華夏銀行昆明分行“三拳”打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪

    本報(bào)記者 劉歡 見習(xí)記者 李如是

    5月31日，《證券日?qǐng)?bào)》記者從華夏銀行昆明分行獲悉，該行正在健全反詐工作機(jī)制，切實(shí)做好打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作，具體包括：狠抓源頭治理、開展存量賬戶排查、提升民眾防范意識(shí)等三方面措施。

    首先，華夏銀行昆明分行切實(shí)加強(qiáng)源頭管控，做實(shí)做透開戶盡職調(diào)查，強(qiáng)化客戶基礎(chǔ)信息的核查驗(yàn)證，保證個(gè)人客戶僅需提供身份證即可開戶的基礎(chǔ)上，通過現(xiàn)場(chǎng)詢問采集客戶工作單位、居住地址、職業(yè)等信息，通過對(duì)歷史風(fēng)險(xiǎn)賬戶數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，制定重點(diǎn)客群風(fēng)險(xiǎn)防控識(shí)別要求。

    同時(shí)通過合理配置賬戶功能，建立賬戶分級(jí)分類管理機(jī)制，對(duì)賬戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類并實(shí)施動(dòng)態(tài)化、差異化管理，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)配置相應(yīng)的賬戶功能，審慎與客戶約定非柜面業(yè)務(wù)的交易限額、交易核驗(yàn)方式等。對(duì)于建立新開的個(gè)人賬戶，還通過回訪機(jī)制于新開賬戶后3個(gè)工作日、14個(gè)工作日進(jìn)行電話回訪，核實(shí)電話是否正常接通，賬戶是否為本人使用。

    其次，華夏銀行昆明分行實(shí)時(shí)全面細(xì)致開展存量賬戶排查工作。一方面針對(duì)目前涉案賬戶呈現(xiàn)從新開賬戶向存量賬戶激活轉(zhuǎn)移的特征，持續(xù)推動(dòng)長期不動(dòng)戶、一人開立多個(gè)I類戶等賬戶清理工作。對(duì)符合清理?xiàng)l件的賬戶采取銷戶、降級(jí)、暫停非柜面等措施，有效阻斷利用存量賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)。另一方面逐項(xiàng)對(duì)照風(fēng)險(xiǎn)核查要求，對(duì)賬戶基礎(chǔ)信息、交易情況、聯(lián)系電話、POS商戶、無證支付、跨境交易等全面摸排，發(fā)現(xiàn)可疑立即核實(shí)，確認(rèn)異常立即管控。

    值得一提的是，為提升風(fēng)險(xiǎn)管控效能，該行還加大科技投入，豐富監(jiān)控預(yù)警手段，在原有風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系基礎(chǔ)上開發(fā)賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警系統(tǒng)，建立數(shù)據(jù)集市，同時(shí)匹配IP信息和地址信息等專項(xiàng)數(shù)據(jù)庫，專門對(duì)涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)資金交易進(jìn)行自動(dòng)監(jiān)測(cè)、篩查、預(yù)警，結(jié)合人工核查分析，對(duì)符合涉賭涉詐可疑交易的賬戶及時(shí)管控。

    最后，華夏銀行昆明分行通過常態(tài)化開展各類宣傳活動(dòng)，分支行協(xié)同推進(jìn)，有效提高客戶及周邊社區(qū)居民識(shí)騙防騙能力，守住客戶“錢袋子”。

    在廳堂，該行充分利用陣地宣傳作用，播放各類宣傳視頻，向客戶宣傳與日常生活息息相關(guān)的防范小技巧；另一方面，該行還通過H5、微信公眾號(hào)、抖音等多元化方式，發(fā)布反詐拒賭短視頻、動(dòng)漫、互動(dòng)答題等宣傳作品，擴(kuò)大宣傳覆蓋面。

（編輯 田冬）