上半年8家信托公司被罰沒超1100萬元

    ■本報(bào)記者 邢萌

    進(jìn)入下半年，信托受罰再添新例。7月9日，據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)，華澳信托因隱瞞實(shí)控股東及實(shí)控人變更，被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正并處于50萬元罰款。

    對(duì)此，華澳信托相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，將嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，已有針對(duì)性的作出整改工作。

    今年來，隨著嚴(yán)監(jiān)管形勢延續(xù)，信托公司頻接監(jiān)管罰單，如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理變得越來越重要。記者梳理銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息發(fā)現(xiàn)，上半年已有8家信托公司因違法違規(guī)被監(jiān)管下發(fā)罰單，合計(jì)罰沒金額超過1100萬元。

    有業(yè)內(nèi)人士指出，罰只是手段，目的是為了使信托公司更加合規(guī)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)公布罰單內(nèi)容，對(duì)信托公司運(yùn)行是一種指導(dǎo)和警示，緊跟監(jiān)管動(dòng)態(tài)，有利于更好地規(guī)范自身行為。

    “開罰單”走向常態(tài)化

    相關(guān)行政處罰決定書顯示，2018年1月份至3月份，華澳信托向上海銀保監(jiān)局隱瞞了公司實(shí)際控制股東和實(shí)際控制人變更事項(xiàng)，此行為違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（三）項(xiàng)、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第五十二條，據(jù)此，上海銀保監(jiān)局作出了行政處罰，要求華澳信托責(zé)令改正，并處罰款50萬元。

    《證券日?qǐng)?bào)》記者獲悉消息后，第一時(shí)間聯(lián)系到華澳信托，進(jìn)一步了解相關(guān)事宜。對(duì)此，華澳信托相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，“公司誠懇接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰決定，并對(duì)工作中存在的不足深表歉意。公司已針對(duì)存在的不足實(shí)施了有針對(duì)性的整改提升，并將持續(xù)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，做好與股東方的日常溝通，加強(qiáng)公司股權(quán)信息登記、資料報(bào)送和信息披露等工作，杜絕類似情形再次發(fā)生。”

    值得注意的是，作為監(jiān)管的一種有效手段，對(duì)信托公司下發(fā)罰單已逐漸走向常態(tài)化。

    記者據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息統(tǒng)計(jì)，今年1月份-6月份，已有8家信托公司接到監(jiān)管罰單，罰沒金額合計(jì)超過1100萬元，遠(yuǎn)超去年同期水平。其中，有4家信托公司被處罰金額超過200萬元。事實(shí)上，百萬元級(jí)別的大額罰單并不多見。據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，2018年單筆信托罰單金額過百萬元的只有2單；而2017年則僅1單。

    雖然大筆罰單數(shù)量超過往年，不過更多的是針對(duì)單個(gè)業(yè)務(wù)的幾十萬元的罰單，有信托業(yè)內(nèi)觀察人士指出，對(duì)于單筆規(guī)模較小的罰單，更多起到的是警示作用，引導(dǎo)信托公司加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營。

    有信托公司內(nèi)部人士對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，隨著監(jiān)管趨嚴(yán)，更多信托公司可能進(jìn)入受罰名單中，信托公司受罰也將走向常態(tài)化。從金融子行業(yè)來看，不僅是信托公司，銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)接到罰單也是常態(tài)。比如，有媒體梳理相關(guān)資料發(fā)現(xiàn)，今年上半年銀保監(jiān)系統(tǒng)給商業(yè)銀行開出超600張罰單，合計(jì)罰沒金額逾3億元。

    加強(qiáng)合規(guī)成為大勢所趨

    事實(shí)上，監(jiān)管對(duì)信托公司開出罰單，更多的是起到警示和指導(dǎo)作用，信托公司應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理，同時(shí)還要加強(qiáng)與監(jiān)管部門溝通。

    對(duì)于受罰信托公司，最直接的負(fù)面影響則是信托業(yè)務(wù)開展受限。普益標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)為，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在受托管理社?；?、保險(xiǎn)資金、企業(yè)年金、擔(dān)任特定目的受托機(jī)構(gòu)以及開辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)受到行政處罰的信托公司會(huì)有限制，未來在申辦新業(yè)務(wù)類型時(shí)也可能受到影響。信托公司擬新設(shè)基金子公司等主體時(shí)，有可能因自身被行政處罰而無法開立相關(guān)機(jī)構(gòu)，影響信托公司的業(yè)務(wù)發(fā)展布局。

    對(duì)此，中鐵信托在研報(bào)中表示，合規(guī)是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的基礎(chǔ)，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)所關(guān)注的重點(diǎn)，信托公司必須要加強(qiáng)對(duì)自身合規(guī)審查能力的培養(yǎng)和建設(shè)，建立組織健全、制度完備、流程規(guī)范、覆蓋全業(yè)務(wù)過程的合規(guī)管理體系，使得合規(guī)管理與公司業(yè)務(wù)深度融合，以應(yīng)對(duì)愈發(fā)嚴(yán)峻的監(jiān)管環(huán)境。

    此外，加強(qiáng)與監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)交流和溝通也是重要手段。

    金杜研究院認(rèn)為，信托公司應(yīng)更加重視宏觀政策動(dòng)向、及時(shí)學(xué)習(xí)新的監(jiān)管規(guī)定，執(zhí)行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的窗口指導(dǎo)意見。如監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)信托公司采取現(xiàn)場/非現(xiàn)場檢查或要求回復(fù)詢問時(shí)，信托公司應(yīng)協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)、合規(guī)、風(fēng)控部門，必要時(shí)聘請(qǐng)外部律師共同協(xié)作，積極、妥善應(yīng)對(duì)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)已對(duì)信托公司采取處罰措施的，如信托公司對(duì)處罰原因、依據(jù)、內(nèi)容有異議，也應(yīng)依法發(fā)表自己的觀點(diǎn)和意見。通過監(jiān)管機(jī)構(gòu)與信托公司之間的業(yè)務(wù)交流，即能促進(jìn)信托公司合規(guī)經(jīng)營，同時(shí)也能進(jìn)一步提高監(jiān)管執(zhí)法水平，最終有利于整個(gè)信托行業(yè)的穩(wěn)定、有序發(fā)展。