叫囂雙11暴富100倍虛擬幣交易所圍獵投資者

    10月24日以來，區(qū)塊鏈的熱度急速升溫。

    盡管區(qū)塊鏈技術(shù)不等于虛擬幣，卻有不少項目方借區(qū)塊鏈之名，行發(fā)幣之實，已有一年多難覓蹤影的虛擬幣發(fā)幣宣傳再次卷土重來，越來越多新手入局，種目繁多的虛擬幣交易所也開始死灰復(fù)燃。

    以Biki虛擬貨幣交易所為例，其大量上線“空氣幣”和“拉人頭”，專注下沉市場，從幣圈頭部交易所（火幣、幣安、OKex）手中奪得一杯羹。2018年6月成立至今，Biki已上線虛擬幣逾150種，瘋狂上幣和發(fā)幣速度讓其備受爭議。

    11月10日，Biki社群志愿者發(fā)布了一張“Biki雙十一狂歡節(jié)”的海報，旨在拉新人進(jìn)群，其中赫然寫道：燃燒Biki，暴富100倍，分享海報到朋友圈，瓜分3000USDT等值THP、IFACE代幣，礦池持倉7天VOL，20%年化收益。

    據(jù)證券時報記者深入調(diào)查，Biki的上幣項目基本都是無底層技術(shù)團隊、無實際價值的“空氣幣”，所謂的產(chǎn)品白皮書更是漏洞百出。在Biki社群交流群里，有不少投資者向記者表示，基本上所有項目都是奔著“割韭菜”去的，Biki交易所與項目方共同圍獵投資人，但想著一夜暴富的人太多了。“我們也知道可能被騙，但就是抱著誰跑得快的心理，說不定能賺一波。”有投資人向記者坦承。

    “空氣幣”卷土重來

    “今年以來隨著比特幣價格重新回升，幣圈社群又開始活躍，最近發(fā)幣的項目方越來越多，宣傳還是以朋友圈、微信群等社群以及垂直自媒體為主，好像又回到2017年的盛景，炒幣暴富的雞湯又開始了。”炒幣者林先生向證券時報記者透露。

    近一年來，眾多號稱可供全球投資者炒幣的虛擬貨幣交易所層出不窮，它們的服務(wù)器放置國外，公司注冊地也在國外，但投資者卻主要集中在國內(nèi)。

    比如，近來爭議不斷的Biki，總部位于新加坡。前火幣聯(lián)合創(chuàng)始人、金色財經(jīng)創(chuàng)始人杜均個人投資Biki500萬美元并擔(dān)任聯(lián)席CEO。自2018年6月成立至今，Biki發(fā)幣已超過150種。

    記者在Biki社群看到，客服人員頻繁發(fā)送新的上幣項目。10月28日～11月3日一周時間里，Biki上線了EVC、TUR、XQC、UNI、EIDOS、IOST、NEO、BTM、ONT等9種虛擬貨幣，每天至少都有一個新幣上線。

    這些新的虛擬幣價格走勢雷同，開盤即最高點，然后一路下跌，中途有投資者在群里發(fā)泄不滿，認(rèn)為自己被當(dāng)韭菜收割時，價格會有所上調(diào)，然后繼續(xù)波動向下。

    比如10月31日新上線的TUR幣（角塔幣），上線第二天就跌破發(fā)行價。有投資者向記者表示，“TUR私募（幣圈私募是一種投資加密貨幣項目的方式，也是加密貨幣創(chuàng)始人籌集資金的一種方式）時的價格4毛一個，于是買進(jìn)去，上線第二天還沒來得及反應(yīng)就被收割，11月2日已經(jīng)跌到1毛左右。”截至11月10日記者發(fā)稿，TUR價格顯示為0.00786美元（約人民幣5分錢）。“基本上沒有價值了，不出意外的話，應(yīng)該會歸零，沒人托底，莊家割了一波就跑了。”該投資者說。

    TUR幣白皮書顯示，Turret（角塔鏈）是一個利用區(qū)塊鏈技術(shù)打破全球商業(yè)壁壘，實現(xiàn)經(jīng)濟自由化流通的生態(tài)公鏈，旨在為全球經(jīng)濟自由化流通，搭建一個便捷、高速、高容量、無障礙的金融基礎(chǔ)設(shè)施，促進(jìn)全球經(jīng)濟自由流通和快速發(fā)展。

