中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)李東榮：發(fā)展監(jiān)管科技是新形勢(shì)下維護(hù)金融安全的有力支撐

    本報(bào)記者 劉琪

    11月18日，以“推進(jìn)金融安全科技新發(fā)展”為主題的2019北京國(guó)際金融安全論壇在北京金融安全產(chǎn)業(yè)園正式拉開(kāi)帷幕。中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)李東榮在論壇上表示，金融科技的重要性已毋庸諱言，在全球已形成基本共識(shí)，但如何發(fā)揮金融科技在維護(hù)金融改革發(fā)展中的作用尚是一項(xiàng)有待破解的課題。

    李東榮認(rèn)為，當(dāng)前，隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和科技進(jìn)步，金融與科技的融合程度日益緊密，金融產(chǎn)業(yè)鏈和價(jià)值鏈持續(xù)延展，金融賬戶(hù)的關(guān)聯(lián)性、交互性不斷增強(qiáng)，金融活動(dòng)的實(shí)時(shí)性和不簡(jiǎn)短性越發(fā)明顯，金融風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成的交叉度和復(fù)雜度更加突出，這些變化給當(dāng)今形勢(shì)下的金融安全帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)，也對(duì)金融監(jiān)管的實(shí)時(shí)性、精準(zhǔn)性、穿透性提出了更高的要求。

    “在此時(shí)代背景下，監(jiān)管科技日益成為金融監(jiān)管部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)和科技公司等多方關(guān)注的全球性焦點(diǎn)議題”，李東榮表示，不同于從機(jī)構(gòu)角度定義的合規(guī)科技，監(jiān)管科技則主要是從監(jiān)管角度出發(fā)，以金融監(jiān)管數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)要素，綜合的運(yùn)用各類(lèi)科技手段有效優(yōu)化監(jiān)管流程，持續(xù)提升監(jiān)管效能，從而以更高效率、更低成本來(lái)實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管的目標(biāo)。

    在李東榮看來(lái)，發(fā)展監(jiān)管科技是新形勢(shì)下維護(hù)金融安全的有力支撐，是完善現(xiàn)代金融監(jiān)管的有益舉措，符合國(guó)家金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化的總體方向，也是現(xiàn)代金融體系中不可或缺的重要組成部分。

    就如何積極發(fā)展監(jiān)管科技、切實(shí)維護(hù)金融安全，李榮東認(rèn)為，一是切實(shí)加強(qiáng)研究規(guī)劃。監(jiān)管科技是一項(xiàng)涉及金融科技和社會(huì)公共治理的跨界系統(tǒng)工程，在需求設(shè)計(jì)、技術(shù)應(yīng)用、成本分擔(dān)等方面迫切的需要凝聚政產(chǎn)學(xué)研多方的力量，進(jìn)一步深化對(duì)監(jiān)管本質(zhì)和科技規(guī)律的認(rèn)識(shí)，積極借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，為發(fā)展中國(guó)特色監(jiān)管科技提供研究支撐。在此基礎(chǔ)上，緊緊圍繞金融監(jiān)管的目標(biāo)函數(shù)，把握好政府與市場(chǎng)、中央與地方、繼承與創(chuàng)新等關(guān)系，加強(qiáng)監(jiān)管科技領(lǐng)域基礎(chǔ)設(shè)施、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、運(yùn)行模式等方面的頂層設(shè)計(jì)。同時(shí)還應(yīng)該考慮適當(dāng)?shù)奶嵘?guī)劃層次，降低規(guī)劃實(shí)施的跨部門(mén)溝通成本和摩擦成本。

    二是積極深化科技應(yīng)用，針對(duì)經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)的新特征、新變化，將科技驅(qū)動(dòng)優(yōu)勢(shì)貫穿于事前、事中、事后金融監(jiān)管的全鏈條，依法建立跨部門(mén)、跨地區(qū)、跨層級(jí)的公共數(shù)據(jù)融合和監(jiān)管信息共享機(jī)制，綜合運(yùn)用人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、應(yīng)用程序編程接口等新一代數(shù)字技術(shù)，逐步的實(shí)現(xiàn)監(jiān)管規(guī)則的數(shù)字化翻譯，數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)化采集，風(fēng)險(xiǎn)智能化分析，結(jié)果可視化呈現(xiàn)等功能。從而為金融監(jiān)管部門(mén)插上科技的翅膀，使其在維護(hù)金融安全、防控金融風(fēng)險(xiǎn)方面始終保持耳聰目明，身捷手快，既要攔得了灰犀牛，也要攔得住黑天鵝。

    金融科技是金融監(jiān)管與科技創(chuàng)新的產(chǎn)物，以監(jiān)管為本，科技為器，制度為基，三者相輔相成不可偏廢，因此應(yīng)側(cè)重對(duì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管、事前監(jiān)管、分業(yè)監(jiān)管的傳統(tǒng)監(jiān)管模式與時(shí)俱進(jìn)的進(jìn)行適應(yīng)性改進(jìn)，加強(qiáng)宏觀審慎管理，功能監(jiān)管、行為監(jiān)管等領(lǐng)域的制度建設(shè)。為更廣范圍、更深層次的應(yīng)用監(jiān)管科技奠定制度基礎(chǔ)。同時(shí)，以增強(qiáng)一致性、安全性和互操作性為重點(diǎn)，加快監(jiān)管科技標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)，探索建立新技術(shù)在金融監(jiān)管領(lǐng)域應(yīng)用的適配度和成熟度等測(cè)評(píng)制度，提升監(jiān)管科技自身的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化水平。

    三是有效夯實(shí)資源支撐，監(jiān)管科技涉及架構(gòu)轉(zhuǎn)型、系統(tǒng)改造、技術(shù)研發(fā)等諸多方面，需要較大規(guī)模和家為長(zhǎng)期的資源投入，因此建議加大中央和地方公共財(cái)政投入，發(fā)揮國(guó)家科技計(jì)劃及專(zhuān)項(xiàng)作用，重點(diǎn)支持監(jiān)管科技領(lǐng)域的核心技術(shù)攻關(guān)，重要成果轉(zhuǎn)化應(yīng)用，公共服務(wù)平臺(tái)建設(shè)等等，還可以考慮通過(guò)合作、委托、采控服務(wù)等方式充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)在監(jiān)管科技應(yīng)用方面的配合支撐作用，同時(shí)應(yīng)該建立健全監(jiān)管科技人才引進(jìn)和培養(yǎng)機(jī)制，促進(jìn)人才在科技崗位和業(yè)務(wù)崗位適度流動(dòng)，完善監(jiān)管科技人才的考核激勵(lì)機(jī)制。用各種形式盤(pán)活外部高端人才資源，為監(jiān)管科技發(fā)展提供有力的智力支持。

（編輯 白寶玉）