北京銀行發(fā)布2020年年報(bào)及今年一季報(bào) 成為首家總資產(chǎn)突破3萬億元城商行

    本報(bào)記者 李文

    4月29日晚，北京銀行發(fā)布2020年年度報(bào)告及2021年一季報(bào)。從業(yè)績(jī)表現(xiàn)來看，各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長(zhǎng)，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型成效顯著，經(jīng)營(yíng)情況頗有看點(diǎn)。

    1.資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)健增長(zhǎng)，成為第一家總資產(chǎn)突破3萬億元的城市商業(yè)銀行。

    截至2020年末，北京銀行資產(chǎn)總額2.9萬億元，同比增長(zhǎng)6%；存款余額1.64萬億元，同比增長(zhǎng)7%；貸款余額1.57萬億元，同比增長(zhǎng)8.4%。截至今年一季度末，存款余額1.69萬億元，貸款余額1.63萬億元，資產(chǎn)總額3.03萬億元，成為第一家資產(chǎn)突破3萬億元的城商行。

    2.盈利能力持續(xù)增強(qiáng)，今年一季度利潤(rùn)增長(zhǎng)3.46%。2020年，在艱難的條件下，北京銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入643億元，同比增長(zhǎng)1.85%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)214.84億元，同比增長(zhǎng)0.2%。伴隨經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇加快，北京銀行盈利步入加速修復(fù)通道。今年一季度，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)68.98億元，同比增長(zhǎng)3.46%。

    3.經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型成效顯著，零售業(yè)務(wù)規(guī)模、占比持續(xù)提升。截至2020年末，北京銀行零售AUM余額達(dá)到7748億元，同比增長(zhǎng)612億元；零售貸款規(guī)模達(dá)5050億元，較年初增長(zhǎng)14.1%，顯著高于全行貸款增速。零售利息凈收入136億元，同比增長(zhǎng)12.6%；零售中間業(yè)務(wù)凈收入同比增長(zhǎng)18%，財(cái)富管理類業(yè)務(wù)收入同比增長(zhǎng)21%。手機(jī)銀行APP客戶同比提升39%，信用卡新增客戶同比增長(zhǎng)66%，基金銷量同比增長(zhǎng)104%，基金手續(xù)費(fèi)收入同比增長(zhǎng)122%，市場(chǎng)影響力顯著提升。個(gè)貸不良率0.41%，保持同業(yè)較低水平。截至今年一季度末，零售AUM邁上8000億元臺(tái)階，零售利潤(rùn)貢獻(xiàn)占比較年初提升3.4個(gè)百分點(diǎn)，零售中間業(yè)務(wù)凈收入同比增長(zhǎng)55%，基金手續(xù)費(fèi)收入超過去年全年水平，展現(xiàn)出強(qiáng)勁增長(zhǎng)勢(shì)頭。

    4.特色金融業(yè)務(wù)提質(zhì)增效，科技、文化金融貸款占全行對(duì)公貸款比重達(dá)到25%。2020年，北京銀行搶抓北京“四個(gè)中心”建設(shè)加速機(jī)遇，加快科技金融、文化金融產(chǎn)品創(chuàng)新、模式升級(jí)。截至2020年末，科技金融貸款余額1614億元，較年初增48億元；文化金融貸款余額675億元，較年初增36億元；兩大特色金融業(yè)務(wù)占對(duì)公貸款比重25%，占總貸款比重15%，為全行高質(zhì)量發(fā)展注入了澎湃動(dòng)力。未來，將鞏固科技金融、文化金融等特色業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)并搶抓“碳達(dá)峰”“碳中和”等政策機(jī)遇，積極發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)，全力打造特色金融服務(wù)品牌。

    5.資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中向好，存量風(fēng)險(xiǎn)加快出清。2020年，北京銀行主動(dòng)加大風(fēng)險(xiǎn)處置力度，年末不良貸款率1.57%，撥備覆蓋率215.95%。關(guān)注貸款率1.14%，較年初下降0.11個(gè)百分點(diǎn)。伴隨增量風(fēng)險(xiǎn)有效遏制、存量風(fēng)險(xiǎn)加速出清，北京銀行資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)向上修復(fù)，今年一季度末不良貸款率1.46%，較年初下降11BP；撥備覆蓋率226.03%，較年初上升10.08個(gè)百分點(diǎn)。預(yù)計(jì)今年資產(chǎn)質(zhì)量將實(shí)現(xiàn)逐季改善。

