月內(nèi)6家支付機構(gòu)被罰超千萬元 反洗錢仍是監(jiān)管重點

    本報記者 李冰

    日前，央行公布的行政處罰信息顯示，北京暢捷通支付技術(shù)有限公司、易寶支付等機構(gòu)違規(guī)被罰。稍早前，嘉聯(lián)支付、易聯(lián)支付、恒信通、聯(lián)動優(yōu)勢等4家持牌支付機構(gòu)也收到罰單，其中多名高管被監(jiān)管點名處罰。

    具體來看，北京暢捷通因存在支付交易信息不符合真實性、完整性、可追溯性的要求；違規(guī)開展代收業(yè)務(wù)等8項目違法違規(guī)行為，被給予警告，合計罰沒389.5萬元；時任該企業(yè)支付事業(yè)部總經(jīng)理朱文珺對違法行為負有責(zé)任，被罰款20萬元。

    易寶支付因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送可疑交易報告被罰款291.1萬元；時任總經(jīng)理、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長唐彬被罰款8.14萬元。另外，嘉聯(lián)支付、易聯(lián)支付、恒信通、聯(lián)動優(yōu)勢等4家機構(gòu)也被罰。其中，嘉聯(lián)支付董事長被點名處罰。

    博通咨詢金融行業(yè)資深分析師王蓬博對《證券日報》記者表示：“處罰高管是警醒行業(yè)從業(yè)者樹立合規(guī)意識，同時也在傳遞嚴監(jiān)管信號。”

    “雙罰制”成標配，反洗錢是處罰重點。支付產(chǎn)業(yè)網(wǎng)創(chuàng)始人劉剛對《證券日報》表示：“董事長點名被罰在業(yè)內(nèi)并不常見，監(jiān)管對支付機構(gòu)采取‘雙罰制’一般是違規(guī)業(yè)務(wù)的直接或間接相關(guān)負責(zé)人被罰。”

    記者注意到，被罰機構(gòu)均在反洗錢領(lǐng)域“栽跟頭”。聯(lián)動優(yōu)勢因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等4項目違法違規(guī)行為，被罰761萬元。時任聯(lián)動優(yōu)勢執(zhí)行董事及反洗錢工作組組長高章鵬、時任公司總裁及反洗錢工作組組長黃蓉分別被罰9.8萬元和8.3萬元。

    易聯(lián)支付因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送可疑交易報告，被罰257萬元；恒信通因存在6項違法違規(guī)行為，被給予警告并處以302萬元罰款。時任恒信通副總經(jīng)理常英杰，被罰5萬元。

    “隨著非銀支付監(jiān)管制度進一步完善，整治力度不斷加強，非銀支付行業(yè)規(guī)范性有望進一步提升。”零壹研究院院長于百程對《證券日報》表示，7月份，多家機構(gòu)時任反洗錢負責(zé)人被罰，說明反洗錢仍是監(jiān)管的重點。

    劉剛對《證券日報》記者表示：“結(jié)合支付機構(gòu)上半年及7月份處罰案例來看，監(jiān)管總體仍保持高壓態(tài)勢，反洗錢領(lǐng)域仍是監(jiān)管重點。”

    于百程表示：“反洗錢仍是下半年監(jiān)管重點整治領(lǐng)域。支付機構(gòu)需在合規(guī)的前提下開展業(yè)務(wù)，避免觸碰監(jiān)管紅線，未來的市場競爭已然進入合規(guī)較量的階段。”