險(xiǎn)企自律管理堅(jiān)守合規(guī)底線 投管能力披露將成常態(tài)

    作為各類要素市場的配置主力軍，保險(xiǎn)公司的投資管理能力備受關(guān)注。上海證券報(bào)記者昨日獲悉，中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)已制訂《保險(xiǎn)公司投資管理能力信息披露自律管理準(zhǔn)則（征求意見稿）》，旨在推進(jìn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用市場化改革、提高保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自主投資決策效率。

    這意味著，保險(xiǎn)公司投管能力集中披露將成為行業(yè)常態(tài)。這是國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)首次明確在投管能力信息披露上發(fā)起自律管理行動(dòng)，折射出行業(yè)對于守住風(fēng)險(xiǎn)底線意識的跨越性提升。

    2020年，為進(jìn)一步推進(jìn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用市場化改革，銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于優(yōu)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》。依據(jù)該文件精神，中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)承擔(dān)保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司投管能力信息披露的自律管理職責(zé)。

    根據(jù)要求，保險(xiǎn)公司開展無擔(dān)保債券、股票、股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)等投資管理業(yè)務(wù)的，均應(yīng)以具備相應(yīng)的投管能力為前提和基礎(chǔ)，堅(jiān)持誠實(shí)信用原則。保險(xiǎn)公司開展相關(guān)投管業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)對照監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)做好調(diào)研論證、自評估和信息披露工作。

    征求意見稿對保險(xiǎn)公司投管能力披露內(nèi)容等予以明確要求，披露的內(nèi)容包括但不限于：保險(xiǎn)公司組織架構(gòu)設(shè)計(jì)、專業(yè)團(tuán)隊(duì)構(gòu)成情況、制度體系建設(shè)情況、投資運(yùn)作機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)控制體系、信息系統(tǒng)建設(shè)情況、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的資質(zhì)及管理要求等。

    其中著重強(qiáng)調(diào)“首次披露”，即保險(xiǎn)公司在首次開展投管業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)在協(xié)會(huì)信息披露系統(tǒng)中完成投管能力首次披露。保險(xiǎn)公司首次開展相關(guān)投資管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)至少提前10日公開披露相應(yīng)投管能力建設(shè)及自評估情況；首次開展相關(guān)衍生品交易的，還應(yīng)當(dāng)至少提前15日將自評估情況報(bào)告銀保監(jiān)會(huì)。已取得相關(guān)投管能力備案的保險(xiǎn)公司，免于履行首次披露程序，但須開展半年度披露和重大事項(xiàng)披露。

    中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)對保險(xiǎn)公司投管能力信息披露報(bào)告實(shí)施自律查驗(yàn)。查驗(yàn)內(nèi)容包括但不限于：信息披露的及時(shí)性、內(nèi)容的準(zhǔn)確性、材料的完整性等。如保險(xiǎn)公司投管能力信息披露存在披露不及時(shí)、內(nèi)容不準(zhǔn)確、材料不完整或存在其他疑問的，協(xié)會(huì)應(yīng)在保險(xiǎn)公司發(fā)布信息披露后10日內(nèi)印發(fā)問詢函，要求公司就有關(guān)問題進(jìn)行解釋說明并補(bǔ)充信息。

    保險(xiǎn)公司收到問詢函并完成復(fù)函后，信息披露情況仍不符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求的，協(xié)會(huì)向銀保監(jiān)會(huì)進(jìn)行報(bào)告后啟動(dòng)自律調(diào)查程序，實(shí)地查驗(yàn)核實(shí)相關(guān)情況。

    何種情況會(huì)觸發(fā)上述監(jiān)管措施？征求意見稿顯示，如投管能力信息披露材料中的公開信息出現(xiàn)較大錯(cuò)誤，以及保險(xiǎn)公司存在編造提供虛假信息等情況，保險(xiǎn)公司將被公開通報(bào)；更嚴(yán)重的，如資管部門崗位設(shè)置、專業(yè)人員從業(yè)經(jīng)歷、制度建設(shè)等情況不符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，且經(jīng)過協(xié)會(huì)發(fā)函詢問和自律調(diào)查確認(rèn)事實(shí)存在等情況，保險(xiǎn)公司投管能力信息披露將被撤銷，并自撤銷之日起，保險(xiǎn)公司確認(rèn)不具備相關(guān)投管能力，不得開展或新增相關(guān)投資。

    如保險(xiǎn)公司受到協(xié)會(huì)公開通報(bào)、撤銷已披露信息等處罰措施的，協(xié)會(huì)可根據(jù)監(jiān)管部門意見對相關(guān)保險(xiǎn)公司采取暫停其投資管理能力信息披露的自律處罰措施。暫停期原則上為六個(gè)月以上。暫停期滿后，保險(xiǎn)公司可按照首次披露流程開展投資管理能力信息披露。