    但是，如果真的能夠促進(jìn)經(jīng)濟自由流通，為何全球金融機構(gòu)棄而不用？從商業(yè)邏輯看，白皮書的內(nèi)容幾乎無法自圓其說。

    這只是Biki上幣項目亂象的冰山一角，其中還有不少諸如VDS、HDS、KTN等無底層技術(shù)團隊，無實際價值支撐“空氣幣”。

    BikiCEO李顯冬在其朋友圈稱其明星項目VDS，總發(fā)行量21億枚，集資額逾13億元人民幣。李顯冬稱其日真實成交量超過2000萬元人民幣。

    VDS主要交易手段是用比特幣兌換VDS幣，從VDS走勢看，這番兌換對于大多數(shù)投資者來說似乎并不劃算。

    VDS在Biki上線之后經(jīng)過短暫猛漲，觸及12美元高點后便急速下調(diào)。截至11月6日，VDS價格顯示為0.7017美元（約人民幣4.877元），累計跌幅最高達(dá)94%。

    Biki上線的另一虛擬幣HDS幣，甚至在項目白皮書中稱“您承認(rèn)，理解并同意HDS可能沒有價值，HDS沒有保證或代表價值或流動性，HDS不用于投機性投資”來為自己免責(zé)，合共32頁的白皮書詳細(xì)介紹的商業(yè)模式卻無一款具體產(chǎn)品。

    Biki交易所行情軟件顯示，HDS目前價格基本歸零，為0.0001美元，價格走勢同樣是上線初期拉升一波后，就再無支撐，自由落體。

    不只是Biki上幣速度令人咂舌，頭部虛擬幣交易所火幣全球的新幣上線也有所提速。雖不如Biki，但也能做到平均2～3天上線一種新幣。

    以太坊社區(qū)中國成員、CoinWord共創(chuàng)發(fā)起人符德坤向證券時報記者表示，打著區(qū)塊鏈幌子發(fā)行代幣的騙局，跟區(qū)塊鏈技術(shù)沒有關(guān)系。事實上，目前真正的區(qū)塊鏈項目本來就少，假借區(qū)塊鏈項目的發(fā)幣騙局對行業(yè)發(fā)展影響非常大，應(yīng)該對其進(jìn)行整頓。

    虛擬幣交易所再次活躍

    2017年9月4日，網(wǎng)信辦、工信部、工商總局等七部委聯(lián)合出手叫停ICO融資。此后，國內(nèi)ICO一度銷聲匿跡，幾大交易所紛紛將服務(wù)器轉(zhuǎn)至海外，云幣網(wǎng)、聚幣網(wǎng)等平臺關(guān)閉。

    隨著比特幣行情回暖，沉寂已久的幣圈今年來明顯活躍。資本方攜帶資金涌入虛擬貨幣交易所。比如，今年3月，杜均通過節(jié)點資本投資Biki交易所約500萬美元。杜均表示，今年第二季度Biki收入超過1億美元，節(jié)點資本賬面回報超過100倍，投資虛擬幣交易所的回報可想而知。

    今年9月，杜均又投資了3家交易所，其在朋友圈表示，A平臺的交易模式很奇葩，上線1個月，每天15萬美元的手續(xù)費；B平臺上線3個月，目前社區(qū)合伙人300人，本月收入250萬；C平臺主要走合規(guī)路線，拿了東南亞某國家的牌照，含金量還不低。

    另一家知名度較高的幣市（BISS）交易所也獲得大都會資本、真格基金、經(jīng)緯中國、策源創(chuàng)投、涅槃資本、AlphacoinFund等機構(gòu)數(shù)千萬戰(zhàn)略投資。

    有投資人表示，這一波通過投資交易所就能夠賺快錢。

    一位不愿具名的業(yè)內(nèi)人士向證券時報記者表示，Biki交易所一個項目的上幣費為15個比特幣，按照11月6日比特幣價格9425美元計算，一個項目上幣費就接近100萬元。以Biki目前一日一幣的上線速度，單收項目方費用一個月就可達(dá)3000萬元。有些項目方就是沖著Biki的活躍社群和用戶去的，認(rèn)為上線之后能夠收割一撥，因此心甘情愿支付100萬的上幣費，最后卻發(fā)現(xiàn)Biki交易所可能流量造假，收割用戶不成，反被交易所收割。

