東北證券副總裁李雪飛：作為面對(duì)投資者的機(jī)構(gòu) 深感責(zé)任重大

    本報(bào)記者 朱寶琛

    5月19日，由中證中小投資者服務(wù)中心和證券日?qǐng)?bào)社聯(lián)合主辦的第二屆“5·19投資者保護(hù)宣傳周”活動(dòng)進(jìn)入第二天。東北證券副總裁李雪飛在參加活動(dòng)時(shí)表示，新《證券法》設(shè)立了投資者保護(hù)專章，突出了投資者保護(hù)的重要地位。作為直接面對(duì)廣大投資者的證券金融機(jī)構(gòu)，深感肩上的責(zé)任重大。

    新證券法利于喚起市場(chǎng)對(duì)投保的關(guān)注

    李雪飛表示，我國資本市場(chǎng)經(jīng)歷了四十多年的風(fēng)雨歷程，如今正蓬勃發(fā)展，并且不論是發(fā)展路徑還是發(fā)展方向都獨(dú)具中國特色。我國擁有全球規(guī)模最大、交易最活躍的投資者群體，其中絕大部分為中小投資者，中小投資者卻處于信息弱勢(shì)地位，抗風(fēng)險(xiǎn)能力和自我保護(hù)能力較弱，合法權(quán)益容易受到侵害。加強(qiáng)投資者教育、服務(wù)和保護(hù)是資本市場(chǎng)全面學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想，“踐行為民宗旨”的重要體現(xiàn)和有力舉措，關(guān)系廣大人民群眾切身利益，是證券市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。

    “2020年3月1日，新《證券法》正式實(shí)施，其中設(shè)立了投資者保護(hù)專章，突出了投資者保護(hù)在《證券法》中的重要地位。”李雪飛說，這不僅有利于喚起整個(gè)市場(chǎng)對(duì)投資者保護(hù)的關(guān)注，增強(qiáng)市場(chǎng)各方對(duì)投資者保護(hù)的法律意識(shí)，對(duì)損害投資者行為起到震懾作用，也利于整個(gè)市場(chǎng)充分利用證券法提供的投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)制。

    他進(jìn)一步表示，作為直接面對(duì)廣大投資者的證券金融機(jī)構(gòu)，深感肩上的責(zé)任重大，同時(shí)也將此次新《證券法》修訂視為進(jìn)一步完善自身投資者保護(hù)工作體系，提升服務(wù)水平的重大機(jī)遇。

    李雪飛介紹，東北證券高度重視保護(hù)投資者的合法權(quán)益。正所謂“打鐵還需自身硬”，東北證券在嚴(yán)守合規(guī)底線的基礎(chǔ)上，依托金融科技發(fā)展，構(gòu)建多元化、智能化客戶服務(wù)體系，為廣大投資者提供更為專業(yè)的金融服務(wù)。同時(shí)，關(guān)注投教公益事業(yè)，依托國家級(jí)投資者教育基地，打造集金融知識(shí)普及、金融風(fēng)險(xiǎn)防范、投資者互動(dòng)交流、維權(quán)咨詢等功能于一體的投資者服務(wù)平臺(tái)。

    七方面開展投教工作見成效

    李雪飛介紹，東北證券將投資者教育作為保護(hù)投資者合法權(quán)益，提升金融素養(yǎng)的重要環(huán)節(jié)。近年來，在各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的統(tǒng)籌安排下，在業(yè)界同仁的共同努力下，東北證券在開展投資者教育工作，提升中小投資者金融素養(yǎng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益工作中，取得了一定成效。

    一是將理論研究與實(shí)踐相結(jié)合，提升工作水平。東北證券在當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的統(tǒng)籌帶領(lǐng)下，重視“知行合一”，結(jié)合近年投教實(shí)踐探索出“投資者教育閉環(huán)管理體系”，將投教工作劃分為熱點(diǎn)分析、客戶畫像、靶向定位、精準(zhǔn)實(shí)施、綜合評(píng)估、持續(xù)優(yōu)化等六個(gè)主要環(huán)節(jié)，形成完整閉環(huán)，明確各環(huán)節(jié)工作重點(diǎn)，有的放矢提升投教時(shí)效性、精準(zhǔn)性。

