興業(yè)銀行理財子公司發(fā)布首只ESG理財產品

    本報記者 彭妍

    9月16日，興業(yè)銀行理財子公司興銀理財推出首只ESG理財產品——“興銀ESG美麗中國”，該產品面向興業(yè)銀行私人銀行客戶專屬發(fā)售，以引導企業(yè)主個人投資者主動履行社會責任，共享可持續(xù)發(fā)展投資成果。至此，興銀理財成為國內首批推出ESG主題產品的銀行理財子公司之一。

    ESG是“環(huán)境（Environmental）”、“社會（Social）”和“公司治理（Governance）”的簡稱，ESG理念起源于社會責任投資，2019年，聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署正式發(fā)布《負責任銀行原則》，興業(yè)銀行成為首批簽署銀行，憑借在可持續(xù)金融實踐、公司治理、信息披露等方面的突出表現，全球最大指數公司明晟（MSCI）將興業(yè)銀行ESG評級調高至行業(yè)最高級別A級。

    “興銀ESG美麗中國”為固定收益類定期開放式凈值型產品，重點考慮環(huán)境（E）因素、社會（S）因素和公司治理（G）等方面的表現，通過ESG“標準篩選”“負面篩選”等多個策略，優(yōu)先選擇在ESG方面表現優(yōu)異的市場主體，同時規(guī)避在可持續(xù)發(fā)展責任、法律責任、內外部道德責任履行等方面表現不良的“黑名單”企業(yè)，為投資者主動“掃雷”。

    作為中國首家赤道銀行的理財子公司，興銀理財對“ESG美麗中國”基礎資產的篩選更為嚴苛，優(yōu)先選擇節(jié)能環(huán)保、清潔能源、綠色交通和綠色建筑等新興綠色產業(yè)，優(yōu)先選取經過赤道原則評審的企業(yè)項下資產。在環(huán)境因素方面，重點考察企業(yè)資源利用效率、污染物及碳排放、綠色業(yè)務占比及轉型、環(huán)保信息披露等四個維度；在社會因素方面，重點考察企業(yè)員工管理、客戶滿意度、生產安全、社會公益支出等四個維度；在公司治理因素方面，則重點考察股權結構、大股東行為、管理層激勵機制、信息披露水平等四個維度。

    據悉，“興銀ESG美麗中國”投資于固定收益類的資產比例不低于產品總資產的80%。除銀行存款、債券回購、貨幣基金、同業(yè)存單等貨幣市場工具，以及國債、政策性金融債、央行票據、地方政府債等資產外，符合該公司ESG篩選標準的固定收益類資產占比不低于50%。此外，一年定期開放的產品期限設計，有利于管理人實施既定投資策略，同時引導投資者進行中長期投資。

    “近年來，我們關注到了國內高凈值人群對綠色金融服務的需求和可持續(xù)投資的興趣日益增長，此次與興銀理財攜手打造ESG理財產品，正是引導私行客戶將資金更多投向可持續(xù)發(fā)展領域，精準服務實體經濟，助推中國經濟高質量發(fā)展的重要舉措。”興業(yè)銀行私人銀行總經理戴敘賢表示，該行將以標準化理財產品為媒介，推動企業(yè)主投資人在日常公司運營中，積極踐行ESG原則，增強企業(yè)自身的社會責任意識和可持續(xù)發(fā)展能力，為改善環(huán)境、社會和公司治理做出積極貢獻。

    圍繞“成為中國企業(yè)家的主要財富管理銀行”這一愿景，興業(yè)銀行將逐步把ESG納入家族辦公室投資決策，為包括中小企業(yè)、私營企業(yè)主在內的私行客戶提供從個人財富管理到企業(yè)公司治理，以及企業(yè)社會責任的履行等家族財富綜合金融服務方案，幫助其優(yōu)化提升公司治理能力。

    據了解，ESG投資策略已在歐美資產管理市場廣泛應用，被機構投資者視為一種降低風險、提高收益的投資策略。研究顯示，符合ESG評價標準的公司具有更高的資源利用效率和員工管理水平，具備更強的發(fā)展創(chuàng)新動力和盈利能力，業(yè)績表現更為穩(wěn)定，且具備更優(yōu)秀的風險管理能力和更健全的內部控制制度，發(fā)生法律訴訟、違規(guī)處罰的概率更低，有助于投資者規(guī)避風險。在相關政策制度、公司治理水平有待完善的新興市場國家，ESG對財務績效的影響更為顯著。

（編輯 袁元）