    Biki交易所CEO李顯冬此前在朋友圈表示，Biki注冊用戶200萬，日活躍用戶13萬，上線項目超150個，5月日交易金額就已超過1億美元。

    非小號APP顯示，目前面向國內(nèi)投資者的虛擬貨幣交易所有491家，但據(jù)某家海外交易所聯(lián)合創(chuàng)始人向記者透露，實際虛擬貨幣交易所可能高達(dá)上萬家。為躲避監(jiān)管，這些虛擬貨幣交易所都選擇將服務(wù)器轉(zhuǎn)至海外，美其名曰全球虛擬貨幣交易所，但主要用戶依然聚焦于國內(nèi)投資者。

    一位從某頭部虛擬貨幣交易所離職的員工向記者表示，無論是幣圈創(chuàng)業(yè)者還是機構(gòu)，都擠破頭想開交易所，主要基于三個原因。首先，交易所處在幣圈的核心位置，上可以問項目方收費，下可以向炒幣者收手續(xù)費，左右可以做錢包、礦池、資本，屬于幣圈的頂層收割機；其次，虛擬幣交易所盈利模式是可以被證明的，用很小的團隊撬開很大的資金量，從今年各類交易所層出不窮就可知道這個項目的受青睞程度；最后，虛擬幣交易所還能滿足特定的需求，比如洗錢，承接項目籌集資金，但風(fēng)險很大。不過，他也向記者表示，虛擬幣交易所競爭異常激烈，流量基本被幣安、火幣、OKex把控，想從頭部已有份額中奪得一杯羹并不容易。

    李顯冬也曾公開表達(dá)過相同意見。他認(rèn)為整個行業(yè)處在非主流和主流共識的拐點上，虛擬貨幣交易所是整個行業(yè)的基礎(chǔ)設(shè)施和金融中心，是兵家必爭之地，虛擬幣交易所越大就越有話語權(quán)。

    Biki交易所之所以能被杜均看中，主要在于其社群用戶以及社群營銷。拼多多專注下沉市場獲取用戶的路子讓李顯冬看到了希望，李顯冬將獲客的目標(biāo)投向了三四五線城市，并設(shè)立好激勵規(guī)則，比如每個給Biki帶來資源、新用戶、新項目的人，都能獲得Biki的獎勵，也即“拉人頭”。

    更為夸張的是，有一些社群的志愿者會在群里表示“我已經(jīng)做好了梭哈Biki的準(zhǔn)備，本次梭哈將獲得螞蟻金服、騰訊、京東、美團、百度、360、新浪的戰(zhàn)略投資”，以此來號召群成員在Biki加大資金投入。

    有志愿者向證券時報記者表示，通過“拉人頭”的方式，Biki迅速建立了100多個微信群，并且在群里分發(fā)每日即將上線的新幣，讓炒幣者關(guān)注，然后通過“喊單員”（即幣漲起來的時候在群里說信仰，跌下來的時候大聲喊趕緊跑，被業(yè)內(nèi)人戲稱“韭菜催化劑”）對投資者進(jìn)行心理干預(yù)。這種拉人、建群、喊單、推薦新幣的模式像極了傳銷。

    值得一提的是，記者在Biki多個微信群里，發(fā)現(xiàn)其微信群成員，有不少僵尸粉，比如一個群里叫“放肆”的有幾十個，叫“小可愛”的多達(dá)13個，叫“李曉琪”的有10個以上，且經(jīng)常有人投放色情廣告，微信群質(zhì)量堪憂。

    交易平臺暗藏巨大風(fēng)險

    有知情人士向證券時報記者表示，Biki目前團隊30多人，多為公關(guān)、運營和商務(wù)團隊，技術(shù)團隊全部外包，ChainUP（鏈上科技）為Biki的主要技術(shù)提供方。在團隊人員只有30人左右的情況下，一天一幣的上新速度，Biki是否認(rèn)真審核項目方的資質(zhì)令人質(zhì)疑。