    6.數(shù)字化轉(zhuǎn)型持續(xù)加速，2020年金融科技投入占營(yíng)收比重上升至3.4%。2020年以來，北京銀行深入推進(jìn)“京匠工程”十大項(xiàng)目群建設(shè)，順義科技研發(fā)中心投入使用，北銀金融科技公司步入快速發(fā)展軌道，在城市副中心和深圳分別設(shè)立金融創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室，手機(jī)銀行APP實(shí)現(xiàn)從4.0到6.0的版本跨越，啟動(dòng)科技創(chuàng)新提升“211”工程。未來，將依托北京國(guó)際科技創(chuàng)新中心區(qū)位優(yōu)勢(shì)，把握產(chǎn)業(yè)數(shù)字化和數(shù)字產(chǎn)業(yè)化機(jī)遇，全面加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐，建設(shè)數(shù)字京行。

    7.區(qū)域布局持續(xù)優(yōu)化，發(fā)展空間更為廣闊。北京銀行充分發(fā)揮服務(wù)首都“主場(chǎng)優(yōu)勢(shì)”，截至2020年末，北京地區(qū)貸款余額達(dá)到7536億元，同比增長(zhǎng)800億元，增幅12%；累計(jì)運(yùn)用人民銀行再貸款再貼現(xiàn)資金發(fā)放貸款305億元，在北京地區(qū)同業(yè)排名第一，被監(jiān)管部門評(píng)價(jià)為“首都銀行業(yè)穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)的主力軍”。截至今年一季度末，北京地區(qū)貸款余額達(dá)到7738億元。同時(shí)，優(yōu)化區(qū)域布局，重點(diǎn)布局長(zhǎng)三角、珠三角等區(qū)域，在江蘇、浙江、上海、深圳四大區(qū)域共設(shè)有4家一級(jí)分行、5家二級(jí)分行、141家經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。今年將繼續(xù)優(yōu)先向北京、長(zhǎng)三角、珠三角等區(qū)域布放網(wǎng)點(diǎn)和金融資源，打造結(jié)構(gòu)更優(yōu)、抗周期能力更強(qiáng)、增長(zhǎng)潛能更足的區(qū)域發(fā)展布局。

    8.普惠小微增量提質(zhì)，2020年普惠金融貸款余額同比增長(zhǎng)30.4%。截至2020年末，北京銀行普惠金融貸款余額929億元，同比增長(zhǎng)30.4%；發(fā)行抗疫主題小微金融債券400億元；首批入駐“北京市首貸服務(wù)中心”，累計(jì)首貸支持小微企業(yè)4687戶、642.6億元；普惠小微信用貸款余額較年初增長(zhǎng)331%。今年一季度，北京銀行完善普惠線上拓客平臺(tái)功能，加大數(shù)字普惠金融拓展力度，全行普惠金融貸款余額達(dá)到1072億元，同比增長(zhǎng)43%。

    9.股息率連續(xù)多年保持市場(chǎng)較高水平，持續(xù)為股東創(chuàng)造穩(wěn)定收益。過去幾年來，北京銀行始終保持高比例分紅，現(xiàn)金分紅占凈利潤(rùn)比例持續(xù)高于30%。目前，股息率超過6%，處于市場(chǎng)較高水平。根據(jù)董事會(huì)通過的利潤(rùn)分配預(yù)案，每10股派現(xiàn)3元，現(xiàn)金分紅占?xì)w母普通股東凈利潤(rùn)超過30%，為股東持續(xù)創(chuàng)造穩(wěn)定收益。

    10.未來戰(zhàn)略全面升級(jí)，高質(zhì)量發(fā)展前景可期。北京銀行提出，把握歷史機(jī)遇，大幅提升全行科技創(chuàng)新能力、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力和產(chǎn)品服務(wù)能力，建成客戶體驗(yàn)極佳、服務(wù)特色鮮明、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)質(zhì)、經(jīng)營(yíng)管理高效，并且在國(guó)際上具有一定影響力、在國(guó)內(nèi)具有顯著競(jìng)爭(zhēng)力的精品上市銀行，穩(wěn)步從“百?gòu)?qiáng)銀行”邁向“百年銀行”。同時(shí)提出經(jīng)營(yíng)管理效能實(shí)現(xiàn)新提升、區(qū)域市場(chǎng)深耕取得新成效、零售戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型邁上新臺(tái)階、數(shù)字銀行構(gòu)建獲得新突破、風(fēng)控合規(guī)管理達(dá)到新水平、文化品牌建設(shè)得到新升華的“六新”發(fā)展方向，明確未來五年零售貢獻(xiàn)占比、科技投入力度加大等具體目標(biāo)，吹響了深化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、加快高質(zhì)量發(fā)展的進(jìn)軍號(hào)角。

（編輯 喬川川）