    二是將投教工作納入公司戰(zhàn)略體系，給予全力支持。東北證券于2016年3月獲得首批“國家級(jí)投資者教育基地”稱號(hào)，在當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)下，堅(jiān)持“公益·教育·服務(wù)”主題理念，將其打造成引領(lǐng)投資者教育和保護(hù)工作的窗口。以投教基地為載體，東北證券將投教事業(yè)納入公司戰(zhàn)略工程體系，構(gòu)建以投資教育為導(dǎo)向的多元化、多層次服務(wù)體系。

    三是打造投資者教育精英團(tuán)隊(duì)，提升服務(wù)質(zhì)量。東北證券高度重視團(tuán)隊(duì)建設(shè)和人才培養(yǎng)，由公司總裁統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)投教工作。投教團(tuán)隊(duì)涵蓋適當(dāng)性管理、投資者保護(hù)、新媒體服務(wù)等專業(yè)人才，聯(lián)合公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)等全業(yè)務(wù)條線專家團(tuán)隊(duì)及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)骨干，舉全公司之力，打造輻射全國的投教精英團(tuán)隊(duì)。

    四是孵化原創(chuàng)高質(zhì)量投教產(chǎn)品，打造服務(wù)品牌。東北證券注重原創(chuàng)投教產(chǎn)品的創(chuàng)作，創(chuàng)新形式、精耕內(nèi)容，打造品牌化、系列化投教產(chǎn)品池，覆蓋更廣泛的投資者群體。我們的投教產(chǎn)品體系已涵蓋投教課程視頻、動(dòng)畫、金融知識(shí)折頁、繪本、宣傳冊(cè)、微信圖文、廣播節(jié)目等各種形式，年均產(chǎn)品覆蓋面超過20萬人次。原創(chuàng)投教產(chǎn)品連續(xù)多年在上交所、深交所等機(jī)構(gòu)舉辦的評(píng)選中榮獲獎(jiǎng)項(xiàng)，拍攝的《我與中國資本市場(chǎng)風(fēng)雨四十年》系列微電影在央視黃金時(shí)段播出，積累了良好的口碑，初步形成投教服務(wù)品牌。

    五是積極探索投教納入國民教育。東北證券積極響應(yīng)中國證監(jiān)會(huì)“推動(dòng)投資者教育納入國民教育體系”號(hào)召，依托投教基地，以“舞動(dòng)校園”為主題，聯(lián)合地方高校探索投資者教育長效機(jī)制。目前，已將校企合作從單一的投教講座轉(zhuǎn)變?yōu)楹w培訓(xùn)課程、知識(shí)競(jìng)賽、模擬體驗(yàn)等在內(nèi)的復(fù)合型合作模式，撰寫的金融知識(shí)課程已納入部分合作院校選修課程體系，投教骨干獲聘成為簽約講師，初步形成常態(tài)化合作機(jī)制，打造立足高校、特色鮮明、服務(wù)師生、輻射社會(huì)的投教服務(wù)平臺(tái)。

    六是聚焦行業(yè)發(fā)展熱點(diǎn)，抓牢投教“第一時(shí)間”。金融創(chuàng)新為我國資本市場(chǎng)發(fā)展不斷注入新活力，同時(shí)也為證券公司及時(shí)提供相關(guān)投教服務(wù)提出了新要求。東北證券時(shí)刻聚焦行業(yè)熱點(diǎn)，第一時(shí)間將最新的業(yè)務(wù)規(guī)則、潛在風(fēng)險(xiǎn)等金融知識(shí)傳遞給投資者，取得了良好效果。

