年內(nèi)13家信托公司或相關(guān)負(fù)責(zé)人被罰 5家涉違規(guī)向房地產(chǎn)公司提供融資

    本報(bào)記者 張安

    日前，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局江西監(jiān)管局發(fā)布的信息顯示，時(shí)任雪松信托創(chuàng)新金融部總經(jīng)理馬沫對(duì)雪松信托以現(xiàn)金管理類(lèi)產(chǎn)品的名義誤導(dǎo)投資者、違規(guī)審批債券質(zhì)押式回購(gòu)交易、信托產(chǎn)品凈值化管理不到位、未按規(guī)定向投資者披露信息事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局江西監(jiān)管局對(duì)馬沫處以警告，并處罰款20萬(wàn)元。

    這是今年以來(lái)，雪松信托或相關(guān)負(fù)責(zé)人收到的第24張罰單，累計(jì)受罰金額達(dá)1330萬(wàn)元。

    近年來(lái)，已有多家信托公司或相關(guān)負(fù)責(zé)人因違規(guī)受到處罰。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至12月25日，年內(nèi)先后有湖南信托、中鐵信托、山西信托、重慶信托、廈門(mén)信托、雪松信托、中泰信托等13家信托公司或相關(guān)負(fù)責(zé)人領(lǐng)到罰單，累計(jì)金額達(dá)3360萬(wàn)元。其中，重慶信托、雪松信托、興業(yè)信托、中信信托等5家信托公司涉及違規(guī)向房地產(chǎn)公司提供融資，且處罰金額在百萬(wàn)元以上，違規(guī)公司數(shù)量占比達(dá)38.46%。

    具體來(lái)看，3月份，重慶監(jiān)管局對(duì)重慶信托罰款200萬(wàn)元，同時(shí)對(duì)重慶信托副總裁羅懷建警告并罰款5萬(wàn)元。重慶信托及相關(guān)負(fù)責(zé)人存在信托資金被用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)繳納土地出讓款等多項(xiàng)違規(guī)情況。

    9月份，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局江西監(jiān)管局曾對(duì)雪松信托及相關(guān)負(fù)責(zé)人連開(kāi)12張罰單，指其存在向開(kāi)發(fā)商資質(zhì)不達(dá)標(biāo)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目提供融資、向“四證”不全的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目提供融資等多項(xiàng)問(wèn)題，并處罰金950萬(wàn)元；11月份，福建監(jiān)管局對(duì)興業(yè)信托及相關(guān)負(fù)責(zé)人使用信托計(jì)劃資金置換“四證不全”房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目融資，違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備信托貸款等問(wèn)題，處以295萬(wàn)元罰款。

    對(duì)此，用益信托研究員喻智對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，房地產(chǎn)類(lèi)信托原是信托公司的重要業(yè)務(wù)，但因房地產(chǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)上升，疊加部分信托公司業(yè)務(wù)過(guò)于集中于房地產(chǎn)領(lǐng)域，可能會(huì)對(duì)信托公司甚至整個(gè)行業(yè)帶來(lái)較大的風(fēng)險(xiǎn)和隱患。

    南開(kāi)大學(xué)金融發(fā)展研究院院長(zhǎng)田利輝對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，信托公司向不滿(mǎn)足資質(zhì)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商提供融資，可能出現(xiàn)開(kāi)發(fā)商無(wú)法按期還款，形成壞賬問(wèn)題，導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)。此外，如果房地產(chǎn)項(xiàng)目本身存在四證不全等問(wèn)題，最終可能導(dǎo)致投資者的利益受損。

    喻智進(jìn)一步表示，近年來(lái)，房地產(chǎn)行業(yè)出現(xiàn)資金鏈緊張甚至違約情況，信托公司的房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)快速收縮。

    “部分信托公司的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不健全，風(fēng)險(xiǎn)管理制度不完善，或者員工行為管理不到位，都可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中出現(xiàn)違規(guī)行為。”田利輝表示，監(jiān)管政策的不斷變化也可能對(duì)信托公司的業(yè)務(wù)開(kāi)展產(chǎn)生影響。如果信托公司對(duì)監(jiān)管政策的理解和執(zhí)行存在偏差，或者為了規(guī)避監(jiān)管而采取違規(guī)手段，都可能導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。

    田利輝進(jìn)一步表示，信托公司被處罰而導(dǎo)致聲譽(yù)受損，這可能會(huì)降低其市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，減少客戶(hù)和業(yè)務(wù)規(guī)模。另外，受罰后還可能導(dǎo)致信托公司的資本充足率下降，進(jìn)而影響其風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。