    對于Biki平臺上的那些山寨幣，9月20日，Biki聯(lián)席CEO杜均在朋友圈公開表示，幣安最早也是靠山寨幣起家，3個月上線超過100個項目，這些項目原來都是聚幣網(wǎng)、云幣網(wǎng)等交易所的用戶，由于2017年9月4日受到政策影響被關(guān)后無處可去，都去了幣安，故事都是有輪回。

    在Biki社群里，當(dāng)記者問及如何才能在Biki交易所發(fā)幣，要符合哪些資質(zhì)時，有一位同樣是做交易所的商務(wù)經(jīng)理向記者表示：“資質(zhì)都是虛的，如果你要上幣，可以跟我合作，我們是新加坡BitSG交易平臺，花錢就能上。”

    上述商務(wù)經(jīng)理繼續(xù)稱，一般要想在平臺上幣需要有一個商業(yè)邏輯搭建，即參考現(xiàn)有業(yè)務(wù)模式，分析企業(yè)優(yōu)勢和行業(yè)痛點，然后將其與區(qū)塊鏈技術(shù)結(jié)合，設(shè)計一個能解決行業(yè)痛點的孵化方案；其次，撰寫白皮書，有專門的模板；第三就是代幣設(shè)計，發(fā)行多少由項目方?jīng)Q定；第四，品牌設(shè)計加上市場推廣，通過區(qū)塊鏈垂直自媒體進(jìn)行轟炸式報道，社群對接，進(jìn)行病毒式營銷；第五，私募（基石輪），借助前期預(yù)熱，通過線下路演，向已經(jīng)確定的私募投資方根據(jù)代幣分配方案進(jìn)行基石輪融資，然后再通過社群代投方式向公眾融資；最后根據(jù)項目方需求推薦交易所上幣交易，實現(xiàn)幣值流通，甚至還有專業(yè)的幣值管理，也就是幣圈所說的坐莊。

    不僅是上幣質(zhì)量堪憂，虛擬貨幣交易所全都涉及場外交易（OTC），即炒幣者先在場外用人民幣購買USDT（穩(wěn)定幣，可以和美元進(jìn)行1：1兌換），然后再利用USDT去購買虛擬幣。

    符德坤向記者表示，虛擬貨幣交易所之所以推出OTC功能，就是為了繞開監(jiān)管，吸引投資者入場，但這樣的交易會導(dǎo)致監(jiān)管難度加大，同樣還涉及洗黑錢。場外交易用戶更容易脫離平臺私下交易，導(dǎo)致資金流向難以追蹤，這種潛在風(fēng)險不容忽視。絕大多數(shù)交易所是目前幣圈亂象的根源和毒瘤，是重災(zāi)區(qū)，應(yīng)該重點監(jiān)管。

    幣圈亂象亟需監(jiān)管

    11月4日，一家號稱“炒幣神器”的BISS交易所在網(wǎng)站公告稱：“目前BISS部分業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人正積極配合有關(guān)部門調(diào)查工作，調(diào)查結(jié)束后，我們將在第一時間恢復(fù)正常業(yè)務(wù)。”

    有業(yè)內(nèi)知情人士向證券時報記者表示，BISS運營公司名為北京速子科技有限公司，其實際控制人及高層領(lǐng)導(dǎo)在10月30日被警方帶走調(diào)查，目前被調(diào)查原因主要是涉嫌詐騙以及洗錢。

    與大多數(shù)虛擬幣交易所業(yè)務(wù)模式一樣，BISS同樣依靠上幣費、交易手續(xù)費、發(fā)行平臺幣實現(xiàn)盈利。此外，BISS還涉及炒股交易。據(jù)BISS網(wǎng)站介紹，其開通了幣股交易，即用戶可通過法幣兌換USDT完成充值，從而在平臺上購買美股，相當(dāng)于利用USDT國際流通的特性購買國際股票，繞開了外匯管制。