    在2019年科創(chuàng)板業(yè)務(wù)推出前期，東北證券就結(jié)合“線上+線下”模式，全方位開展投教宣傳；迅速成立科創(chuàng)板投研先鋒團(tuán)隊(duì)，多維度甄選核心投資者智囊?guī)?；抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干成立科創(chuàng)板講師團(tuán)隊(duì)，為投資者答疑解惑；開展全公司范圍“走進(jìn)科創(chuàng)，你我同行”主題講座，普及業(yè)務(wù)知識(shí)；開發(fā)《科創(chuàng)板價(jià)格籠子模擬器》系列軟件及各類投教宣傳品，幫助投資者掌握業(yè)務(wù)規(guī)則，取得了良好效果，并榮獲上交所2019年度“科創(chuàng)板投資者教育優(yōu)秀會(huì)員”。

    2020年以來，新《證券法》正式實(shí)施，新三板深化改革正式落地，創(chuàng)業(yè)板注冊(cè)制改革穩(wěn)步推進(jìn)，東北證券始終保持高度敏感，第一時(shí)間推出主題投教產(chǎn)品系列，滿足投資者對(duì)新業(yè)務(wù)、新規(guī)則的學(xué)習(xí)需求，以實(shí)際行動(dòng)“為投資者做實(shí)事，讓投資者有獲得感”。

    七是匯聚行業(yè)各方合力，吹響投教工作集結(jié)號(hào)。證券監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織、金融機(jī)構(gòu)、高校等作為投教主體各具優(yōu)勢(shì)，通過多主體之間合力聯(lián)動(dòng)，能有效打破單一主體存在的局限，最大幅度提升投教服務(wù)效果。東北證券投教基地在吉林證監(jiān)局的支持下，與中證中小投資者服務(wù)中心、滬深證券交易所、全國各轄區(qū)行業(yè)協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)合作，與各投教基地、金融機(jī)構(gòu)等同向發(fā)力，同頻共振，推動(dòng)投資者教育工作橫向全覆蓋，縱向全鏈接。

    投教服務(wù)任重道遠(yuǎn)

    投資者教育是一項(xiàng)長期性，系統(tǒng)性的工作，開展投教服務(wù)對(duì)證券公司來說，任重而道遠(yuǎn)。李雪飛介紹，東北證券結(jié)合自身實(shí)踐，對(duì)投資者教育工作未來的發(fā)展方向進(jìn)行了深入思考。

    一是要注重金融科技在投資者服務(wù)、投資者保護(hù)等方面的開發(fā)和利用，優(yōu)化投資者服務(wù)的方式和手段。探索運(yùn)用云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能等先進(jìn)技術(shù)分析投資者交易行為，精準(zhǔn)畫像，動(dòng)態(tài)把握投資者需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，提供差異化、個(gè)性化、精準(zhǔn)化的投教內(nèi)容。

    二是要探索互動(dòng)式投教方式，引發(fā)投資者自主思考，改變非理性投資行為的內(nèi)在動(dòng)力。借助網(wǎng)站、微信等線上平臺(tái)打破傳統(tǒng)投教服務(wù)的地域壁壘和時(shí)間壁壘，開發(fā)智能設(shè)備，提供參與式投教，貼近投資者實(shí)際體驗(yàn)、信息獲取習(xí)慣，撬動(dòng)投教宣傳傳播杠桿。

    三是要持續(xù)匯聚投教投保合力，構(gòu)建優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的投教大格局。深耕證券公司、投教基地、媒體、學(xué)校、社區(qū)、企業(yè)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)等資源合作模式，提供更有效覆蓋廣泛投資者群體的多層次投教宣傳網(wǎng)絡(luò)，廣泛傾聽投資者聲音，快速、準(zhǔn)確地解答市場(chǎng)關(guān)注，形式合力。

    李雪飛表示，站在新的歷史起點(diǎn)上，東北證券將不忘初心，牢記使命，在各級(jí)監(jiān)管部門的帶領(lǐng)下，繼續(xù)積極倡導(dǎo)理性投資文化、強(qiáng)化投資者保護(hù)意識(shí)，與監(jiān)管部門、市場(chǎng)主體和社會(huì)各界攜起手來，共同努力，為全面構(gòu)建資本市場(chǎng)投資者保護(hù)新格局貢獻(xiàn)出應(yīng)盡的力量。

（編輯 白寶玉）