AMA平臺(tái)的投資者，他完全沒有必要承擔(dān)無限連帶責(zé)任，而且他也是受害者，中金國瑞的大量投資款也轉(zhuǎn)去了AMA，應(yīng)該馬上報(bào)警。”有投資者表示，但蹊蹺的是，他沒有這樣做，反而是向謝先生這樣的專戶投資者寫下了無限連帶責(zé)任保證函。

    2018年12月，于吉光作為一起重大金融犯罪案的從犯，被上海警方逮捕。

    有投資者從中金國瑞的高管處獲悉，秦鵬自2018年下半年起就特別害怕任何人提起AMA平臺(tái)和于吉光一事，包括身邊員工，秦鵬都不讓提起，誰提跟誰急。投資者搜集的眾多證據(jù)顯示，AMA平臺(tái)或是一個(gè)“模擬盤”，投資人的錢并未真正流入到交易市場(chǎng)上。

    “我們絕不會(huì)讓他得逞”

    “從爆雷到秦鵬被警方收押，有好幾個(gè)月的時(shí)間，本意是希望他能積極盤活資產(chǎn)、兌付給投資人。”有投資者表示，“但恰恰相反，他沒有絲毫兌付誠意，仍然繼續(xù)私下轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)。”

    秦鵬名下的兩塊資產(chǎn)被火速變現(xiàn)。深圳購物公園的商鋪，被一個(gè)在中金國瑞投資了3億多的家族財(cái)團(tuán)收入囊中。原本秦鵬夫婦（公司爆雷前幾天已離婚）居住的深圳灣豪宅，也被私下出售，賣房款用于清償三名投資者本金合計(jì)1172萬元。彼時(shí)，同小區(qū)同戶型的市場(chǎng)成交價(jià)在2000萬元以上。

    孫女士則查封了秦鵬位于海南的三套別墅，“當(dāng)時(shí)聽朋友說，他已經(jīng)低價(jià)掛盤在賣，我馬上行動(dòng)，查封了這幾套房子”。

    令孫女士意想不到的是，秦鵬跟她說，可以配合把房子過戶給她用作兌付，但簽字的前提是，必須從這個(gè)賣房款中拿一點(diǎn)錢給他花。“我一下子就怒了，你騙大家這么多錢，現(xiàn)在不想著積極兌付，還在想著自己怎么從中撈錢？如果我給了你錢，不就跟你同流合污了嗎？”

    此外，還有一個(gè)重要的資產(chǎn)是富銀金融集團(tuán)（香港），其中，秦鵬占股60%，于吉光占股20%。這個(gè)公司具有香港的金融+保險(xiǎn)牌照，在當(dāng)初中金國瑞方聘請(qǐng)的第三方清算公司高盛量子的資產(chǎn)盡調(diào)報(bào)告中，預(yù)估值達(dá)1.2億元。“這個(gè)光牌照都值1000多萬，這個(gè)是有公開掛牌價(jià)格可查的，但也是被私下處置了，處置的錢一分錢都沒用于正常兌付，等投資者發(fā)現(xiàn)的時(shí)候，秦鵬說沒有錢了。”關(guān)女士氣憤地說。

    至此，唯一還能看得到希望的資產(chǎn)就是華世健康集團(tuán)，在高盛量子的資產(chǎn)盡調(diào)報(bào)告中，預(yù)估值達(dá)8億元，也是秦鵬反復(fù)提及具有可行性的兌付資產(chǎn)。2019年8月底，部分投資人去華世的貴州藥業(yè)基地調(diào)研，結(jié)果在現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)，沒有什么固定資產(chǎn)，所有房子都在建，當(dāng)?shù)卣峁┯玫睾蛷S房建設(shè)，中金國瑞就投了一點(diǎn)機(jī)器。資金流水顯示，中金國瑞轉(zhuǎn)了7000多萬元給華世健康，全用完了，還倒欠銀行900多萬元。

    2019年9月8日晚，12名投委會(huì)成員和秦鵬按照約定在深圳南山區(qū)某辦公室會(huì)面。這次會(huì)面中，秦鵬仍以華世貴州藥業(yè)不確定的現(xiàn)金流作為兌付資產(chǎn)應(yīng)對(duì)投資人，但是華世尚欠980萬貸款（質(zhì)押了100%的股權(quán)所得）不說，短期要想啟動(dòng)還需繼續(xù)融資3000多萬元，他提出的方案是股權(quán)融資（出質(zhì)30%股權(quán)）或者債權(quán)融資（17%年化利息）。但這兩類方案均沒有實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，投委會(huì)表示不滿意。

    投委會(huì)提出，此前在查賬過程中發(fā)現(xiàn)，2019年5月8日中金國瑞曾轉(zhuǎn)款274萬元寫字樓定金，而后因未續(xù)簽租賃合同，故理論上對(duì)方應(yīng)依照合同在8月底前把誠意金打回，目前這筆錢什么狀態(tài)？秦鵬表示，不清楚這筆錢的情況，要打電話確認(rèn)。投委會(huì)讓他現(xiàn)場(chǎng)給涉事的三個(gè)人打了電話，并逼著他開免提，才得知這筆錢在5月底已經(jīng)返回來了。

    并且，其中一名人員對(duì)這筆274萬，以及另外一個(gè)賬戶銷戶前的40萬，合計(jì)314萬的開支做了記賬，顯示已共計(jì)消費(fèi)掉295.31萬：清算組80萬，律師費(fèi)60萬，秦鵬個(gè)人償還信用卡、租房47.91萬等等。

    一分錢沒有兌付，卻還有錢支持信用卡高額消費(fèi)？至此，大家的怒火被徹底點(diǎn)燃。此時(shí)，秦鵬正試圖刪除與涉事人員的通訊記錄。

    “不能讓他刪除證據(jù)。”一名女投委撲了過去搶過手機(jī)。秦鵬發(fā)現(xiàn)手機(jī)被搶，異常緊張，也撲向了女投委，試圖奪回手機(jī)。更多的人圍了上去。最終，人單力孤的秦鵬“落敗”，連他隨身攜帶的背包也被拿走。第二天，他緊急尋找技術(shù)人員，抹去了其中一部手機(jī)上的所有信息。投委會(huì)則將秦鵬的3部手機(jī)、2臺(tái)電腦以及銀行卡，交給了深圳市福田經(jīng)偵。

    “從出事至今，除了個(gè)別私下兌付外，秦鵬沒有正常兌付給投資人一分錢，叫我們?nèi)绾蜗嘈潘恼\意？他現(xiàn)在給我的感覺是，他不怕坐牢，但是他拼命想護(hù)住他騙取的財(cái)產(chǎn)。”關(guān)女士這樣分析。

    “但是，我們投資人絕不會(huì)讓他得逞。”采訪結(jié)束后，投資者代表這樣告訴證券時(shí)報(bào)記者。（應(yīng)采訪對(duì)象要求，關(guān)女士、孫女士均為化名

    秦鵬手下相關(guān)人員記錄的賬目支出表。