證券公司一員工替客戶考研被抓 “服務(wù)客戶”陷入窘境

    本報(bào)記者 李喬宇 見習(xí)記者 賀王娟

    為拉業(yè)績，一名95后券商員工竟代替1982年出生的客戶考研，當(dāng)場被抓。據(jù)《證券日報(bào)》記者了解到，目前上述員工已經(jīng)與中信證券解除勞動合同。有業(yè)內(nèi)人士表示，這名員工或?qū)o法再次進(jìn)入證券業(yè)。

    “要么就是法律意識太弱，要么就是僥幸心理太強(qiáng)”，北京安坤律師事務(wù)所合伙人律師蘇少華在接受《證券日報(bào)》采訪時表示，“這位員工因?yàn)檫@次案底，會有不良記錄，從而會影響他的再就業(yè)。”

    此外，《證券日報(bào)》記者嘗試通過電話以及郵件方式向中信證券詢問公司對于此事件的看法，但截至發(fā)稿公司并未回復(fù)。

    95后券商員工替考當(dāng)場被抓

    萬萬沒想到，總給人以“金碧輝煌”印象的券商業(yè)也有“卑微”的一面。

    12月8日，中國檢察網(wǎng)公布了一份代替考試罪起訴書，該起訴書顯示，被告人興某某報(bào)考參加全國研究生招生考試，因害怕考試不通過，找到具有研究生學(xué)歷的被告人李某某要求其代替自己參加考試。

    被告人興某某了解到被告人李某某是證券行業(yè)新人，客戶少、銷售業(yè)績不佳，就對李某某承諾，如果其同意代替被告人興某某參加考試，興某某就給李某某拉客戶購買證券，以提高李某某的年底銷售業(yè)績，李某某遂應(yīng)允。

    2020年12月26日，李某某代替興某某考試時被考務(wù)室監(jiān)考老師發(fā)現(xiàn)并帶至遼寧省錦州市公安局凌河分局派出所執(zhí)勤民警處。經(jīng)核實(shí)李某某代替興某某進(jìn)行考試的情況屬實(shí)，將被告人李某某當(dāng)場抓獲。2021年1月15日被告人興某某投案自首。

    該二人因涉嫌代替考試罪，被移送法院審查起訴。法院認(rèn)為，興某某、李某某的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百八十四條之一第四款之規(guī)定，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，提起公訴。

    “這個孩子可能更多代表了剛?cè)肼殘龅拿悦：头梢庾R淡漠。”談及上述案例，有券商行業(yè)內(nèi)部人士告訴《證券日報(bào)》記者，在日常工作過程中，有些營業(yè)員會在與客戶交流的時候姿態(tài)過低，想在客戶服務(wù)方面走捷徑。“但證券行業(yè)原本就屬于強(qiáng)監(jiān)管行業(yè)，這個事情屬于特殊個例，不太具備行業(yè)普遍的教育意義。”

    行業(yè)競爭加劇推動員工鋌而走險(xiǎn)

    這一事件也從側(cè)面展現(xiàn)了券商行業(yè)壓力增長的現(xiàn)狀。

    據(jù)11月23日廣東證監(jiān)局發(fā)布公告顯示，民眾證券投資咨詢有限公司廣州分公司因不實(shí)、誤導(dǎo)性營銷宣傳，部分未登記為證券投資顧問的員工對外提供投資建議，被廣東證監(jiān)局采取責(zé)令暫停新增客戶監(jiān)督管理措施，暫停新增客戶六個月。

    此前，恒泰證券潮州城新西路證券營業(yè)部員工陳某在任職期間，因存在替客戶辦理證券認(rèn)購、交易的，而被廣東證監(jiān)局決定對其采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

    一方面來看，2020年，疫情反復(fù)增加了券商營業(yè)員的營業(yè)難度；另一方面，據(jù)券商行業(yè)本身也面臨著更為激烈的市場化競爭。

    事實(shí)上，券商展業(yè)原本就不是一份輕松的工作。“當(dāng)時我們找了很多客戶經(jīng)理，采取最原始的方法，去銀行駐網(wǎng)點(diǎn)、去外面擺攤、在周末用休息時間為客戶辦講座，還有一些勤快的工作人員會去掃樓，一家一家的做陌生拜訪。”有業(yè)內(nèi)人士回憶起十幾年前券商展業(yè)的狀態(tài)。

    如今，盡管行業(yè)生變，券商營業(yè)員們?nèi)匀幻媾R較大壓力。

    有券商行業(yè)從業(yè)人士對《證券日報(bào)》記者表示，疫情的影響只是一小部分，畢竟從行業(yè)整體來看，盡管有疫情影響，券商行業(yè)仍然呈現(xiàn)上行態(tài)勢。

    “但從當(dāng)下來看，證券行業(yè)需要面臨的競爭不僅僅來自基金、銀行等金融機(jī)構(gòu)，還來自證券行業(yè)內(nèi)部。”上述從業(yè)人士告訴記者，最早的時候券商行業(yè)主要分地區(qū)管理的，券商想要跨地域開展業(yè)務(wù)需要經(jīng)過嚴(yán)格的審批。但現(xiàn)在行業(yè)放開，各個券商都在全國各地開起了營業(yè)部。在此期間，互聯(lián)網(wǎng)券商也在爭相崛起，搶奪傳統(tǒng)券商的市場蛋糕。因此券商營業(yè)員們也面臨著更加激烈的競爭環(huán)境。

（編輯 上官夢露）