監(jiān)管問卷調查券商投顧 涉及人員結構等諸多細節(jié)

    證券時報記者 劉藝文

    近日，中國證券業(yè)協(xié)會（簡稱協(xié)會）向券商開展投資顧問業(yè)務問卷調查，以了解券商投顧業(yè)務展業(yè)情況。協(xié)會希望了解券商投顧業(yè)務的人員組成情況、業(yè)務開展情況，以及公募基金投顧業(yè)務的客戶渠道及復購率情況等；投顧業(yè)務的合規(guī)風控、收費標準等；目前投顧業(yè)務存在的不足以及政策建議等。

    據(jù)介紹，此次問卷調查的目的是為了研究推動投資顧問業(yè)務的高質量發(fā)展，涉及基金投顧及證券投顧。記者獲悉，此前監(jiān)管部門就股票投顧業(yè)務試點組織研討與論證，目前處于內部探討階段。

    向券商征求政策建議

    具體來看，調研的問題分為幾大部分，包括人員的組成情況、業(yè)務開展情況以及有關問題等。

    在人員組成情況方面，各券商需向協(xié)會反饋投顧業(yè)務人員組成情況，包括公司注冊證券投顧人數(shù)，注冊證券投顧中本科學歷占比情況、碩士研究生及以上學歷占比情況，注冊證券投顧不同從業(yè)年限的占比情況，2021年開展針對注冊證券投顧人員持續(xù)教育學時，2021年注冊證券投顧的入職人數(shù)以及年離職率，公司總部證券投顧人數(shù)，公募基金投顧業(yè)務人數(shù)量（由開展基金投顧業(yè)務試點的券商填答），公司總部投資顧問業(yè)務部門架構等。

    在業(yè)務方面，各券商還需反饋投顧業(yè)務的開展情況，包括公司投顧主要工作內容，證券投顧客戶中不同年限的占比情況，2021年產品相關收入（指代銷金融產品收入、基金投顧業(yè)務收入及產品銷售券商結算模式業(yè)務收入）占經紀業(yè)務總收入比例，公募基金投顧業(yè)務的主要客戶渠道，公募基金投顧業(yè)務客戶的復購率，針對股票的投顧業(yè)務在營業(yè)部KPI考核中的占比，以及針對基金的投顧業(yè)務（重點指代銷金融產品及基金投顧業(yè)務）在營業(yè)部KPI考核中的占比，證券投顧業(yè)務近三年被監(jiān)管部門采取行政監(jiān)管措施或行政處罰或行業(yè)協(xié)會自律懲戒情況。

    與此同時，協(xié)會還專門設置了一些有關問題：券商需要簡述公司投資顧問業(yè)務的合規(guī)及風險控制機制；投資顧問人員為客戶提供投資顧問服務的審批流程；需要說明投資顧問業(yè)務開展過程中出現(xiàn)的合規(guī)風險點以及具體應對策略。

    此外，券商需要回答的問題還有：說明公司證券投資顧問業(yè)務收費方式和標準是什么，2021年證券投資顧問業(yè)務的收入是多少（通過差別傭金方式收費納入統(tǒng)計），占公司經紀業(yè)務收入、公司總業(yè)務收入比例；證券投資顧問服務覆蓋的客戶類型和客戶數(shù)量，公募基金投資顧問客戶數(shù)量；是否對客戶進行分層管理和服務，以及分類的標準。

    協(xié)會還向券商征求對投顧業(yè)務的看法，包括投資顧問業(yè)務在提升公司財富管理能力，服務客戶財富管理需求發(fā)揮的作用，存在的不足，以及當前行業(yè)投資顧問業(yè)務發(fā)展存在的問題，對投資顧問業(yè)務發(fā)展的政策建議等。

    內部探討股票投顧試點

    在這份問卷調查中，監(jiān)管的問題除了與基金投顧有關外，部分問題還涉及到證券投資顧問。

    今年6月份，監(jiān)管部門曾就股票投顧業(yè)務試點組織研討與論證，目前處于內部探討階段，尚未大范圍找市場機構進行座談調研。另一方面，包括券商在內的諸多金融機構已經行動起來了，培育股票投顧人才，搭建股票投顧相關系統(tǒng)，以期未來通過財富管理計劃等提供股票投資咨詢服務。

    目前，國內基金投顧的投資標的是公募基金，隨著基金投顧的日臻完善和投顧效應的日益顯現(xiàn)，市場呼吁更多細分金融領域推出投顧資格。不少券商表達了對股票投顧試點的關注和期待。

    業(yè)內認為，股票投顧業(yè)務是特指在證券行業(yè)（如證券公司或專業(yè)證券投資咨詢機構）為股票投資者提供專業(yè)證券投資咨詢的服務。其與基金投顧的最大區(qū)別在于服務領域或者說投資標的不同，前者服務于股票投資者，后者則集中在公募基金領域。