加速布局ESG領(lǐng)域 綠色金融類理財產(chǎn)品發(fā)行升溫

    目前，工銀理財首只ESG主題理財產(chǎn)品——鑫悅ESG優(yōu)選私銀尊享固收增強封閉式理財產(chǎn)品已開始募集。此外，9月末，恒豐理財推出“揚帆起航恒惠綠色金融封閉式”理財產(chǎn)品，首發(fā)當(dāng)日銷售金額達10億元。

    今年以來，銀行和銀行理財公司紛紛推出綠色金融類理財產(chǎn)品。據(jù)中國理財網(wǎng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，目前在售及存續(xù)的綠色金融類理財產(chǎn)品超230只。業(yè)內(nèi)人士表示，隨著可持續(xù)發(fā)展、綠色發(fā)展理念的逐步深入，未來綠色金融類理財產(chǎn)品有望加速發(fā)展。

    多家理財公司布局綠色金融

    日前，中國證券報記者從工銀理財獲悉，工銀理財首只ESG主題理財產(chǎn)品——鑫悅ESG優(yōu)選私銀尊享固收增強封閉式理財產(chǎn)品已于10月14日開始募集，募集結(jié)束日期為10月24日。

    工銀理財相關(guān)負責(zé)人表示，該產(chǎn)品將充分挖掘環(huán)境保護、社會責(zé)任和公司治理方面表現(xiàn)優(yōu)異的行業(yè)和公司的投資機會，積極助力發(fā)展方式的綠色轉(zhuǎn)型。

    之前，恒豐理財推出“揚帆起航恒惠綠色金融封閉式”理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品首發(fā)當(dāng)日銷售金額達10億元。

    據(jù)中國理財網(wǎng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至10月21日，目前在售及存續(xù)的綠色金融類理財產(chǎn)品（包括名稱中帶有“ESG”“低碳”“碳中和”“碳達峰”或“綠色”等字樣）已超230只。其中，名稱中帶有“ESG”字樣的理財產(chǎn)品有5只在售，146只存續(xù)；名稱中含有“低碳”“碳中和”或“碳達峰”字樣的理財產(chǎn)品目前有66只存續(xù)，名稱中帶有“綠色”字樣的理財產(chǎn)品目前存續(xù)19只。發(fā)行機構(gòu)包括工銀理財、農(nóng)銀理財、中銀理財、天津銀行、恒豐理財?shù)仍趦?nèi)的多家銀行及銀行理財公司。

    從產(chǎn)品類型來看，上述產(chǎn)品中，固定收益類占比近70%，混合類產(chǎn)品次之，權(quán)益類產(chǎn)品占比不足1%。

    此外，綠色金融類理財產(chǎn)品期限偏長，風(fēng)險等級較低。以名稱中帶有“ESG”字樣的理財產(chǎn)品為例，目前在售及存續(xù)的產(chǎn)品投資期限大多在一年以上，風(fēng)險等級以中低和中級為主，業(yè)績比較基準(zhǔn)在3.8%-5.88%之間。

    聚焦綠色低碳產(chǎn)業(yè)

    近年來，銀行及理財公司持續(xù)推動綠色金融類理財產(chǎn)品布局，多方位挖掘綠色金融領(lǐng)域投資價值，助力綠色金融發(fā)展。

    從投資方向來看，恒豐理財相關(guān)投研人員表示，綠色金融類理財產(chǎn)品投向主要包括節(jié)能環(huán)保、清潔能源等行業(yè)領(lǐng)域，積極助力綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

    綠色債券也是綠色金融類理財產(chǎn)品的一大投資方向。例如，工銀理財鑫悅ESG優(yōu)選私銀尊享固收增強封閉式理財產(chǎn)品以綠色債券、碳中和債券和ESG相關(guān)非標(biāo)資產(chǎn)作為特色配置。

    投資策略上，工銀理財上述負責(zé)人表示，該公司以“低碳化”為核心優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)，綜合運用債和股、非標(biāo)和多種標(biāo)準(zhǔn)化債券投資品種、境內(nèi)和境外等多種工具，支持企業(yè)多元化融資需求，積極支持綠色產(chǎn)業(yè)重點領(lǐng)域發(fā)展。

    《中國銀行業(yè)理財市場半年報告（2022年上）》顯示，截至2022年6月末，理財資金投向綠色債券規(guī)模超2500億元，助力綠色金融發(fā)展。

    在權(quán)益投資方面，“陽光紅ESG行業(yè)精選”理財產(chǎn)品的2022年上半年投資報告顯示，該產(chǎn)品精選在環(huán)境保護、社會責(zé)任、公司治理等方面較好的優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)。

    深化ESG投資理念

    展望未來，業(yè)內(nèi)人士認為，ESG主題理財產(chǎn)品有望加速發(fā)展。

    中信建投證券銀行業(yè)聯(lián)席首席分析師楊榮表示，隨著可持續(xù)發(fā)展、綠色發(fā)展理念的逐步深入，未來ESG理財產(chǎn)品有望加速發(fā)展，與國家政策目標(biāo)進程緊密結(jié)合，開發(fā)更多支持減碳的投資策略和投資產(chǎn)品。

    也有業(yè)內(nèi)人士表示，ESG理財產(chǎn)品仍需不斷完善。東方證券研究所固收首席分析師齊晟認為，目前各類ESG理財產(chǎn)品對ESG投資策略的披露較為籠統(tǒng)。理財產(chǎn)品可通過建立自身ESG評價體系，再結(jié)合自身信用評價體系、中債ESG評價，篩選特定的期限及規(guī)模，構(gòu)建相應(yīng)投資指數(shù)，為產(chǎn)品投資提供參考。