券商應(yīng)發(fā)力四大領(lǐng)域 在科技金融轉(zhuǎn)型中突圍

    證券時(shí)報(bào)記者 胡飛軍

    日前，在證券時(shí)報(bào)社主辦的“2022年中國金融機(jī)構(gòu)年度峰會暨2022中國證券業(yè)財(cái)富經(jīng)紀(jì)高峰論壇”上，華林證券首席執(zhí)行官趙衛(wèi)星作了題為《2022財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型——裂變中的思考與行動》的主題演講。

    趙衛(wèi)星表示，隨著國內(nèi)資本市場雙向開放持續(xù)深化，金融本源回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，證券行業(yè)集中度不斷提升，當(dāng)前國內(nèi)市場正面臨前所未有的歷史機(jī)遇。

    與此同時(shí)，用戶市場也在發(fā)生翻天覆地的變化：短視頻的興起與爆發(fā)，大數(shù)據(jù)的觸達(dá)與匹配讓互聯(lián)網(wǎng)用戶以更輕松、更多元化的方式搜索到專業(yè)的信息。

    到去年底，財(cái)經(jīng)興趣用戶規(guī)模已超1.5億，超8億個(gè)財(cái)經(jīng)相關(guān)問題在短視頻平臺被搜索。用戶的財(cái)富意識通過不同形式的資訊在不斷積累提高，并形成長線思維。

    面對市場變化帶來的挑戰(zhàn)，趙衛(wèi)星提出，“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極尋找自身價(jià)值點(diǎn)和貢獻(xiàn)點(diǎn)，打造差異化競爭優(yōu)勢。證券公司在頂層設(shè)計(jì)中要清晰自身公司戰(zhàn)略定位以及資源稟賦，做好戰(zhàn)略規(guī)劃與資源配置。"

    他表示，“在承接戰(zhàn)略執(zhí)行時(shí)，需要夯實(shí)‘六大支柱’，包括善用資本，優(yōu)化組織人才與激勵(lì)戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)客戶中心導(dǎo)向轉(zhuǎn)型，同時(shí)加強(qiáng)科技賦能，擴(kuò)展國際視野，建立開放合作的生態(tài)平臺。”

    而對于市場變化的走向，趙衛(wèi)星表示，如只是謀求短期發(fā)展，券商可以依靠牌照優(yōu)勢提供交易的便利賺取收益，然而這種狀態(tài)在數(shù)字化大潮下已難以持續(xù)；中期發(fā)展應(yīng)該建立以資本市場為中心的資產(chǎn)管理能力，一方面二級市場要通過“打魚”和“買漁”雙管齊下，建立核心產(chǎn)品競爭能力；另一方面，一級市場要整合投行投資優(yōu)勢，同時(shí)服務(wù)好新經(jīng)濟(jì)、高凈值客戶和機(jī)構(gòu)客戶。券商最終要實(shí)現(xiàn)長期可持續(xù)的發(fā)展，應(yīng)有效建立涵蓋戰(zhàn)略、渠道、產(chǎn)品、服務(wù)、合規(guī)及創(chuàng)新的全鏈條財(cái)富管理體系。借助數(shù)字化轉(zhuǎn)型推動業(yè)務(wù)便捷化、精準(zhǔn)化，建立專業(yè)化的智能投顧體系，打造開放合作的伙伴生態(tài)圈，同時(shí)還需擁有一套敏捷輕型的財(cái)富科技與數(shù)據(jù)治理體系。

    券商想要在變革中成功突圍，趙衛(wèi)星認(rèn)為應(yīng)把握好核心的客戶資源，在渠道、產(chǎn)品、投顧、科技四大領(lǐng)域發(fā)力，實(shí)現(xiàn)營銷數(shù)字化。同時(shí)，在趙衛(wèi)星看來，券商的數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一個(gè)系統(tǒng)工程，是一個(gè)“由點(diǎn)到線、聚線成面、面動成體”的實(shí)施過程。