金融科普類直播管理標(biāo)準(zhǔn)迎更新 券商線上直播業(yè)態(tài)不斷優(yōu)化

    本報(bào)記者 李文

    見(jiàn)習(xí)記者 于宏

    隨著線上平臺(tái)逐漸成為投資者獲取信息的主要渠道，各家券商紛紛提高了對(duì)短視頻、直播等新媒體平臺(tái)的重視程度，積極布局直播“快車(chē)道”，借此拉近與投資者的距離，以發(fā)掘線上市場(chǎng)的豐富潛力。

    視頻號(hào)作為微信生態(tài)的重要組成部分，也成為券商布局新媒體業(yè)務(wù)的重要渠道。近日，微信官方更新了《視頻號(hào)金融科普類直播準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)》（以下簡(jiǎn)稱《標(biāo)準(zhǔn)》），12月18日開(kāi)始生效。其中對(duì)直播主體的資質(zhì)和可直播范圍進(jìn)行了明確，并提到進(jìn)行金融科普類直播必須有真人出鏡；未經(jīng)騰訊書(shū)面許可，主播不得通過(guò)直播誘導(dǎo)用戶進(jìn)行投資。

    當(dāng)下，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)日漸激烈、財(cái)富管理轉(zhuǎn)型中客戶的中心地位日漸突出，通過(guò)直播等新渠道展業(yè)有利于以更低的成本增加獲客，同時(shí)也有利于推廣業(yè)務(wù)以及宣傳品牌形象，因此多家券商積極通過(guò)直播進(jìn)行展業(yè)及投資者教育等活動(dòng)。中信證券、平安證券、國(guó)泰君安等多家券商已開(kāi)通微信視頻號(hào)，國(guó)信證券推出全天候AI直播間，另外多家券商也積極入駐抖音等短視頻平臺(tái)。

    金融投教平臺(tái)云極App數(shù)據(jù)顯示，11月份，67家金融機(jī)構(gòu)在云極平臺(tái)累計(jì)開(kāi)播520場(chǎng)公開(kāi)直播，總時(shí)長(zhǎng)達(dá)到32755分鐘，環(huán)比上漲57%。其中，中信建投證券和光大證券躋身直播場(chǎng)次前十名的榜單，直播場(chǎng)次數(shù)量分別占整體的9.68%和4.15%。

    隨著券商線上展業(yè)、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)日漸火熱，部分直播中隱含的合規(guī)問(wèn)題和制度漏洞也暴露出來(lái)。今年以來(lái)，已有多家券商因直播中涉及薦股行為、直播人員資質(zhì)不合格等原因收到監(jiān)管罰單。例如，11月份，申港證券浙江分公司某員工在未登記為證券投資顧問(wèn)的情況下，通過(guò)公司開(kāi)設(shè)的直播賬號(hào)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，并存在薦股行為，申港證券因此收到浙江證監(jiān)局出具的警示函。此前，今年4月份，恒泰證券某證券營(yíng)業(yè)部也因未嚴(yán)格規(guī)范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為，存在個(gè)別員工利用自媒體從事違規(guī)活動(dòng)的情形而收到四川證監(jiān)局警示函。

    針對(duì)金融機(jī)構(gòu)線上直播展業(yè)的亂象與風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)領(lǐng)域的監(jiān)管不斷加大力度。各項(xiàng)制度與平臺(tái)規(guī)定不斷細(xì)化與完善，助推行業(yè)生態(tài)不斷優(yōu)化。

    針對(duì)從業(yè)人員直播中的具體行為，《標(biāo)準(zhǔn)》提到，主播不得通過(guò)直播將用戶引流或者誘導(dǎo)至外部鏈接、應(yīng)用、賬號(hào)等；講解炒股軟件中的選股工具，或推薦具體的炒股、薦股、投資理財(cái)軟件等金融產(chǎn)品。不允許通過(guò)直播間輸出具體的投資建議，包括但不限于：對(duì)具體的行業(yè)或股票板塊等進(jìn)行分析預(yù)測(cè)，對(duì)未來(lái)的行情下定論；展示K線圖，并對(duì)其中的數(shù)值、走勢(shì)等進(jìn)行講解分析。

    面對(duì)合規(guī)風(fēng)控管理方面的挑戰(zhàn)，多家券商在直播合規(guī)性方面正在做出積極行動(dòng)與探索。9月份，財(cái)達(dá)證券召開(kāi)證券行業(yè)投顧直播合規(guī)監(jiān)管課題啟動(dòng)會(huì)，關(guān)注證券行業(yè)投顧直播過(guò)程中的不合規(guī)事項(xiàng)，利用前沿科技、監(jiān)管科技等技術(shù)手段對(duì)直播過(guò)程進(jìn)行準(zhǔn)確、實(shí)時(shí)的合規(guī)監(jiān)測(cè)，為中小投資者保駕護(hù)航。

    華西證券也表示，今年以來(lái)，公司積極完善直播系統(tǒng)等相關(guān)數(shù)字化基礎(chǔ)建設(shè)，并通過(guò)合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽、合規(guī)培訓(xùn)等教育宣導(dǎo)活動(dòng)，不斷強(qiáng)化員工合規(guī)執(zhí)業(yè)意識(shí)。

    “在金融機(jī)構(gòu)展業(yè)過(guò)程中，從業(yè)人員資質(zhì)管理要先行。”普華永道中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)及控制服務(wù)部合伙人丘振球表示，公司應(yīng)當(dāng)針對(duì)產(chǎn)品及服務(wù)范圍、從業(yè)人員資質(zhì)、產(chǎn)品及服務(wù)受眾的適當(dāng)性等方面，制定健全的內(nèi)部控制機(jī)制。在直播中，應(yīng)使用準(zhǔn)確、通俗易懂的語(yǔ)言全面披露產(chǎn)品和服務(wù)的關(guān)鍵信息，避免不當(dāng)營(yíng)銷(xiāo)。

（編輯 上官夢(mèng)露）