本報記者 李文 見習(xí)記者 張博
近日,銀保監(jiān)會官網(wǎng)公布了一張信托監(jiān)管罰單,中泰信托因三項違規(guī)事實被罰150萬元,成為今年下半年首家被罰的信托公司。
據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計,今年以來,監(jiān)管部門已對14家信托公司開出罰單,被罰金額總計超4700萬元,其中7家信托公司被罰金額超百萬元,也不乏個別信托公司連續(xù)受到處罰,呈現(xiàn)出“嚴(yán)監(jiān)管”的主基調(diào)。
中泰信托違規(guī)不斷
相關(guān)罰單顯示,中泰信托存在的主要違法違規(guī)事實是2017年至2019年,中泰信托對委托推介機構(gòu)監(jiān)督管理嚴(yán)重不審慎;2018年至2019年,中泰信托未及時掌握某信托存續(xù)項目的風(fēng)險變化狀況;2017年至2019年,中泰信托對某信托計劃未按規(guī)定進行信息披露。對此,上海銀保監(jiān)局要求責(zé)令改正,并罰款150萬元。
金融監(jiān)管研究院研究員韋詩竹表示:“較早前監(jiān)管偏重于對信托業(yè)務(wù)、信托產(chǎn)品的事前審查,如產(chǎn)品的核準(zhǔn)與發(fā)行等。近幾年的行政處罰案由中,開始呈現(xiàn)出重點聚焦事中和事后審查的趨勢。”
《證券日報》記者注意到,近年來,中泰信托屢受監(jiān)管部門處罰,其信托產(chǎn)品也多次出現(xiàn)兌付逾期情況。
2017年12月份,中泰信托收到原上海銀監(jiān)局下發(fā)的《審慎監(jiān)管強制措施決定書》,中泰信托被要求“暫停新增集合資金信托計劃,存續(xù)集合資金信托計劃不得再募集”;同月,中泰信托還因2015年通過自助支付的方式向借款人發(fā)放較大金額貸款,因未采取有效措施,放任借款人將貸款用于股票投資,被罰90萬元。2019年,中泰信托再收兩張罰單,違規(guī)承諾某信托財產(chǎn)不受損失,被監(jiān)管部門沒收違法所得264.36萬元;因?qū)δ硺I(yè)務(wù)合同未能做到全過程、動態(tài)化盡職管理,被罰50萬元。
此外,自2017年以來,中泰信托的弘泰1號、弘泰11號、恒泰18號等多只信托產(chǎn)品均出現(xiàn)了兌付逾期情況,造成了投資者的巨大損失。記者查閱中泰信托官網(wǎng)發(fā)現(xiàn),在產(chǎn)品中心“推介中產(chǎn)品”欄目已無產(chǎn)品信息,而在“運行中產(chǎn)品”欄目中,最近的一只產(chǎn)品為安泰41號,開始時間2018年9月11日,結(jié)束時間2019年3月11日。
北京云亭律師事務(wù)所律師魏廣林在接受《證券日報》記者采訪時表示:“近年來信托產(chǎn)品不斷出現(xiàn)逾期等問題,監(jiān)管部門也在逐步出臺管理措施,并加強了對信托行業(yè)的監(jiān)管處罰力度,后續(xù)類似的監(jiān)管措施會規(guī)范化、常態(tài)化。”
魏廣林認(rèn)為,信托機構(gòu)應(yīng)完善公司治理結(jié)構(gòu),規(guī)范治理、經(jīng)營、管理體系;按照監(jiān)管要求,逐一進行產(chǎn)品、業(yè)務(wù)風(fēng)險排查和處置,建立起行之有效的風(fēng)控合規(guī)體系,確保產(chǎn)品合規(guī)、業(yè)務(wù)合規(guī);最后,應(yīng)加強對合作機構(gòu)的監(jiān)督管理。
7家信托公司被罰超百萬元
2020年全年共有11家信托公司因各種違規(guī)事實被處罰,受罰金額合計超過1800萬元。而今年無論是在罰單數(shù)量上還是在金額上,均遠超去年同期。據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計,今年以來,包括四川信托、中海信托、興業(yè)信托等在內(nèi)的14家信托公司受到監(jiān)管處罰,被罰金額總計超4700萬元,其中四川信托、中海信托、長城新盛信托、大業(yè)信托、興業(yè)信托等7家公司被罰金額超過100萬元。
今年3月份,銀保監(jiān)會官網(wǎng)公布了四川信托因存在公司治理、信息披露存在問題等13項違規(guī),收到四川銀保監(jiān)局開具的3490萬元罰單,這占據(jù)了年內(nèi)信托業(yè)罰單的絕對“大頭”。
而在被罰的信托公司中也不乏存在兩次領(lǐng)罰單的情況,興業(yè)信托、中海信托半年內(nèi)均收到了兩張罰單,興業(yè)信托因未有效落實盡職管理職責(zé)、未嚴(yán)格落實核保內(nèi)控要求等問題被罰150萬元;因未盡職調(diào)查和貸后管理違規(guī)等問題被罰230萬元,合計被罰380萬元;中海信托則因內(nèi)控措施問題、兩項業(yè)務(wù)統(tǒng)計錯誤問題合計被罰120.2萬元。
“事實上,今年處罰數(shù)量和規(guī)模均超往年的主要原因在于監(jiān)管部門對四川信托的處罰規(guī)模較高及個別信托公司連續(xù)受到處罰。信托公司需要認(rèn)真反思其中原因,提升合規(guī)意識,促進合規(guī)水平的提升。”有資深信托研究員對記者表示。
用益信托研究員帥國讓在接受《證券日報》記者采訪時表示,“后續(xù)信托公司在展業(yè)過程中,一方面需強化監(jiān)督與考核,增強合規(guī)執(zhí)行力及違規(guī)處罰力度;另一方面信托公司內(nèi)部也需要形成合規(guī)文化和氛圍,將合規(guī)融入企業(yè)文化中去。”
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