    大成律師事務(wù)所律師朱寶向記者表示，幣市的幣股交易本身就屬違法，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。其次，我國對外匯實行強制管理制度，即任何組織和個人在我國境內(nèi)從事外匯買賣，結(jié)匯業(yè)務(wù)，必須獲得國家外匯管理部門的許可并在指定場所進(jìn)行。幣股交易模式已經(jīng)觸及了外匯管制這條底線，涉嫌變相實現(xiàn)用人民幣不限額地兌換美元。

    朱寶表示，除了BISS被立案調(diào)查外，其他在運營的虛擬幣交易平臺也可能涉嫌違規(guī)經(jīng)營，隨著監(jiān)管方的清理整頓，虛擬貨幣交易所行業(yè)也將面臨嚴(yán)監(jiān)管。

    南京信息工程大學(xué)濱江學(xué)院企業(yè)教授、中國自動化學(xué)會區(qū)塊鏈專業(yè)委員會委員劉峰認(rèn)為，當(dāng)前虛擬貨幣交易所門檻很低，僅需一個交易所源碼，注冊服務(wù)器部署，然后買個域名即可，這種交易所實質(zhì)上只能算是一個網(wǎng)站，而這種非法網(wǎng)站數(shù)量可能達(dá)上萬家。

    “當(dāng)前市場對區(qū)塊鏈技術(shù)有所誤解，片面地與比特幣、虛擬幣聯(lián)系在一起。”火訊財經(jīng)創(chuàng)始人龍典向記者表示。

    近期《人民日報》刊文指出，區(qū)塊鏈創(chuàng)新不等于炒作數(shù)字貨幣，應(yīng)防止利用區(qū)塊鏈炒作空氣幣。由此可見，官方態(tài)度非常明確。

    對于炒幣、發(fā)幣行為，香港證監(jiān)會態(tài)度同樣明確。11月6日，香港證監(jiān)會公告表示，在香港任何交易平臺或人士若在未獲得牌照或認(rèn)可的情況下發(fā)售虛擬資產(chǎn)期貨合約或為虛擬資產(chǎn)期貨合約提供交易服務(wù)，均可能違反《證券及期貨條例》。證監(jiān)會不會就經(jīng)營有關(guān)虛擬貨幣的交易批出牌照或認(rèn)可，即在香港設(shè)立虛擬交易所提供虛擬貨幣交易服務(wù)一經(jīng)定罪，將會受到刑事制裁。

    關(guān)于如何對區(qū)塊鏈進(jìn)行監(jiān)管，避免其成為下一個P2P，熵鏈科技創(chuàng)始人陳意斌向記者表示，目前監(jiān)管存在的問題主要是監(jiān)管主體責(zé)任未明確，比如具體由哪個部門來對區(qū)塊鏈進(jìn)行監(jiān)管，因為區(qū)塊鏈涉及多個領(lǐng)域的應(yīng)用，所以監(jiān)管主體責(zé)任不明確，地方部門很難開展監(jiān)管工作。短期內(nèi)，政府應(yīng)該會更多正向引導(dǎo)區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新與應(yīng)用發(fā)展，對于區(qū)塊鏈行業(yè)的各種亂象，政府也會很重視，只是何時像整頓P2P一樣還未有明確時間表。

    國研智庫創(chuàng)新科學(xué)園副總經(jīng)理高宏認(rèn)為，區(qū)塊鏈監(jiān)管方面，管理缺失和過度監(jiān)管都會影響其創(chuàng)新發(fā)展，因此沙盒監(jiān)管應(yīng)該是行之有效的，即重點示范，開展政府管理試點，圍繞核心企業(yè)或核心應(yīng)用場景開展企業(yè)或行業(yè)級試點。

    賽迪區(qū)塊鏈研究院院長劉權(quán)在接受記者采訪時表示，我國應(yīng)該積極探索和制定區(qū)塊鏈技術(shù)及應(yīng)用的行業(yè)管理辦法和安全監(jiān)督機制體系，加強對敏感行業(yè)應(yīng)用的監(jiān)督與管理，比如針對數(shù)字貨幣中數(shù)字身份管理，數(shù)字資產(chǎn)存儲與兌換法則，經(jīng)營牌照，業(yè)務(wù)范圍，信息披露，跨境資本管理等內(nèi)容，加快相關(guān)法律和監(jiān)管政策制定。