證券公司一員工替客戶(hù)考研被抓 “服務(wù)客戶(hù)”陷入窘境

    本報(bào)記者 李喬宇 見(jiàn)習(xí)記者 賀王娟

    為拉業(yè)績(jī)，一名95后券商員工竟代替1982年出生的客戶(hù)考研，當(dāng)場(chǎng)被抓。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者了解到，目前上述員工已經(jīng)與中信證券解除勞動(dòng)合同。有業(yè)內(nèi)人士表示，這名員工或?qū)o(wú)法再次進(jìn)入證券業(yè)。

    “要么就是法律意識(shí)太弱，要么就是僥幸心理太強(qiáng)”，北京安坤律師事務(wù)所合伙人律師蘇少華在接受《證券日?qǐng)?bào)》采訪時(shí)表示，“這位員工因?yàn)檫@次案底，會(huì)有不良記錄，從而會(huì)影響他的再就業(yè)。”

    此外，《證券日?qǐng)?bào)》記者嘗試通過(guò)電話以及郵件方式向中信證券詢(xún)問(wèn)公司對(duì)于此事件的看法，但截至發(fā)稿公司并未回復(fù)。

    95后券商員工替考當(dāng)場(chǎng)被抓

    萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到，總給人以“金碧輝煌”印象的券商業(yè)也有“卑微”的一面。

    12月8日，中國(guó)檢察網(wǎng)公布了一份代替考試罪起訴書(shū)，該起訴書(shū)顯示，被告人興某某報(bào)考參加全國(guó)研究生招生考試，因害怕考試不通過(guò)，找到具有研究生學(xué)歷的被告人李某某要求其代替自己參加考試。

    被告人興某某了解到被告人李某某是證券行業(yè)新人，客戶(hù)少、銷(xiāo)售業(yè)績(jī)不佳，就對(duì)李某某承諾，如果其同意代替被告人興某某參加考試，興某某就給李某某拉客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)證券，以提高李某某的年底銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，李某某遂應(yīng)允。

    2020年12月26日，李某某代替興某某考試時(shí)被考務(wù)室監(jiān)考老師發(fā)現(xiàn)并帶至遼寧省錦州市公安局凌河分局派出所執(zhí)勤民警處。經(jīng)核實(shí)李某某代替興某某進(jìn)行考試的情況屬實(shí)，將被告人李某某當(dāng)場(chǎng)抓獲。2021年1月15日被告人興某某投案自首。

    該二人因涉嫌代替考試罪，被移送法院審查起訴。法院認(rèn)為，興某某、李某某的行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十四條之一第四款之規(guī)定，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，提起公訴。

    “這個(gè)孩子可能更多代表了剛?cè)肼殘?chǎng)的迷茫和法律意識(shí)淡漠。”談及上述案例，有券商行業(yè)內(nèi)部人士告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者，在日常工作過(guò)程中，有些營(yíng)業(yè)員會(huì)在與客戶(hù)交流的時(shí)候姿態(tài)過(guò)低，想在客戶(hù)服務(wù)方面走捷徑。“但證券行業(yè)原本就屬于強(qiáng)監(jiān)管行業(yè)，這個(gè)事情屬于特殊個(gè)例，不太具備行業(yè)普遍的教育意義。”

    行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇推動(dòng)員工鋌而走險(xiǎn)

    這一事件也從側(cè)面展現(xiàn)了券商行業(yè)壓力增長(zhǎng)的現(xiàn)狀。

    據(jù)11月23日廣東證監(jiān)局發(fā)布公告顯示，民眾證券投資咨詢(xún)有限公司廣州分公司因不實(shí)、誤導(dǎo)性營(yíng)銷(xiāo)宣傳，部分未登記為證券投資顧問(wèn)的員工對(duì)外提供投資建議，被廣東證監(jiān)局采取責(zé)令暫停新增客戶(hù)監(jiān)督管理措施，暫停新增客戶(hù)六個(gè)月。

    此前，恒泰證券潮州城新西路證券營(yíng)業(yè)部員工陳某在任職期間，因存在替客戶(hù)辦理證券認(rèn)購(gòu)、交易的，而被廣東證監(jiān)局決定對(duì)其采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

    一方面來(lái)看，2020年，疫情反復(fù)增加了券商營(yíng)業(yè)員的營(yíng)業(yè)難度；另一方面，據(jù)券商行業(yè)本身也面臨著更為激烈的市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng)。

    事實(shí)上，券商展業(yè)原本就不是一份輕松的工作。“當(dāng)時(shí)我們找了很多客戶(hù)經(jīng)理，采取最原始的方法，去銀行駐網(wǎng)點(diǎn)、去外面擺攤、在周末用休息時(shí)間為客戶(hù)辦講座，還有一些勤快的工作人員會(huì)去掃樓，一家一家的做陌生拜訪。”有業(yè)內(nèi)人士回憶起十幾年前券商展業(yè)的狀態(tài)。

    如今，盡管行業(yè)生變，券商營(yíng)業(yè)員們?nèi)匀幻媾R較大壓力。

    有券商行業(yè)從業(yè)人士對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，疫情的影響只是一小部分，畢竟從行業(yè)整體來(lái)看，盡管有疫情影響，券商行業(yè)仍然呈現(xiàn)上行態(tài)勢(shì)。

    “但從當(dāng)下來(lái)看，證券行業(yè)需要面臨的競(jìng)爭(zhēng)不僅僅來(lái)自基金、銀行等金融機(jī)構(gòu)，還來(lái)自證券行業(yè)內(nèi)部。”上述從業(yè)人士告訴記者，最早的時(shí)候券商行業(yè)主要分地區(qū)管理的，券商想要跨地域開(kāi)展業(yè)務(wù)需要經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審批。但現(xiàn)在行業(yè)放開(kāi)，各個(gè)券商都在全國(guó)各地開(kāi)起了營(yíng)業(yè)部。在此期間，互聯(lián)網(wǎng)券商也在爭(zhēng)相崛起，搶奪傳統(tǒng)券商的市場(chǎng)蛋糕。因此券商營(yíng)業(yè)員們也面臨著更加激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。

（編輯 上官夢(mèng)露）