49項(xiàng)資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)應(yīng)用公示 申報(bào)機(jī)構(gòu)呈現(xiàn)多元化

    本報(bào)記者 李冰

    被市場稱為“證監(jiān)會(huì)版監(jiān)管沙箱”的資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)又有新進(jìn)展。

    12月8日，上海證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)（上海）首批試點(diǎn)項(xiàng)目方案進(jìn)行社會(huì)公示的通知》。12月7日，深圳、廣州也公示了首批資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目。綜合來看，3地共49項(xiàng)應(yīng)用公示。

    在中國政法大學(xué)法治與可持續(xù)發(fā)展研究中心副主任車寧看來，上述城市是資本活躍之地，未來資本市場金融科技試點(diǎn)項(xiàng)目或向基金、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行等領(lǐng)域擴(kuò)展。“目前科技與其相關(guān)的數(shù)據(jù)應(yīng)用對金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的打造愈加重要。在金融科技創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防控的平衡中，監(jiān)管‘沙箱’作用也越發(fā)凸顯，成為行業(yè)的通用工具。預(yù)計(jì)未來，無論是項(xiàng)目產(chǎn)品類別還是試點(diǎn)城市均將持續(xù)擴(kuò)容。”

    上海試點(diǎn)項(xiàng)目呈現(xiàn)三特點(diǎn)

    2021年10月份，中國證監(jiān)會(huì)支持在上海啟動(dòng)資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作。截至目前，26個(gè)申報(bào)項(xiàng)目擬納入上海首批資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)。

    具體來看，申報(bào)單位包括國泰君安證券股份有限公司、上交所技術(shù)有限責(zé)任公司、中國金融期貨交易所股份有限公司、上海邦戴數(shù)字科技有限公司等在內(nèi)的多類型主體，涉及證券公司、銀行、科技公司、數(shù)據(jù)公司等，且大多數(shù)項(xiàng)目為聯(lián)合申報(bào)。從申報(bào)項(xiàng)目來看，26個(gè)公示項(xiàng)目中有4個(gè)項(xiàng)目涉及數(shù)字人民幣。

    博通咨詢金融行業(yè)資深分析師王蓬博對《證券日報(bào)》記者表示，“從數(shù)字人民幣相關(guān)項(xiàng)目來看，其應(yīng)用場景更加豐富多元，同時(shí)發(fā)揮了數(shù)字人民幣的資金可追溯特性，未來對證券市場監(jiān)管將有所幫助。”

    在北京鑫科金融發(fā)展研究院執(zhí)行院長甘玉濤看來，上海資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目，呈現(xiàn)以下幾個(gè)特點(diǎn)：一是申報(bào)主體更加多元化，多個(gè)項(xiàng)目是機(jī)構(gòu)與科技企業(yè)聯(lián)合申報(bào)；二是4個(gè)項(xiàng)目涉及數(shù)字人民幣，表現(xiàn)其未來深入證券業(yè)、基金支付體系的趨勢；三是人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等新技術(shù)正在證券行業(yè)場景落地，未來將進(jìn)一步加大創(chuàng)新賦能力度，拓寬服務(wù)邊界。

    試點(diǎn)領(lǐng)域多點(diǎn)開花

    12月7日，廣州證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于就廣州資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)第一批試點(diǎn)項(xiàng)目方案公開征求意見的通知》；同日，深圳證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于就深圳資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)第一批試點(diǎn)項(xiàng)目方案公開征求意見的通知》。

    具體來看，廣州證監(jiān)局公示13個(gè)申報(bào)項(xiàng)目，包括基于大數(shù)據(jù)及區(qū)塊鏈技術(shù)的中小企業(yè)ABS融資服務(wù)平臺、基于區(qū)塊鏈的廣東省非上市證券集中托管及創(chuàng)新服務(wù)平臺等；深圳證監(jiān)局公示10個(gè)申報(bào)項(xiàng)目，包括數(shù)字人民幣在證券公司財(cái)富管理體系下的應(yīng)用、基于數(shù)字人交互技術(shù)的財(cái)富投教及內(nèi)容生產(chǎn)平臺等。

    王蓬博表示，去年以來，多地陸續(xù)公示資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)應(yīng)用，呈現(xiàn)前沿技術(shù)應(yīng)用多且充分結(jié)合資本市場的特點(diǎn)；此外具體項(xiàng)目更追求實(shí)用性價(jià)值、申報(bào)主體呈現(xiàn)多元化特點(diǎn)，且主題范圍進(jìn)一步擴(kuò)容。

    談及發(fā)展趨勢，車寧預(yù)計(jì)，“一方面，部分監(jiān)管能力強(qiáng)、營商環(huán)境好、科技企業(yè)實(shí)力雄厚的地區(qū)將會(huì)被納入試點(diǎn)，特別是一些中西部中心城市，將因具備特色優(yōu)勢而被納入；另一方面，涉及的技術(shù)水平和業(yè)務(wù)范圍也將擴(kuò)大，網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全等熱門領(lǐng)域的風(fēng)控技術(shù)應(yīng)用值得關(guān)注。”