2023年末信托資產(chǎn)規(guī)模逼近24萬億元 連續(xù)7個季度保持正增長

    本報記者 邢萌

    日前，中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布2023年四季度末信托公司主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為23.92萬億元，較上年同期增加2.79萬億元，同比增幅為13.17%，已連續(xù)7個季度保持正增長。

    從經(jīng)營業(yè)績來看，2023年信托業(yè)經(jīng)營收入、凈利潤止跌企穩(wěn)。截至2023年末，信托業(yè)經(jīng)營收入為863.61億元，同比增速為2.96%；凈利潤為423.73億元，剔除特殊情況后，較上年小幅增長約2.29%。

    上海金融與發(fā)展實驗室主任曾剛表示，2023年，面對復(fù)雜多變的外部環(huán)境和行業(yè)調(diào)整的壓力，信托業(yè)積極響應(yīng)國家宏觀調(diào)控政策，緊密圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的核心任務(wù)，不斷優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，加強風(fēng)險管理，推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新，實現(xiàn)了行業(yè)的健康穩(wěn)定增長。

    信托業(yè)營收、凈利止跌回升

    經(jīng)營業(yè)績逐步企穩(wěn)

    近幾年來，信托行業(yè)轉(zhuǎn)型持續(xù)深入，在“穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)”工作總基調(diào)下，2023年四季度信托資產(chǎn)規(guī)模延續(xù)了持續(xù)回升的發(fā)展趨勢，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)也得到了優(yōu)化。

    資產(chǎn)規(guī)模方面，數(shù)據(jù)顯示，截至2023年四季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為23.92萬億元，較9月末增加1.28萬億元，環(huán)比增幅為5.65%，較上年同期增加2.79萬億元，同比增幅為13.17%，較三季度末大幅增長5.7個百分點。

    曾剛分析稱，2022年二季度以來，信托資產(chǎn)規(guī)模開始企穩(wěn)回升，同比增速逆轉(zhuǎn)為正，到2023年末已連續(xù)7個季度保持正增長，且增速有逐步加快的趨勢，反映了信托業(yè)在資管新規(guī)以來的轉(zhuǎn)型工作已取得了明顯的成效。

    從資金來源看，截至2023年四季度末，集合資金信托規(guī)模為13.52萬億元，占比達(dá)到56.5%；單一資金信托規(guī)模為3.86萬億元，較2023年三季度末減少1.05萬億元，環(huán)比減少2.64%，占比為16.12%；管理財產(chǎn)信托規(guī)模6.55萬億元，較2023年9月末增加3498億元，環(huán)比增長5.64%，占比27.37%。

    經(jīng)營業(yè)績方面，截至2023年四季度末，信托業(yè)經(jīng)營收入為863.61億元，較上年同期增加24.82億元，同比增速為2.96%；凈利潤為423.73億元，較上年同期增加61.3億元，剔除特殊情況（如因信托公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)生的一次性收入和利潤等）后，2023年信托公司整體利潤較上年小幅增長約2.29%。

    “總體上看，在2023年，信托業(yè)經(jīng)營收入和凈利潤都實現(xiàn)了止跌回升，整體經(jīng)營業(yè)績逐步企穩(wěn)。”曾剛表示。

    具體來看，根據(jù)52家信托公司披露的年報信息，信托公司營業(yè)收入的平均數(shù)為18.25億元，較2022年下降3.75%。如果剔除合并口徑的樣本和特殊數(shù)據(jù)，平均數(shù)為12.62億元，較2022年下降3.76%，下降幅度較2022年有所收窄。52家披露信息的信托公司中，2023年有28家信托公司營業(yè)收入實現(xiàn)增長，占比為53.85%；有25家信托公司凈利潤實現(xiàn)正增長，占比為48.08%。

    大力發(fā)展標(biāo)品信托

    證券投資信托規(guī)模大增

    資管新規(guī)實施以來，信托公司根據(jù)“業(yè)務(wù)三分類”的通知要求，大力發(fā)展標(biāo)品信托，培育金融市場投資能力，投向證券市場、金融機構(gòu)的規(guī)模和占比持續(xù)提升。

    信托公司作為機構(gòu)投資者積極參與資本市場，主動把握金融市場投資機遇，培育專業(yè)化的資產(chǎn)管理能力，大力開拓資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)。

    數(shù)據(jù)顯示，截至2023年四季度末，資金信托總規(guī)模達(dá)到17.38萬億元，較三季度末增加約9300億元，環(huán)比增速5.66%；較2022年同期增加2.24萬億元，同比大幅增長15.59%。

    從資金信托投向結(jié)構(gòu)來看，投向證券市場（含股票、基金、債券）規(guī)模合計為6.6萬億元，較三季度末增加8536億元，環(huán)比增速14.85%，合計占比38%，環(huán)比上升3個百分點；與2022年四季度末相比，規(guī)模增長2.25萬億元，同比增速高達(dá)51.52%，占比則提升近10個百分點。

    截至2023年四季度末，信托資產(chǎn)投向金融機構(gòu)的規(guī)模為2.37萬億元，較三季度末增加約1331億元，環(huán)比增速為5.95%，占比13.64%，與三季度末基本持平。與2022年同期相比，規(guī)模增加約3575億元，同比快速增長17.76%，占比小幅提升約0.2個百分點。

    從證券投資信托的配置類型來看，2023年四季度末，組合投資占比為71.62%，較三季度末上升2.08個百分點，占比25.40%，較三季度末下降1.47個百分點。

    曾剛分析稱，總體上看，信托公司專業(yè)化的資產(chǎn)配置能力逐步增強。從證券投資信托的合作方式來看，私募基金（特別是私募債券基金）和銀信合作是信托公司開展外部合作最重要的兩類渠道，信托公司服務(wù)和融入大資管的合作生態(tài)獲得進(jìn)一步培育。

    “展望未來，信托行業(yè)的發(fā)展將更加注重質(zhì)量與效益的平衡，通過業(yè)務(wù)創(chuàng)新、服務(wù)升級、風(fēng)險控制和監(jiān)管適應(yīng)等多維度的努力，實現(xiàn)健康、可持續(xù)的發(fā)展。”他進(jìn)一步表示，這不僅需要信托公司自身的積極探索和轉(zhuǎn)型，也需要監(jiān)管政策的引導(dǎo)和市場環(huán)境的支持。隨著信托業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的不斷深入，信托行業(yè)有望在服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)社會和諧、推動金融創(chuàng)新等方面發(fā)揮更加重要的作用。

（編輯 喬川川）